泰康基金管理有限公司泰康安惠純債債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1次更新）
泰康基金管理有限公司
泰康安惠純債債券型證券投資基金更新招
募說明書
（2025年第1次更新）
基金管理人：泰康基金管理有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
重要提示
本基金募集申請已于2016年7月12日獲中國證監(jiān)會證監(jiān)許可『2016』1557
號文準予募集注冊。基金合同于2016年12月26日正式生效。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)
中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的
投資價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒
有風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資者認購（或申購）基金份額時應(yīng)認真閱讀基金合同、本
招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險
收益特征，應(yīng)充分考慮投資者自身的風(fēng)險承受能力，并對認購（或申購）基金
的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，自主判斷基金的投資價值，自
主做出投資決策，自行承擔投資風(fēng)險?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買
者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致
的投資風(fēng)險，由投資者自行負擔。投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：證券市場
整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人未能
以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項的流動性風(fēng)險（包括但不
限于特定投資標的流動性較差風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制等流動性風(fēng)
險管理工具帶來的風(fēng)險等），基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和
投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險，等等。
本基金可投資中小企業(yè)私募債券，該券種具有較高的流動性風(fēng)險和信用風(fēng)
險。中小企業(yè)私募債的信用風(fēng)險是指中小企業(yè)私募債券發(fā)行人可能由于規(guī)模小、
經(jīng)營歷史短、業(yè)績不穩(wěn)定、內(nèi)部治理規(guī)范性不夠、信息透明度低等因素導(dǎo)致其
不能履行還本付息的責(zé)任而使預(yù)期收益與實際收益發(fā)生偏離的可能性，從而使
基金投資收益下降?；鹂赏ㄟ^多樣化投資來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險，但不能完
全規(guī)避。流動性風(fēng)險是指中小企業(yè)私募債券由于其轉(zhuǎn)讓方式及其投資持有人數(shù)
的限制，存在變現(xiàn)困難或無法在適當或期望時變現(xiàn)引起損失的可能性。
本基金為債券型基金，屬于較低風(fēng)險/收益品種，預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于
貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金初始面值1.00元。在市場波動因素影響下，本基金凈值可能低于初
始面值，本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人管理的其它基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；?
金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但
不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書本次更新主要涉及增設(shè)D類基金份額相關(guān)事項，相關(guān)內(nèi)容截
止日為2025年6月27日。除非另有說明，本更新招募說明書的其他所載內(nèi)容
已經(jīng)本基金托管人交通銀行股份有限公司復(fù)核，本更新招募說明書的其他所載
內(nèi)容截止日為2024年10月31日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年9
月30日。財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
目錄
一、緒言........................................................1
二、釋義........................................................2
三、基金管理人..................................................7
四、基金托管人.................................................17
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)...............................................21
六、基金的募集.................................................44
七、基金合同的生效.............................................45
八、基金份額的申購與贖回.......................................46
九、基金的投資.................................................59
十、基金的業(yè)績.................................................70
十一、基金的財產(chǎn)...............................................73
十二、基金資產(chǎn)的估值...........................................74
十三、基金的收益與分配.........................................79
十四、基金費用與稅收...........................................81
十五、基金的會計與審計.........................................84
十六、基金的信息披露...........................................85
十七、側(cè)袋機制.................................................92
十八、風(fēng)險揭示.................................................95
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................99
二十、基金合同內(nèi)容摘要........................................101
二十一、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要..................................118
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)................................131
二十三、其他應(yīng)披露事項........................................133
二十四、招募說明書存放及查閱方式..............................136
二十五、備查文件..............................................137
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦
法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦
法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》(以下簡稱
“《流動性風(fēng)險規(guī)定》”)等有關(guān)法律法規(guī)以及《泰康安惠純債債券型證券投資
基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了泰康安惠純債債券型證券投資基金的投資目標、策略、
風(fēng)險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資人在做出投資決策
前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大
遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有
委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明
書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷?
同是約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人依基金合同
取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的
行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解本基金份額持有人的權(quán)
利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指泰康安惠純債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指泰康基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司
4、基金合同：指《泰康安惠純債債券型證券投資基金基金合同》及對基金
合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《泰康安惠純債
債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《泰康安惠純債債券型證券投資基金招
募說明書》及更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《泰康安惠純債債券型證券投資基金基金份額發(fā)
售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知
等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第五次會議通過，并在2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)
委員會第三十次會議修訂、自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日
第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)
委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人
民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日
實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日起實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管
理辦法》等現(xiàn)時有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)證券市場的中
國境外的機構(gòu)投資者
20、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)
24、直銷機構(gòu)：指泰康基金管理有限公司
25、代銷機構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得
基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)
務(wù)的機構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為泰康基金管理
有限公司或接受泰康基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基
金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《泰康基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更
所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、申購金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)。本
基金對各類別基金份額分別設(shè)置代碼，并分別計算基金份額凈值和基金份額累
計凈值
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值的過程
53、基金份額類別：本基金將基金份額分為A類、C類和D類不同的類別。
A類基金份額在投資者認購、申購基金時收取認購、申購費用而不計提銷售服務(wù)
費；C類基金份額在投資者認購、申購基金份額時不收取認購、申購費用而是從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費；D類基金份額在投資者申購基金時收取申購
費用而不計提銷售服務(wù)費；
54、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
55、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀
事件
56、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、
因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
57、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金
份額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回
的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合
法權(quán)益不受損害并得到公平對待
58、基金產(chǎn)品資料概要：指《泰康安惠純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品
資料概要》及其更新
59、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專
門賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對
待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，
專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍
導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減
值準備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重
大不確定性的資產(chǎn)
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：泰康基金管理有限公司
成立日期：2021年10月12日
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街156號3層1-10內(nèi)302
辦公地址：北京市西城區(qū)武定侯街2號泰康國際大廈3、5層
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會，證監(jiān)許可
【2021】2839號
法定代表人：金志剛
組織形式：其他有限責(zé)任公司
注冊資本：12000萬元
聯(lián)系電話：010-89620088
聯(lián)系人：王超
股權(quán)結(jié)構(gòu)：泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司占公司注冊資本的80%；嘉興宸泰資
產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限合伙）占公司注冊資本的4.3%；嘉興舜泰資產(chǎn)管理合伙
企業(yè)（有限合伙）占公司注冊資本的4.4%；嘉興祺泰資產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限
合伙）占公司注冊資本的4.4%；嘉興昱泰資產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限合伙）占公
司注冊資本的4.4%；嘉興崇泰資產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限合伙）占公司注冊資本
的2.5%。
（二）基金管理人主要人員情況
1、董事會成員
陳奕倫先生：董事長、提名與薪酬委員會主任委員，學(xué)士學(xué)位?，F(xiàn)任泰康
保險集團股份有限公司管理委員會成員，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司董事、副
總經(jīng)理、經(jīng)營管理委員會委員，泰康資產(chǎn)管理（香港）有限公司副董事長，北
京泰康投資管理有限公司董事長。曾任貴州省黔東南苗族侗族自治州麻江縣景
陽布依族鄉(xiāng)人民政府見習(xí)團委副書記，高盛（亞洲）有限責(zé)任公司分析員，歷
任泰康資產(chǎn)管理（香港）有限公司CEO助理，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司研究
部研究總監(jiān)、資產(chǎn)配置中心投資總監(jiān)，泰康人壽保險有限責(zé)任公司投資管理部
負責(zé)人，泰康資產(chǎn)管理（香港）有限公司首席執(zhí)行官，泰康保險集團股份有限
公司投資管理部負責(zé)人，泰康基金管理有限公司董事、副董事長。
金志剛先生：董事，碩士研究生?，F(xiàn)任泰康基金管理有限公司董事、總經(jīng)
理、財務(wù)負責(zé)人。曾任職于中國航天工業(yè)總公司、泰康人壽保險股份有限公司
資產(chǎn)管理中心，歷任泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司固定收益部助理總經(jīng)理、總經(jīng)
理、固定收益總監(jiān)兼固定收益投資中心負責(zé)人、副總經(jīng)理兼公募事業(yè)部負責(zé)人。
李紅女士：董事、審計與風(fēng)險管理委員會主任委員，碩士研究生?，F(xiàn)任泰
康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司財務(wù)負責(zé)人、北京泰康投資管理有限公司董事。曾任
太平洋產(chǎn)險總公司計劃財務(wù)部預(yù)算處負責(zé)人，太平洋產(chǎn)險內(nèi)蒙古分公司計劃財
務(wù)部經(jīng)理，太平洋產(chǎn)險總公司計劃財務(wù)部財務(wù)處處長，太平洋資產(chǎn)管理公司財
務(wù)部總經(jīng)理兼運營部副總經(jīng)理，太平洋香港投資公司董事。
陳玉宇先生：獨立董事、提名與薪酬委員會委員，博士研究生?，F(xiàn)任北京
大學(xué)光華管理學(xué)院經(jīng)濟學(xué)教授，北京大學(xué)經(jīng)濟政策研究所所長，兼任中信股份
有限公司獨立董事、萬物云空間科技服務(wù)股份有限公司獨立董事、梅州客商銀
行股份有限公司獨立董事。陳玉宇先生曾任職于國家經(jīng)濟體制改革委員會宏觀
司。
羅玉成先生：獨立董事、提名與薪酬委員會委員、審計與風(fēng)險管理委員會
委員，學(xué)士學(xué)位。現(xiàn)任信永中和集團副總裁及金融業(yè)務(wù)委員會主席、陽光恒昌
物業(yè)服務(wù)股份有限公司董事。羅玉成先生曾任中國科學(xué)器材進出口總公司財務(wù)
經(jīng)理、中國科學(xué)器材進出口總公司莫斯科代表處首席貿(mào)易代表、多倫多永道會
計公司高級審計員、中信永道會計師事務(wù)所經(jīng)理等職務(wù)。
楊東先生：獨立董事、審計與風(fēng)險管理委員會委員，博士研究生。現(xiàn)任中
國人民大學(xué)人事處處長、法學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，教育部“長江學(xué)者”特聘教
授，兼任工信部通信經(jīng)濟專家委員、中國計算機學(xué)會（CCF）數(shù)據(jù)治理專委會常
務(wù)委員、教育部高等學(xué)校創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會委員、最高人民檢察院民事
行政訴訟監(jiān)督案件專家委員會委員、公安部第六屆黨風(fēng)政風(fēng)警風(fēng)監(jiān)督員、國家
互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會委員、中國法學(xué)會證券法學(xué)研究會副會長、北
京市數(shù)字經(jīng)濟與數(shù)字治理法治研究會會長、中國高等教育學(xué)會高校人事人才與
教師發(fā)展研究分會常務(wù)理事、北京市法學(xué)會常務(wù)理事。楊東先生曾任商務(wù)部中
日法律交流項目辦公室代表、中國人民大學(xué)法學(xué)院副院長。
2、職工監(jiān)事
龐水珍女士：職工監(jiān)事、投資決策委員會委員，碩士研究生。現(xiàn)任泰康基
金管理有限公司集中交易室負責(zé)人。曾任北京佑瑞持投資管理有限公司交易員、
東莞銀行股份有限公司交易員，歷任泰康資產(chǎn)集中交易室固定收益交易員、公
募事業(yè)部集中交易室負責(zé)人等職務(wù)。
3、總經(jīng)理及其他高級管理人員
金志剛先生：董事、總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人。碩士研究生。曾任職于中國航
天工業(yè)總公司、泰康人壽保險股份有限公司資產(chǎn)管理中心，歷任泰康資產(chǎn)管理
有限責(zé)任公司固定收益部助理總經(jīng)理、總經(jīng)理、固定收益總監(jiān)兼固定收益投資
中心負責(zé)人、副總經(jīng)理兼公募事業(yè)部負責(zé)人。
吳輝先生：副總經(jīng)理、市場部負責(zé)人、上海分公司負責(zé)人，碩士研究生。
曾任中國銀河證券股份有限公司鄭州豐產(chǎn)路營業(yè)部交易部經(jīng)理，長盛基金管理
有限公司北京分公司總經(jīng)理助理、鄭州分公司總經(jīng)理、市場銷售總部總監(jiān)，方
正富邦基金管理有限公司副總經(jīng)理，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司公募事業(yè)部市
場部負責(zé)人等職務(wù)。
陳瑋光先生：督察長、監(jiān)察稽核部負責(zé)人，博士研究生。曾任湖南省永州
市地方稅務(wù)局人事教育科科員，中國證券投資者保護基金公司投資者調(diào)查中心
副總監(jiān)，安徽省宿松縣人民政府副縣長（掛職扶貧），中國證券業(yè)協(xié)會會員服
務(wù)一部、辦公室、會員管理部主任，中聚資產(chǎn)管理有限公司董事長，諾德基金
管理有限公司督察長、泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司公募合規(guī)負責(zé)人兼公募事業(yè)
部監(jiān)察稽核部負責(zé)人等職務(wù)。
朱偉先生：首席信息官、信息技術(shù)部負責(zé)人，博士研究生。曾任華夏銀行
信息技術(shù)部項目經(jīng)理，華夏銀行電子銀行部部門經(jīng)理，恒豐銀行移動金融部負
責(zé)人，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司公募及BBC支持部業(yè)務(wù)分析及開發(fā)總監(jiān)、部
門負責(zé)人，公募首席信息官兼公募事業(yè)部信息技術(shù)部負責(zé)人等職務(wù)。
蘇小婭女士：風(fēng)控負責(zé)人、風(fēng)險控制部負責(zé)人、投資決策委員會委員，碩
士研究生。曾任北京市君澤君律師事務(wù)所律師，泰達宏利基金管理有限公司高
級法律專員，英大基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副經(jīng)理（部門負責(zé)人），國開
泰富基金管理有限公司監(jiān)察稽核部（法律合規(guī)部）副總經(jīng)理（主持部門工作），
北京天和思創(chuàng)投資管理有限公司公募基金籌備組組長，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任
公司公募事業(yè)部風(fēng)險控制部負責(zé)人等職務(wù)。
4、本基金基金經(jīng)理
任翀先生，碩士研究生。2015年7月加入泰康公募，現(xiàn)任泰康基金固定收
益基金經(jīng)理。曾任安永華明會計師事務(wù)所高級審計員、中國銀行總行金融市場
部投資經(jīng)理、安信基金固定收益部總經(jīng)理助理等職務(wù)。2016年3月23日起至今
擔任泰康安泰回報混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2016年8月30日起至今擔任
泰康安益純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2016年12月26日起至今擔任泰
康安惠純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2017年11月1日起至今擔任泰康安
悅純債3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2017年12月27
日-2023年12月12日擔任泰康瑞坤純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2019年
3月14日起至今擔任泰康裕泰債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2019年5月27日
-2021年5月7日擔任泰康安業(yè)政策性金融債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
2019年9月17日-2024年1月12日擔任泰康安欣純債債券型證券投資基金基
金經(jīng)理。2024年2月28日起至今擔任泰康悅享90天持有期債券型證券投資基
金基金經(jīng)理。2024年8月1日起至今擔任泰康悅享60天持有期債券型證券投資
基金基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員名單
金志剛先生，投資決策委員會主席，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司董事、總
經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，簡歷同上。
桂躍強先生，投資決策委員會委員，2015年8月加入泰康公募，擔任公募
事業(yè)部權(quán)益投資負責(zé)人。現(xiàn)任泰康基金管理有限公司權(quán)益投資部負責(zé)人、股票
基金經(jīng)理。曾任石油化工科學(xué)研究院工程師，新華基金管理有限公司基金管理
部副總監(jiān)、基金經(jīng)理等職務(wù)。2015年12月8日-2024年7月8日擔任泰康新機
遇靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2016年6月8日至今擔任泰康宏泰
回報混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2016年11月28日-2020年9月22日擔任
泰康策略優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2017年6月15日至今擔
任泰康興泰回報滬港深混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2017年6月20日-2020
年7月2日擔任泰康恒泰回報靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2017年
12月13日-2020年1月10日擔任泰康景泰回報混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
2018年1月19日-2020年1月10日擔任泰康均衡優(yōu)選混合型證券投資基金基
金經(jīng)理。2018年5月30日至今擔任泰康頤年混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
2018年6月13日-2020年7月24日擔任泰康頤享混合型證券投資基金基金經(jīng)
理。2018年8月23日至今擔任泰康弘實3個月定期開放混合型發(fā)起式證券投資
基金基金經(jīng)理。2020年5月20日-2023年2月7日擔任泰康招泰尊享一年持有
期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年8月14日至今擔任泰康藍籌優(yōu)勢一年
持有期股票型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年12月22日至今擔任泰康優(yōu)勢企
業(yè)混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年12月14日至今擔任泰康鼎泰一年持
有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
蔣利娟女士，投資決策委員會委員，2008年7月加入泰康資產(chǎn)，歷任集中
交易室交易員、固定收益部固定收益投資經(jīng)理。2014年11月加入泰康公募，擔
任固定收益基金經(jīng)理、公募事業(yè)部固定收益投資負責(zé)人?，F(xiàn)任泰康基金管理有
限公司固定收益投資部負責(zé)人、固定收益基金經(jīng)理。2015年6月19日至今擔任
泰康薪意保貨幣市場基金基金經(jīng)理。2015年9月23日-2020年1月6日擔任泰
康新回報靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2015年12月8日-2016年12
月27日擔任泰康新機遇靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2016年2月3
日至今擔任泰康穩(wěn)健增利債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2016年6月8日至今
擔任泰康宏泰回報混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2017年1月22日至今擔任泰
康金泰回報3個月定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2017年6月15日至
今擔任泰康興泰回報滬港深混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2017年8月30日-
2019年5月9日擔任泰康年年紅純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)
理。2017年9月8日-2020年3月26日擔任泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金基金經(jīng)
理。2018年5月30日至今擔任泰康頤年混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2018年
6月13日-2023年6月9日擔任泰康頤享混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2018
年8月24日-2020年1月14日擔任泰康弘實3個月定期開放混合型發(fā)起式證券
投資基金基金經(jīng)理。2019年12月25日-2021年1月11日擔任泰康潤和兩年定
期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年5月20日至今擔任泰康招泰尊享
一年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年4月7日至今擔任泰康合潤
混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年6月2日至今擔任泰康浩澤混合型證券
投資基金基金經(jīng)理。2024年5月31日至今擔任泰康穩(wěn)健雙利債券型證券投資基
金基金經(jīng)理。
蘇小婭女士，投資決策委員會委員，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司風(fēng)控負責(zé)
人、風(fēng)險控制部負責(zé)人，簡歷同上。
龐水珍女士，投資決策委員會委員，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司職工監(jiān)事、
集中交易室負責(zé)人，簡歷同上。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
2、辦理基金備案手續(xù)。
3、自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)。對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益。
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。
6、編制季度、中期報告和年度報告。
7、計算并公告基金凈值信息。
8、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)。
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年
以上。
11、以基金管理人名義，代表本基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為。
12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)
險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。
（3）承銷證券。
（4）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保。
（5）從事可能使基金財產(chǎn)承擔無限責(zé)任的投資。
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
2、基金管理人承諾不從事證券法規(guī)規(guī)定禁止從事的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營。
（2）違反基金合同或托管協(xié)議。
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益。
（4）在包括向中國證監(jiān)會報送的資料中進行虛假信息披露。
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管。
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)。
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關(guān)的交易活動。
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（9）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、對倒、倒倉等手段操縱市場
價格，擾亂市場秩序。
（10）貶損同行，以提高自己。
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分。
（12）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展。
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象。
（14）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹慎的原則
為基金份額持有人謀取最大利益。
（2）不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益。
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動。
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
為了加強公司內(nèi)部控制，促進誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金持有人利
益，維護公司及公司股東的合法權(quán)益，本基金管理人建立了科學(xué)、嚴密、高效
的內(nèi)部控制體系。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺
形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)部門和公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；稹⒐矩攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。
2、公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人
員，并包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各部門和崗位職責(zé)的設(shè)置保持相對獨立，公司基金
資產(chǎn)、自有資產(chǎn)與其他資產(chǎn)的運作相互分離。
（4）相互制約原則。公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司管理運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，
提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的制度體系
內(nèi)部控制制度由公司章程、內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章
等部分組成。內(nèi)部控制大綱是對內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度
的綱要和總攬?；竟芾碇贫劝L(fēng)險控制制度、投資管理制度、基金會計制
度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、業(yè)績評估考核制度和
緊急情況處理制度等制度。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部
門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。
4、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）公司投資決策業(yè)務(wù)
投資決策嚴格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的投資目標、
投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求；健全投資決策授權(quán)制度，
明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策；投資決策應(yīng)當有充分
的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風(fēng)險分析支持，并有決策記錄；
建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策；建立
科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和
決策程序、基金績效歸屬分析等內(nèi)容。
（2）公司研究業(yè)務(wù)
研究工作保持獨立、客觀；建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有
效的研究方法；建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金合同要求，在充
分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫；建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通
暢的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系。
（3）公司交易業(yè)務(wù)
基金交易實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或
者直接進行交易；公司建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相
關(guān)的安全設(shè)施；投資指令進行審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如
出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當及時報告相應(yīng)部門與人員；公司執(zhí)
行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待；建立完善
的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管；建立科學(xué)的
交易績效評價體系。
（4）信息披露
公司按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，
保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時；公司有相應(yīng)的部門或崗位負責(zé)
信息披露工作，進行信息的組織、審核和發(fā)布；公司加強對公司信息披露的檢
查和評價，對存在的問題及時提出改進辦法，對信息披露出現(xiàn)的失誤提出處理
意見，并追究相關(guān)人員的責(zé)任；公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不
得泄露其內(nèi)容。
（5）信息技術(shù)
公司根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴
格制定信息系統(tǒng)的管理制度。
信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)應(yīng)該符合國家、金融行業(yè)軟件工程標準的要求，
編寫完整的技術(shù)資料；在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機制，
并保證計算機系統(tǒng)的可稽性；信息技術(shù)系統(tǒng)投入運行前，需經(jīng)過需求部門、使
用部門和合規(guī)部門等審批通過。
（6）會計核算
公司以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在
名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。基金會計核算與
公司會計核算相互獨立。
（7）監(jiān)察稽核
公司設(shè)督察長，督察長是高級管理人員，直接向董事會負責(zé)，對本公司及
其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，開展監(jiān)察稽核和合規(guī)管理工作，對督察長負責(zé)。
公司保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權(quán)威性。公司明確監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗
位的具體職責(zé)，配備充足的監(jiān)察稽核和合規(guī)管理人員，嚴格監(jiān)察稽核和合規(guī)管
理人員的專業(yè)任職條件，嚴格監(jiān)察稽核和合規(guī)管理的操作程序和組織紀律。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人基本情況
（一）基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的
發(fā)鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全
國性的國有股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合
交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)16年
躋身《財富》(FORTUNE)世界500強，營業(yè)收入排名第154位；列《銀行家》
(The Banker)雜志全球千家大銀行一級資本排名第9位。
截至2024年9月30日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣14.59萬億元。2024
年前三季度，交通銀行實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣686.90億元。
交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部（下文簡稱“托管部”）?，F(xiàn)有員工具有多年
基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)資格，以及經(jīng)濟師、會計師、工
程師和律師等中高級專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)歷層次較高，專業(yè)分布合理，職
業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創(chuàng)新、奮
發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊伍。
（二）主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。
任先生2020年1月起任交通銀行董事長（其中：2019年12月至2020年7
月代為履行行長職責(zé)）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任交通銀行副董
事長（其中：2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責(zé)）、執(zhí)行董事，
2018年8月至2019年12月任交通銀行行長；2016年12月至2018年6月任中
國銀行執(zhí)行董事、副行長，其中：2015年10月至2018年6月兼任中銀香港
（控股）有限公司非執(zhí)行董事，2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人
民幣交易業(yè)務(wù)總部總裁；2014年7月至2016年11月任中國銀行副行長，2003
年8月至2014年5月歷任中國建設(shè)銀行信貸審批部副總經(jīng)理、風(fēng)險監(jiān)控部總經(jīng)
理、授信管理部總經(jīng)理、湖北省分行行長、風(fēng)險管理部總經(jīng)理；1988年7月至
2003年8月先后在中國建設(shè)銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行，
中國建設(shè)銀行信貸管理委員會辦公室、信貸風(fēng)險管理部工作。任先生1988年于
清華大學(xué)獲工學(xué)碩士學(xué)位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。
張先生2024年6月起任交通銀行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安
徽省分行行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任
（主持工作）、辦公室副主任、研究室副主任等職務(wù)。張先生于1998年于中央
黨校研究生院獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位，2004年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)
位。
徐鐵先生，資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
徐鐵先生2022年4月起任交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至
2022年4月任交通銀行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷
任交通銀行資產(chǎn)托管部客戶經(jīng)理、保險與養(yǎng)老金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、保
險保障業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理、總經(jīng)理助理。徐先生2000年于復(fù)旦大學(xué)獲經(jīng)濟學(xué)碩士
學(xué)位。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2024年9月30日，交通銀行共托管證券投資基金828只。此外，交
通銀行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃、
理財產(chǎn)品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社?；?、基本養(yǎng)老保
險基金、劃轉(zhuǎn)國有股權(quán)充實社?；稹B(yǎng)老保障管理基金、企業(yè)年金基金、職
業(yè)年金基金、期貨公司資產(chǎn)管理計劃、QFII證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、
RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP等產(chǎn)品。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
交通銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強內(nèi)
部管理，托管部業(yè)務(wù)制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各種風(fēng)險的識
別、評估、控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運
行，保護基金持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制原則
1、合法性原則：托管部制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)
管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動始終。
2、全面性原則：托管部建立各二級部自我監(jiān)控和風(fēng)險合規(guī)部風(fēng)險管控的內(nèi)
部控制機制，覆蓋各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)
督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險管理監(jiān)督機制。
3、獨立性原則：托管部獨立負責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證基金資產(chǎn)與交
通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算，
分賬管理。
4、制衡性原則：托管部貫徹適當授權(quán)、相互制約的原則，從組織架構(gòu)的設(shè)
置上確保各二級部和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過有效的相互制衡措施
消除內(nèi)部控制中的盲點。
5、有效性原則：托管部在崗位、業(yè)務(wù)二級部和風(fēng)險合規(guī)部三級內(nèi)控管理模
式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，通過
行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項內(nèi)控管理目
標被有效執(zhí)行。
6、效益性原則：托管部內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)運作環(huán)
節(jié)的風(fēng)險控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制成本實現(xiàn)最
佳的內(nèi)部控制目標。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)指引》等法律法規(guī)，托管部制定了一整套嚴密、完整的證券投資
基金托管管理規(guī)章制度，確保基金托管業(yè)務(wù)運行的規(guī)范、安全、高效，包括
《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦
法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運營檔案管理辦法》等，并
根據(jù)市場變化和基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分工科學(xué)合理，技術(shù)
系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務(wù)管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實行封閉管理，落實各項安全
隔離措施，相關(guān)信息披露由專人負責(zé)。
托管部通過對基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事后檢查措施
實現(xiàn)全流程、全鏈條的風(fēng)險管理，聘請國際著名會計師事務(wù)所對基金托管業(yè)務(wù)
運行進行國際標準的內(nèi)部控制評審。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投
資基金運作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)
的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的
計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資
金的劃付、基金收益分配等行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行
為，及時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時確認并進行調(diào)
整。交通銀行有權(quán)對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?
交通銀行通知的違規(guī)事項未能及時糾正的，交通銀行按規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報告
中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）直銷中心柜臺
名稱：泰康基金管理有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街156號3層1-10內(nèi)302
辦公地址：北京市西城區(qū)武定侯街2號泰康國際大廈3層、5層
法定代表人：金志剛
全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：4001895522
傳真：010-89620100
聯(lián)系人：曲晨
電話：010-89620091
網(wǎng)站：www.tkfunds.com.cn
（2）投資者亦可通過基金管理人直銷電子交易系統(tǒng)（包括網(wǎng)上交易系統(tǒng)、
基金管理人手機客戶端、基金管理人微信公眾號以及基金管理人另行公告的其
他電子交易系統(tǒng)等）辦理本基金的開戶及申購等業(yè)務(wù)。
網(wǎng)上交易請登錄：https://newtrade.tkfunds.com.cn/
APP：基金管理人手機客戶端
微信公眾號：tkfunds
2、其他銷售機構(gòu)
（1）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)大廈
辦公地址：福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)大廈
法定代表人：呂家進
聯(lián)系人：周天熠
客服電話：95561
網(wǎng)站：www.cib.com.cn
（2）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：張為忠
聯(lián)系人：肖武俠
客服電話：95528
網(wǎng)站：www.spdb.com.cn
（3）平安銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
法定代表人：謝永林
聯(lián)系人：趙楊
客服電話：95511-3
網(wǎng)站：bank.pingan.com
（4）交通銀行股份有限公司
注冊地址：上海市銀城中路188號
辦公地址：上海市銀城中路188號
法定代表人：任德奇
聯(lián)系人：高天
客服電話：95559
網(wǎng)站：www.bankcomm.com
（5）深圳前海微眾銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣1路A棟201室（入駐深圳市前海
商務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣1路A棟201室（入駐深圳市前海
商務(wù)秘書有限公司）
法定代表人：顧敏
聯(lián)系人：魯文迪
客服：95384
網(wǎng)站：www.webank.com
（6）中國光大銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號中國光大中心
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街25號中國光大中心
法定代表人：吳利軍
聯(lián)系人：李正昱
客服電話：95595
網(wǎng)站：www.cebbank.com
（7）中信百信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號院3號樓8層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號院3號樓8層
法定代表人：李如東
聯(lián)系人：韓曉彤
客服電話：956186
網(wǎng)站：www.aibank.com
（8）招商銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：繆建民
聯(lián)系人：張如筠
客服電話：95555
網(wǎng)站：www.cmbchina.com
（9）中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
聯(lián)系人：寇靜怡
客服電話：95568
網(wǎng)站：www.cmbc.com.cn
（10）寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：張舒淏
客服電話：95574
網(wǎng)站：www.nbcb.com.cn
（11）招商銀行招贏通
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：繆建民
聯(lián)系人：韓熙睿
客服電話：95555
網(wǎng)站：https://fi.cmbchina.com/home/
（12）中信證券華南股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01號）1001
室（部位：自編01號）
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
法定代表人：陳可可
聯(lián)系人：郭杏燕
客服電話：95396
網(wǎng)站：www.gzs.com.cn
（13）東方財富證券股份有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座11樓
法定代表人：戴彥
聯(lián)系人：楊安珂
客服電話：95357
網(wǎng)站：www.xzsec.com
（14）中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
聯(lián)系人：楊柳
客服電話：95548
網(wǎng)站：www.cs.ecitic.com
（15）申萬宏源證券有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
法定代表人：張劍
聯(lián)系人：王昊洋
客服電話：95523/400-889-5523
網(wǎng)站：www.swhysc.com
（16）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
辦公地址：廣州市天河區(qū)馬場路26號廣發(fā)證券大廈36層
法定代表人：林傳輝
聯(lián)系人：陳姍姍
客服電話：95575
網(wǎng)站：www.gf.com.cn
（17）海通證券股份有限公司
注冊地址：上海市廣東路689號
辦公地址：上海市廣東路689號
法定代表人：周杰
聯(lián)系人：鄭潔
客服電話：95553
網(wǎng)站：www.htsec.com
（18）恒泰證券股份有限公司
注冊地址：內(nèi)蒙古呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合樓
辦公地址：呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世書香苑恒泰證券辦公樓7樓
法定代表人：祝艷輝
聯(lián)系人：熊麗
客服電話：956088
網(wǎng)站：www.cnht.com.cn
（19）國金證券股份有限公司
注冊地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法定代表人：冉云
聯(lián)系人：趙海帆、陳瑀琦
客服電話：95310
網(wǎng)站：www.gjzq.com.cn
（20）山西證券股份有限公司
注冊地址：山西省太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
辦公地址：山西省太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人：王怡里
聯(lián)系人：王谷雨
客服電話：95573、(0351)95573
網(wǎng)站：www.i618.com.cn
（21）中國銀河證券股份有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈17層
法定代表人：王晟
聯(lián)系人：辛國政
客服電話：95551或4008-888-888
網(wǎng)站：www.chinastock.com.cn
（22）中泰證券股份有限公司
注冊地址：濟南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
辦公地址：山東省濟南市市中區(qū)經(jīng)七路86號證券大廈
法定代表人：王洪
聯(lián)系人：張雪雪
客服電話：95538
網(wǎng)站：www.95538.cn
（23）長江證券股份有限公司
注冊地址：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號
辦公地址：上海市世紀大道1198號一座世紀匯廣場30樓
法定代表人：金才玖
聯(lián)系人：奚博宇
客服電話：95579/4008-888-999
網(wǎng)站：www.95579.com
（24）中國中金財富證券有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈
L4601-L4608
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路榮超商務(wù)中心A棟第18-21層
法定代表人：高濤
聯(lián)系人：陳梓基
客服電話：95532/400-600-8008
網(wǎng)站：www.china-invs.cn
（25）申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大
廈20樓2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大
廈20樓2005室
法定代表人：王獻軍
聯(lián)系人：王昊洋
客服電話：95523/400-889-5523
網(wǎng)站：www.swhysc.com
（26）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號
法定代表人：王常青
聯(lián)系人：陳海靜
客服電話：4008-888-108
網(wǎng)站：www.csc108.com
（27）中信期貨有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層
1301-1305室、14層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈18層
法定代表人：竇長宏
聯(lián)系人：梁美娜
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)站：www.citicsf.com
（28）招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈38－45層
法定代表人：霍達
聯(lián)系人：業(yè)清揚
客服電話：95565
網(wǎng)站：www.newone.com.cn
（29）華泰證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路228號
辦公地址：南京市建鄴區(qū)江東中路228號華泰證券廣場
法定代表人：張偉
聯(lián)系人：郭力銘
客服電話：95597
網(wǎng)站：www.htsc.com.cn
（30）平安證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-
25層
辦公地址：深圳市福田中心區(qū)金田路4036號榮超大廈16-20層
法定代表人：何之江
聯(lián)系人：王陽
客服電話：95511-8
網(wǎng)站：stock.pingan.com
（31）國投證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：段文務(wù)
聯(lián)系人：彭潔聯(lián)
客服電話：95517
網(wǎng)站：www.essence.com.cn
（32）德邦證券股份有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)曹楊路510號南半幢9樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路600號外灘金融中心S2幢22樓
法定代表人：武曉春
聯(lián)系人：張琳
客服電話：400-8888-128或021-68639618
網(wǎng)站：www.tebon.com.cn
（33）華寶證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦電路370號寶鋼大廈2、3、4層
法定代表人：劉加海
聯(lián)系人：閃雨晴
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)站：www.cnhbstock.com
（34）西部證券股份有限公司
注冊地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
辦公地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
法定代表人：徐朝暉
聯(lián)系人：張吉安
客服電話：95582
網(wǎng)站：www.west95582.com
（35）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：山東省青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座2層
法定代表人：肖海峰
聯(lián)系人：趙如意
客服電話：95548
網(wǎng)站：sd.citics.com
（36）東興證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街5號（新盛大廈）12、15層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號（新盛大廈）12、15層
法定代表人：李娟
聯(lián)系人：張雪
客服電話：95309
網(wǎng)站：www.dxzq.net
（37）北京虹點基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路5號院2號樓8層901內(nèi)906單元
法定代表人：張曉杰
聯(lián)系人：禹翠杰
客服電話：400-618-0707
網(wǎng)站：www.hongdianfund.com
（38）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
法定代表人：梁蓉
聯(lián)系人：魏素清
客服電話：010-66154828
網(wǎng)站：corp.5irich.com
（39）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層
17號
辦公地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍騰路貴文投資大樓4樓
法定代表人：陳成
聯(lián)系人：李辰
客服電話：0851-85407888
網(wǎng)站：www.gwcaifu.com
（40）奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入住深圳市
前海商務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
聯(lián)系人：葉健
客服電話：400-684-0500
網(wǎng)站：www.ifastps.com.cn
（41）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團
總部A座17層
法定代表人：鄒保威
聯(lián)系人：姜穎
客服電話：95118
網(wǎng)站：kenterui.jd.com
（42）泰康人壽保險有限責(zé)任公司
注冊地址：北京市昌平區(qū)科技園區(qū)科學(xué)園路21-1號（泰康中關(guān)村創(chuàng)新中心）
1層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街16號院1號樓泰康集團大廈
法定代表人：程康平
聯(lián)系人：王丹
客服電話：95522
網(wǎng)站：www.taikanglife.com
（43）騰安基金銷售（深圳）有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市
前海商務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海天二路33號騰訊濱海大廈15樓
法定代表人：譚廣鋒
聯(lián)系人：龐晶晶
客服電話：95017
網(wǎng)站：www.tenganxinxi.com
（44）北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
法定代表人：盛超
聯(lián)系人：陳冬蕾
客服電話：95055-4
網(wǎng)站：www.baiyingfund.com
（45）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?95號3號樓C座7樓
法定代表人：其實
聯(lián)系人：曾鑫杰
客服電話：400-1818188
網(wǎng)站：www.1234567.com.cn
（46）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
辦公地址：上海市浦明路1500號萬得大廈8樓
法定代表人：簡夢雯
聯(lián)系人：胡洋
客服電話：400-799-1888
網(wǎng)站：www.520fund.com.cn
（47）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)
園2棟3401
辦公地址：北京市豐臺區(qū)麗澤平安幸福中心B座31層
法定代表人：張斌
聯(lián)系人：孫博文
客服電話：400-066-1199轉(zhuǎn)2
網(wǎng)站：www.new-rand.cn
（48）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
法定代表人：王珺
聯(lián)系人：程冬雷
客服電話：95188-8
網(wǎng)站：www.fund123.cn
（49）上海基煜基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
聯(lián)系人：李關(guān)洲
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)站：www.jiyufund.com.cn
（50）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號
法定代表人：尹彬彬
聯(lián)系人：陳東
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)站：www.66liantai.com
（51）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號
208-36室
辦公地址：上海虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53F
法定代表人：李興春
聯(lián)系人：伍豪
客服電話：400-921-7755
網(wǎng)站：www.leadfund.com.cn
（52）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
聯(lián)系人：馮鵬鵬
客服電話：95177
網(wǎng)站：www.snjijin.com
（53）上海長量基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東大道555號裕景國際B座16層
法定代表人：張躍偉
聯(lián)系人：高皓輝
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)站：www.erichfund.com
（54）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
法定代表人：王偉剛
聯(lián)系人：史春暉
客服電話：400-619-9059
網(wǎng)站：www.hcjijin.com
（55）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
注冊地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號
辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地紫峰大廈2005室
法定代表人：吳言林
聯(lián)系人：施然
客服電話：025-66046166
網(wǎng)站：www.huilinbd.com
（56）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路7號樓20層20A1、20A2單元
法定代表人：湯蕾
聯(lián)系人：魏晨
客服電話：400-6099-200
網(wǎng)站：www.yixinfund.com
（57）上海凱石財富基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏南路765號602-115室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路1號凱石大廈4樓
法定代表人：陳繼武
聯(lián)系人：宗利軍
客服電話：4006-433-389
網(wǎng)站：www.vstonewealth.com
（58）北京雪球基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)融新科技中心C座22層
法定代表人：李楠
聯(lián)系人：田文曄
客服電話：400-061-8518
網(wǎng)站：https://danjuanapp.com/
（59）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場商務(wù)樓14層
法定代表人：陶怡
聯(lián)系人：張茹
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)站：www.ehowbuy.com
（60）上海攀贏基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路116、128號7層（名義樓
層,實際樓層6層）03室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈703室
法定代表人：鄭新林
聯(lián)系人：鄧琦
客服電話：021-68889082
網(wǎng)站：www.pytz.cn
（61）和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人：章知方
聯(lián)系人：陳慧慧
客服電話：400-920-0022
網(wǎng)站：www.hexun.com
（62）嘉實財富管理有限公司
注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路91號金地中心A座6層
法定代表人：張峰
聯(lián)系人：黎華
客服電話：400-021-8850
網(wǎng)站：www.harvestwm.cn
（63）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層
12-13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層
12-13室
法定代表人：薛峰
聯(lián)系人：龔江江
客服熱線：4006-788-887
交易網(wǎng)站：www.zlfund.cn
門戶網(wǎng)站：www.jjmmw.com
（64）乾道基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)平安里西大街28號樓6層601-7室
辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街28號樓6層601-7室
法定代表人：董云巍
聯(lián)系人：馬林
客服電話：400-003-0358
網(wǎng)站：www.qiandaojr.com
（65）北京新浪倉石基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓5層518室
辦公地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓
法定代表人：李柳娜
聯(lián)系人：王彤
客服電話：010-62675369
網(wǎng)站：www.xincai.com
（66）深圳市金斧子基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號科興科學(xué)園B棟
B3-1808
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園中區(qū)科苑路15號科興科學(xué)園B棟
3單元11層1108
法定代表人：賴任軍
聯(lián)系人：劉昕霞
客服電話：400-9302-888
網(wǎng)站：www.jfzinv.com
（67）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號3樓
法定代表人：吳衛(wèi)國
聯(lián)系人：黃欣文
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)站：www.noah-fund.com
（68）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206
法定代表人：彭浩
聯(lián)系人：門闖
客服電話：400-004-8821
網(wǎng)站：www.taixincf.com
（69）博時財富基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈
19層
法定代表人：王德英
聯(lián)系人：崔丹
客服電話：400-610-5568
網(wǎng)站：www.boserawealth.com
（70）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)金麗南路3號院2號樓1至16層01內(nèi)六層1-253
室
辦公地址：北京市豐臺區(qū)金麗南路3號院2號樓1至16層01內(nèi)六層1-253
室
法定代表人：吳志堅
聯(lián)系人：沈晨
客服電話：4008-909-998
網(wǎng)站：www.jnlc.com
（71）上海陸享基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)環(huán)湖西二路888號1幢
1區(qū)14032室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯廣場2座16樓01、08
單元
法定代表人：粟旭
聯(lián)系人：張宇明、王夢霞
客服電話：021-53398816
網(wǎng)站：www.luxxfund.com
（72）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-
1203
法定代表人：肖雯
聯(lián)系人：陳良斌
客服電話：020-89629066
網(wǎng)站：www.yingmi.cn
（73）泛華普益基金銷售有限公司
注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)龍華西宸國際B座12樓
法定代表人：王建華
聯(lián)系人：周旋
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)站：www.puyifund.com
（74）玄元保險代理有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
法定代表人：馬永諳
聯(lián)系人：姜帥伯
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)站：www.licaimofang.com
（75）上海華夏財富投資管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
聯(lián)系人：張靜怡
客服電話：400-817-5666
網(wǎng)站：www.amcfortune.com
（76）上海有魚基金銷售有限公司
注冊地址：上海自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道2123號3層3E-2655室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)桂平路391號B座20層
法定代表人：周鋒
聯(lián)系人：周鋒
客服電話：021-61265457
網(wǎng)站：www.youyufund.com
（77）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6
層）
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6
層）
法定代表人：陳祎彬
聯(lián)系人：江怡
客服電話：4008219031
網(wǎng)站：www.lufunds.com
（78）陽光人壽保險股份有限公司
注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街33號院1號樓陽光金融中心5層
法定代表人：李科
聯(lián)系人：楊超
客服電話：95510
網(wǎng)站：http://fund.sinosig.com/
（79）通華財富（上海）基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈10樓
法定代表人：沈丹義
聯(lián)系人：宋芳馨
客服電話：400-101-9301
網(wǎng)站：www.tonghuafund.com
（80）上海大智慧基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南428號1號樓1102單元
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
法定代表人：張俊
聯(lián)系人：邢錦超
客服電話：021-20292031
網(wǎng)站：www.wg.com.cn
（81）濟安財富（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005
辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓11層1105
法定代表人：楊健
聯(lián)系人：李海燕
客服電話：400-673-7010
網(wǎng)站：www.jianfortune.com
（82）北京中植基金銷售有限公司
注冊地址：北京市北京經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)宏達北路10號五層5122室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路甲19號SOHO嘉盛中心30層
法定代表人：武建華
聯(lián)系人：孫德馨
客服電話：400-8980-618
網(wǎng)站：www.chtfund.com
（83）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號
法定代表人：吳強
聯(lián)系人：費超超
客服電話：952555
網(wǎng)站：www.5ifund.com
（84）上海中歐財富基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8棟嘉昱大廈6層
法定代表人：許欣
聯(lián)系人：劉弘義
客服電話：400-100-2666
網(wǎng)站：www.zocaifu.com
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基
金合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的銷售機構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人
網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
名稱：泰康基金管理有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街156號3層1-10內(nèi)302
辦公地址：北京市西城區(qū)武定侯街2號泰康國際大廈3、5層
法定代表人：金志剛
全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：4001895522
傳真：010-89620077
聯(lián)系人：陳進
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
聯(lián)系人：陸奇
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：普華永道中天會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號星展銀行大廈
507單元01室
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)東育路588號前灘中心42樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：李丹
經(jīng)辦注冊會計師：葉爾甸、耿亞男
聯(lián)系電話：021-23238888
傳真：021-23238800
聯(lián)系人：耿亞男
六、基金的募集
（一）本基金依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披
露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集。本基金募集申請已于2016年7月12
日獲中國證監(jiān)會證監(jiān)許可『2016』1557文準予募集注冊。
（二）基金類別、運作方式及存續(xù)期
本基金類別：債券型證券投資基金
本基金運作方式：契約型開放式
本基金存續(xù)期：不定期。
（三）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者和
合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他
投資人。
（四）基金募集情況
經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所(特殊普通合伙）驗資，本次募集的有效認購
戶數(shù)為279戶，凈銷售金額為人民幣200331437.52元，折合基金份額
200331437.52份；募集資金在基金合同生效前產(chǎn)生的利息共計人民幣12037.80
元，折合12037.80份基金份額歸基金份額持有人所有，合計募集份額為
200343475.32份。上述資金已于2016年12月26日劃入本基金在基金托管人交
通銀行股份有限公司開立的泰康安惠純債債券型證券投資基金基金托管專戶。
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金基金合同自2016年12月26日起正式生效，自該日起本基金管理人
正式開始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元，本基金將根據(jù)基金合同的約定進入清算程序并終止，無須召開基金
份額持有人大會審議。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理
人在相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金
管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或
按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
本基金辦理基金份額申購和贖回的開放日為本基金存續(xù)期的每個工作日。
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，
但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進行公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進行公告。
本基金A類份額已于2016年12月28日起每個開放日開始辦理日常申購及
贖回業(yè)務(wù)。
本基金C類份額已于2019年1月18日起每個開放日開始辦理日常申購及
贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回、轉(zhuǎn)
換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類
基金份額申購、贖回的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金
份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。
6、本基金暫不采用擺動定價機制。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進行公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人全額交付申購款
項，申購申請即為成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生
效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款
項。若遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程的情
況，則贖回款項劃付時間相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫
停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款
處理。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷
售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。因投資者怠于
履行該項查詢等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構(gòu)不承擔由此造成的損失或不利后果。若申購不成功或無效，則申
購款項本金退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表
銷售機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。
對于申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時
間進行調(diào)整，并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上
公告。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資者通過基金管理人直銷電子交易系統(tǒng)（包括網(wǎng)上交易系統(tǒng)、基金管
理人手機客戶端、基金管理人微信公眾號以及基金管理人另行公告的其他電子
交易系統(tǒng)）或本基金其他銷售機構(gòu)申購A類或C類基金份額的，單個基金賬戶
最低申購金額（含申購費，下同）為10元；申購D類基金份額的，單個基金賬
戶首筆最低申購金額（含申購費，下同）為1,000,000元；各類基金份額追加
申購每筆最低金額為10元?；鸸芾砣嘶蚱渌N售機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
投資者通過基金管理人直銷中心柜臺申購A類、C類基金份額的，單個基金
賬戶首筆最低申購金額（含申購費）為100,000元人民幣，投資者通過基金管
理人直銷中心柜臺申購D類基金份額的，單個基金賬戶首筆最低申購金額（含
申購費）為1,000,000元人民幣，各類基金份額追加申購單筆最低金額為1,000
元。
2、投資人將當期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額的限
制。
3、基金份額持有人可將其持有的全部或部分基金份額贖回，A類、C類或D
類基金份額單筆贖回均為不得少于10份。如該賬戶在該銷售機構(gòu)的A類、C類
或D類基金份額余額不足10份的，則必須一次性贖回全部該類基金份額。當某
筆交易類業(yè)務(wù)（如贖回、基金轉(zhuǎn)換等）導(dǎo)致單個交易賬戶A類、C類或D類基金
份額余額少于10份時，基金管理人可對剩余該類基金份額發(fā)起一次性自動全部
贖回。
4、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定詳
見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、基金管理人可以規(guī)定投資人單日、單筆申購的最高金額，具體規(guī)定請參
見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
6、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
7、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)
益，具體參見基金管理人相關(guān)公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額、贖回份
額等數(shù)量限制，無須召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上進行公告。
（六）申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算方式：
本基金A類、D類基金份額在申購時收取基金申購費用；投資者可以多次申
購本基金，申購費率按每筆申購申請單獨計算。本基金C類基金份額不收取申
購費。具體費用安排如下表所示。
費用種類 A類、D類基金份額 C類基金份額
非養(yǎng)老金客戶申購費率 M＜100萬 0.80% 0.00%
非養(yǎng)老金客戶申購費率 100萬≤M＜500萬 0.40% 0.00%
非養(yǎng)老金客戶M≥500萬 按筆收取，1,000元/筆 0.00% 申購費率
養(yǎng)老金客戶申購費率 M＜100萬 0.24% 0.00%
養(yǎng)老金客戶申購費率 100萬≤M＜500萬 0.12% 0.00%
養(yǎng)老金客戶申購費率 M≥500萬 按筆收取，1,000元/筆 0.00%
注：（1）M為申購金額；
（2）實施特定申購費率的養(yǎng)老金客戶包括：全國社會保障基金、可以投資
基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金理事會
委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職
業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標基金、養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管
部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人將在招募說明書更新時或發(fā)布臨時
公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
（3）養(yǎng)老金客戶須通過基金管理人直銷柜臺申購。
（1）A類、D類基金份額
當申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當日該類基金份額凈值
當申購費用適用固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/申購當日該類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人（非養(yǎng)老金客戶）投資5萬元申購本基金的A類基金份額，
對應(yīng)申購費率為0.80%，假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得
到的申購份額為：
凈申購金額＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17元
申購費用＝50,000－49,603.17＝396.83元
申購份額＝49,603.17/1.0500＝47,241.11份
即：投資人（非養(yǎng)老金客戶）投資5萬元申購本基金的A類基金份額，假
設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則其可得到47,241.11份A類基金
份額。
（2）C類基金份額
申購份額=申購金額/申購當日C類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人投資5000萬元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當日C
類基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購份額=50,000,000/1.0500=47,619,047.62份
即：投資人投資5000萬元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當日C類
基金份額凈值為1.050元，則其可得到47,619,047.62份C類基金份額。
2、贖回金額的計算
A類、C類和D類基金份額贖回費率均隨投資人持有基金份額期限的增加而
遞減。具體贖回費率結(jié)構(gòu)如下表所示。
費用種類A類基金份額C類、D類基金份額
費用種類持有期限費率持有期限費率
贖回費率Y＜7日1.50%Y＜7日1.50%
贖回費率7日≤Y＜30日0.20%Y≥7日0.00%
贖回費率Y≥30日0.00%
注：Y為持有期限
贖回金額＝贖回份數(shù)×贖回當日該類別基金份額凈值
贖回費用＝贖回金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回金額－贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人贖回本基金1萬份A類基金份額，持有時間為15日，對應(yīng)的
贖回費率為0.20%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.2500元，則其可得到
的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.2500=12,500元
贖回費用=12,500×0.20%=25.00元
凈贖回金額=12,500-25.00=12,475.00元
即：投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有期限為15日，假設(shè)贖回
當日A類基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的贖回金額為12,475.00元。
例：某投資人贖回本基金1000萬份C類基金份額，持有時間為5日，對應(yīng)
的贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當日C類基金份額凈值是1.2500元，則其可得
到的贖回金額為：
贖回金額=10,000,000×1.2500=12,500,000.00元
贖回費用=12,500,000×1.50%=187,500.00元
凈贖回金額=12,500,000-187,500=12,312,500.00元
即：投資人贖回本基金1000萬份C類基金份額，持有期限為5日，假設(shè)贖
回當日C類基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的贖回金額為12,312,500.00
元。
3、本基金各類份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四
舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額凈值在當
天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適
當延遲計算或公告。
4、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖
回基金份額時收取。對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取的贖回費，將贖回費
全額計入基金財產(chǎn)。未計入基金財產(chǎn)的贖回費用于支付登記費和其他必要的手
續(xù)費。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市
場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活
動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金
申購費率和基金贖回費率，并進行公告。
（七）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人就本基金或某一類
基金份額的申購申請：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
（3）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金
資產(chǎn)凈值。
（4）基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額
持有人利益時。
（5）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他
可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情
形。
（6）當日超過基金管理人規(guī)定的本基金總規(guī)模上限或每日申購金額上限。
（7）基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)或登記機構(gòu)
的異常情況導(dǎo)致基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)等無法
正常運行。
（8）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基
金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
（9）申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、
單一投資者單日或單筆申購金額上限的情形時。
（10）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當暫?；鸸乐?，并采取暫停接受基金申購申請的措
施。
（11）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（10）、（11）
項暫停申購情形之一且基金管理人決定拒絕或暫停申購申請時，基金管理人應(yīng)
當根據(jù)有關(guān)規(guī)定進行公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項
本金將退還給投資人。當發(fā)生上述第（8）項、第（9）項情形時，基金管理人
可以采取比例確認等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒
絕該筆全部或部分申購申請。如果法律法規(guī)、監(jiān)管要求調(diào)整導(dǎo)致上述第（8）項
內(nèi)容取消或變更的，基金管理人在履行適當程序后，可修改上述內(nèi)容，無須召
開基金份額持有人大會。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申
購業(yè)務(wù)的辦理。
（八）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
（3）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金
資產(chǎn)凈值。
（4）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
（5）發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
（6）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當暫?；鸸乐担⒉扇⊙泳徶Ц囤H回款項或暫停接
受基金贖回申請的措施。
（7）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。發(fā)生上述情形（第4項
除外）之一且基金管理人決定拒絕接受或暫停接受基金份額持有人的贖回申請
或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，
已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支
付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可
延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份
額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停
贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（九）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回
部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回
的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申
請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，
投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份
額的限制。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個持有人的贖回申請超過前一開放日基
金總份額30%的情形下，基金管理人可以采取相關(guān)措施為此單個持有人延期辦理
贖回申請，即按照保護其他贖回申請人利益的原則，基金管理人可優(yōu)先確認其
他贖回申請人的贖回申請，具體為：在基金管理人在當日接受贖回比例不低于
上一開放日基金總份額的10%的前提下，如其他贖回申請人的贖回申請在當日被
全部確認，則在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對此單個持有人的贖回申請按比例
確認，對此單個持有人其余未確認的贖回申請延期辦理；如其他贖回申請人的
贖回申請在當日未被全部確認，則對全部未確認的贖回申請延期辦理。對于未
能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延
期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消
贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放
日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計
算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作
明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當依據(jù)相關(guān)規(guī)定進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處
理方法，并在2日內(nèi)依據(jù)相關(guān)規(guī)定進行公告。
（十）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定進行公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈
值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)需要增加公告次數(shù)，
但須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回
的公告，也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，
屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十一）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，
并在合理時間內(nèi)提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
本基金A類份額已于2016年12月28日起每個開放日開始辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
本基金C類份額已于2019年1月18日起每個開放日開始辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
但本基金不同類別基金份額之間暫不允許進行相互轉(zhuǎn)換。
（十二）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機
構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，屆時無
須召開基金份額持有人大會但須提前公告?；鸱蓊~持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人
公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。其他非交易過戶是指符
合法律法規(guī)且根據(jù)登記機構(gòu)的規(guī)定需要辦理非交易過戶的情形。辦理非交易過
戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申
請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期
申購金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
本基金A類份額已于2016年12月28日起每個開放日開始辦理定期定額投
資業(yè)務(wù)。
本基金C類份額已于2019年1月18日起每個開放日開始辦理定期定額投
資業(yè)務(wù)。
（十六）基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)
的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的收益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支
付。法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，屆時無須召開基金份額持有人大會
但須提前公告。
（十七）基金份額折算
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致，可對基金份額進行折算，不須召開基金份額持有人大會審議。
（十八）當技術(shù)條件成熟，本基金管理人在不違反法律法規(guī)且對基金份額
持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行相關(guān)程
序后，可根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整，或者安排基
金份額在證券交易所上市交易。
（十九）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)
袋機制”章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。
九、基金的投資
（一）投資目標
在控制風(fēng)險并保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力求超越業(yè)績比較基準的投資回
報，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行
上市交易的債券資產(chǎn)（包括但不限于國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、
企業(yè)債、公司債、次級債、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、中期票據(jù)、證券公司
短期公司債券、短期融資券、超短期融資券、中小企業(yè)私募債券等）、資產(chǎn)支
持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀
行存款）、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分
離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80％；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資其他投資品種的，基金管理人在履行
適當程序后可納入投資范圍，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管
機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
（三）投資策略
1、債券類屬配置策略
本基金將根據(jù)對政府債券、信用債等不同債券板塊之間的相對投資價值分
析，確定債券類屬配置策略，并根據(jù)市場變化及時進行調(diào)整，從而選擇既能匹
配目標久期、同時又能獲得較高持有期收益的類屬債券配置比例。
2、久期管理策略
本基金根據(jù)中長期的宏觀經(jīng)濟走勢和經(jīng)濟周期波動趨勢，判斷債券市場的
未來走勢，并形成對未來市場利率變動方向的預(yù)期，動態(tài)調(diào)整組合的久期。當
預(yù)期收益率曲線下移時，適當提高組合久期，以分享債券市場上漲的收益；當
預(yù)期收益率曲線上移時，適當降低組合久期，以規(guī)避債券市場下跌的風(fēng)險。本
基金還通過市場上不同期限品種交易量的變化來分析市場在期限上的投資偏好，
并結(jié)合對利率走勢的判斷選擇合適久期的債券品種進行投資。
3、期限結(jié)構(gòu)配置策略
在確定組合久期的基礎(chǔ)上，運用統(tǒng)計和數(shù)量分析技術(shù)、對市場利率期限結(jié)
構(gòu)歷史數(shù)據(jù)進行分析檢驗和情景測試，并綜合考慮債券市場微觀因素如歷史期
限結(jié)構(gòu)、新債發(fā)行、回購及市場拆借利率等，形成對債券收益率曲線形態(tài)及其
發(fā)展趨勢的判斷，從而在子彈型、杠鈴型或階梯型配置策略中進行選擇并動態(tài)
調(diào)整。其中，子彈型策略是將償還期限高度集中于收益率曲線上的某一點；杠
鈴型策略是將償還期限集中于收益率曲線的兩端；而階梯型策略是每類期限債
券所占的比重基本一致。在收益率曲線變陡時，本基金將采用子彈型配置；當
預(yù)期收益率曲線變平時，將采用啞鈴型配置；在預(yù)期收益率曲線平移時，則采
用階梯型配置。
4、騎乘策略
通過分析收益率曲線各期限段的利差情況，當債券收益率曲線比較陡峭時，
買入期限位于收益率曲線陡峭處右側(cè)的債券。在收益率曲線不變動的情況下，
隨著債券剩余期限的縮短，債券的收益率水平將會較投資期初有所下降，這樣
可同時獲得該債券持有期的穩(wěn)定的票息收入以及收益率下降帶來的價差收入；
即使收益率曲線上升或進一步變陡，這一策略也能夠提供更多的安全邊際。
5、息差策略
根據(jù)市場利率水平，收益率曲線的形態(tài)以及對利率期限結(jié)構(gòu)的預(yù)期，通過
采用長期債券和短期回購相結(jié)合，獲取債券票息收益和回購利率成本之間的利
差。當回購利率低于債券收益率時，可以將正回購所獲得的資金投資于債券，
利用杠桿放大債基投資的收益。
6、信用策略
發(fā)債主體的資信狀況以及信用利差曲線的變動將直接決定信用債的收益率
水平。本基金將利用內(nèi)部信用評級體系對債券發(fā)行人及其發(fā)行的債券進行信用
評估，分析違約風(fēng)險以及合理信用利差水平，識別投資價值。
本基金將重點分析發(fā)債主體的行業(yè)發(fā)展前景、市場地位、公司治理、財務(wù)
質(zhì)量（主要是財務(wù)指標分析，包括資產(chǎn)負債水平、償債能力、運營效率以及現(xiàn)
金流質(zhì)量等）、融資目的等要素，綜合評價其信用等級。本基金還將定期對上
述指標進行更新，及時識別發(fā)債主體信用狀況的變化，從而調(diào)整信用等級，對
債券重新定價。本基金還將關(guān)注信用利差曲線的變動趨勢，通過對宏觀經(jīng)濟周
期的判斷結(jié)合對信用債在不同市場中的供需狀況、市場容量、債券結(jié)構(gòu)和流動
性因素的分析，形成信用利差曲線變動趨勢的合理預(yù)測，確定信用債整體和分
行業(yè)的配置比例。
對于證券公司短期公司債券，本基金對可選的證券公司短期公司債券品種
進行篩選，綜合考慮和分析發(fā)行主體的公司背景、競爭地位、治理結(jié)構(gòu)、盈利
能力、償債能力、債券收益率等要素，確定投資決策。本基金將對擬投資或已
投資的證券公司短期公司債券進行流動性分析和監(jiān)測，并適當控制債券投資組
合整體的久期，防范流動性風(fēng)險。
7、個券精選策略
根據(jù)發(fā)行人公司所在行業(yè)發(fā)展以及公司治理、財務(wù)狀況等信息對債券發(fā)行
人主體進行評級，在此基礎(chǔ)上，進一步結(jié)合債券發(fā)行具體條款（主要是債券擔
保狀況）對債券進行評級。根據(jù)信用債的評級，給予相應(yīng)的信用風(fēng)險溢價，與
市場上的信用利差進行對比，發(fā)倔具備相對價值的個券。
8、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入研究資產(chǎn)支持證券的發(fā)行條款、市場利率、支持資產(chǎn)的構(gòu)成
及質(zhì)量、支持資產(chǎn)的現(xiàn)金流變動情況以及提前償還率水平等因素，評估資產(chǎn)支
持證券的信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險和提前償付風(fēng)險，通過信用分析和
流動性管理，輔以量化模型分析，精選那些經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后收益率較高的品種進
行投資，力求獲得長期穩(wěn)定的投資收益。
9、中小企業(yè)私募債券投資策略
本基金對中小企業(yè)私募債的投資綜合考慮安全性、收益性和流動性等方面
特征進行全方位的研究和比較，對個券發(fā)行主體的性質(zhì)、行業(yè)、經(jīng)營情況、以
及債券的增信措施等進行全面分析，選擇具有優(yōu)勢的品種進行投資，并通過久
期控制和調(diào)整、適度分散投資來管理組合的風(fēng)險。
（四）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債新綜合財富（總值）指數(shù)收益率*95%+金融
機構(gòu)人民幣活期存款利率（稅后）*5%
中債新綜合財富（總值）指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，旨
在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。該指數(shù)涵蓋了銀行間市場和
交易所市場，具有廣泛的市場代表性。
本基金是債券型基金，債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，并且每
個交易日日終，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈
值的5%。本基金采用“中債新綜合財富（總值）指數(shù)”和“金融機構(gòu)人民幣活
期存款利率（稅后）”分別作為債券和現(xiàn)金類資產(chǎn)投資的比較基準，并將其權(quán)
重分別設(shè)定為95%和5%，可以使業(yè)績比較基準與基金的投資風(fēng)格和投資比例保
持一致，讓業(yè)績比較基準更真實、客觀的反映基金的風(fēng)險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國人民銀行調(diào)整或停止“金融機構(gòu)人
民幣活期存款利率”的發(fā)布或者證券市場中有其他代表性更強、更科學(xué)客觀的
業(yè)績比較基準適用于本基金時，本基金管理人可依據(jù)維護基金份額持有人合法
權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致的情況下對業(yè)績比較基準進行相應(yīng)調(diào)整。
調(diào)整業(yè)績比較基準須報中國證監(jiān)會備案并及時公告，而無須基金份額持有人大
會審議。
（五）風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合
型基金和股票型基金，屬于較低風(fēng)險/收益的產(chǎn)品。
（六）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低
于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購
款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券
回購到期后不展期；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）本基金投資于中小企業(yè)私募債券比例合計不高于基金資產(chǎn)的10%；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（14）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（12）、（13）項外，因證券市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，但
須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制
和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人
的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，
并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)
交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)
定執(zhí)行。
（七）基金管理人代表基金行使股東及債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
（八）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召
開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、
業(yè)績比較基準、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置
變現(xiàn)和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”
章節(jié)的規(guī)定。
（九）基金投資組合報告（未經(jīng)審計）
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責(zé)任。
本基金托管人交通銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報告
中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記
載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截止2024年9月30日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)
未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序占基金總資產(chǎn)的比
項目金額（元）
號例（%）
1權(quán)益投資--
其中：股票--
2基金投資--
3固定收益投資2,901,297,083.15 99.66
其中：債券2,901,297,083.15 99.66
資產(chǎn)支持證券--
4貴金屬投資--
5金融衍生品投資--
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
注：本基金本報告期末未持有通過港股通交易機制投資的港股。
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有境內(nèi)股票。
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有通過港股通交易機制投資的港股。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
（1）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資
明細
本基金本報告期末未持有股票。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號債券品種公允價值（元）占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1國家債券106,426,880.65 3.83
2央行票據(jù)--
3金融債券1,651,383,111.93 59.49
其中：政策性金融
196,928,002.60 7.09
債
4企業(yè)債券31,564,717.81 1.14
5企業(yè)短期融資券104,446,073.30 3.76
6中期票據(jù)453,508,641.49 16.34
可轉(zhuǎn)債（可交換
7--
債）
8 同業(yè)存單 553,967,657.97 19.96
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明
細
序債券代數(shù)量公允價值占基金資產(chǎn)凈值比債券名稱 號 碼 （張） （元） 例（%）
1 2028024 20中信銀行二級 1,700,000 173,259,146.85 6.24
2 150210 15國開10 1,600,000 165,251,769.86 5.95
3 112414010 24江蘇銀行CD010 1,600,000 159,108,196.72 5.73
4 112403224 24農(nóng)業(yè)銀行CD224 1,500,000 147,272,899.73 5.31
5 2028038 20中國銀行二級01 1,300,000 132,615,671.23 4.78
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資
明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明
細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金本報告期內(nèi)未投資國債期貨。
（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期內(nèi)未投資國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
本基金本報告期內(nèi)未投資國債期貨。
10、投資組合報告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
江蘇銀行股份有限公司因代客衍生交易產(chǎn)品管理不到位在本報告編制前一
年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局的公開處罰。
中國建設(shè)銀行股份有限公司因單個網(wǎng)點在同一會計年度內(nèi)與超過3家保險
公司開展保險業(yè)務(wù)合作等行為在本報告編制前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總
局的公開處罰;因并表管理內(nèi)部審計存在不足等原因在本報告編制前一年內(nèi)受到
國家金融監(jiān)督管理總局的公開處罰。
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司因流動資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資等行為在
本報告編制前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局的公開處罰。
中國銀行股份有限公司因部分重要信息系統(tǒng)識別不全面,災(zāi)備建設(shè)和災(zāi)難恢
復(fù)能力不符合監(jiān)管要求等原因在本報告編制前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總
局的公開處罰;因辦理經(jīng)常項目資金收付,未對交易單證的真實性及其與外匯收
支的一致性進行合理審查在本報告編制前一年內(nèi)受到國家外匯管理局北京市分
局的公開處罰;因代理銷售保險夸大保險責(zé)任、承諾收益等欺騙投保人在本報告
編制前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局的公開處罰;因違反賬戶管
理規(guī)定等原因在本報告編制前一年內(nèi)受到中國人民銀行的公開處罰與公開批評。
中信銀行股份有限公司因未依法履行職責(zé)、信息披露虛假或嚴重誤導(dǎo)性陳
述等行為在本報告編制前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局的公開處罰。
報告期內(nèi)本基金投資的前十名證券發(fā)行主體除上述主體收到監(jiān)管部門處罰
決定書或行政監(jiān)管措施決定書外,其他發(fā)行主體未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查,或
在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金本報告期末未持有股票。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 57,623.11
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 9,324,821.71
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 9,382,444.82
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中未存在流通受限情況。
（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分
1、由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
2、報告期內(nèi)沒有需說明的證券投資決策程序。
十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其
未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說
明書。
本基金合同生效日為2016年12月26日，基金合同生效以來的投資業(yè)績及
與同期業(yè)績比較基準的比較如下表所示：
基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
泰康安惠純債債券型證券投資基金A
業(yè)績比
業(yè)績比
凈值增較基準
凈值增較基準
階段長率標收益率①-③②-④
長率①收益率
準差②標準差
③
④
自基金合
同生效日
起至2016 0.06%0.01%0.55%0.07%-0.49%-0.06%
年12月
31日
2017年01
月01日至
2.52%0.04%0.26%0.06%2.26%-0.02%
2017年12
月31日
2018年01
月01日至
6.73%0.04%7.80%0.06%-1.07%-0.02%
2018年12
月31日
2019年01
月01日至
4.61%0.03%4.37%0.05%0.24%-0.02%
2019年12
月31日
2020年01
月01日至
2.49%0.05%2.84%0.09%-0.35%-0.04%
2020年12
月31日
2021年01月01日至2021年12月31日 4.06% 0.02% 4.85% 0.04% -0.79% -0.02%
泰康安惠純債債券型證券投資基金C
業(yè)績比
業(yè)績比
凈值增較基準
凈值增較基準
階段長率標收益率①-③②-④
長率①收益率
準差②標準差
③
④
自基金合
同生效日
起至2019 3.50%0.02%3.59%0.04%-0.09%-0.02%
年12月
31日
2020年01
月01日至
2.19%0.05%2.84%0.09%-0.65%-0.04%
2020年12
月31日
2021年01
月01日至
3.76%0.02%4.85%0.04%-1.09%-0.02%
2021年12
月31日
2022年01 2.90%0.04%3.15%0.06%-0.25%-0.02%
月01日至2022年12月31日
十一、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
項以及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶
相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以
其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)
不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十二、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）
估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行
機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；
如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的
重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易
市價，確定公允價格。
2、交易所市場交易的固定收益品種的估值
（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除
外），選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價進行估值。
（2）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和中小企業(yè)私募債券，采用
估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本
估值。
（3）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，采用估值
技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3、銀行間市場交易的固定收益品種的估值
（1）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品
種當日的估值凈價進行估值。
（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的固定收益
品種，按成本估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
6、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)
的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，
按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布，由此給基金份額持
有人和基金造成的損失以及因該交易日基金凈值信息計算順延錯誤而引起的損
失，由基金管理人負責(zé)賠付。
（四）估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當
日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)
定進行公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額凈值估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由
基金管理人按約定對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值
錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或
銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，
過錯的責(zé)任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避
免、無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他錯
誤等，因不可抗力原因出現(xiàn)估值錯誤的當事人不對其他當事人承擔賠償責(zé)任，
但因該估值錯誤取得不當?shù)美漠斒氯巳詰?yīng)負有返還不當?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承
擔；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，
由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)
賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值
錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯
誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)?
利的當事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將
此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責(zé)
計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算
當日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?
凈值計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值按約定
予以公布。
（八）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并
披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（九）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤
或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等原因，基金管理人和基金托管人雖然已
經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基
金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選
擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
3、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
4、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影
響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進行調(diào)整，不需召
開基金份額持有人大會。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，據(jù)相關(guān)規(guī)
定進行公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時
間不得超過15個工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基
金登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅
利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書
“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
十四、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)
的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金管理人與基金托管人核對一致后，
基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工作日內(nèi)從基
金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，
支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金管理人與基金托管人核對一致后，
基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起5個工作日內(nèi)從基
金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類和D類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費
按前一日C類基金份額資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理
人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5
個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。
若遇法定節(jié)假日、公休日，支付日期順延。
銷售服務(wù)費專門用于基金的銷售與基金份額持有人的服務(wù)。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
4、證券賬戶開戶費用：證券賬戶開戶費經(jīng)基金管理人與基金托管人核對無
誤后，自本基金成立一個月內(nèi)由基金托管人從基金財產(chǎn)中劃付，如基金財產(chǎn)余
額不足支付該開戶費用，由基金管理人于本基金成立一個月后的5個工作日內(nèi)
進行墊付，基金托管人不承擔墊付開戶費用義務(wù)。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列
支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，
但不得收取管理費，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會
計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協(xié)議約定的方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)
生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)
網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照
《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基
金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明
確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基
金投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的
信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書
并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少
每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金
運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在
指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新
基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介和網(wǎng)站上；基金管理人、
基金托管人應(yīng)當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人
應(yīng)當至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金
份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基
金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決策的
其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期
內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師
事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控
制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部
門負責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百
分之三十；
（11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為
受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基
金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、
計提方式和費率發(fā)生變更；
（16）基金份額凈值估值錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
（22）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項時；
（24）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額
的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，以及可能損害基金
份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄
清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
10、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合
同和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的
規(guī)定。
11、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)
進行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
12、中小企業(yè)私募債券的信息披露
基金管理人應(yīng)當在基金投資中小企業(yè)私募債券后2個交易日內(nèi)，在中國證
監(jiān)會指定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信
息。
基金管理人應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明
書（更新）等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
13、資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其
持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)
所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
14、證券公司短期公司債券的信息披露
基金管理人應(yīng)當在臨時公告和定期報告中及時披露本基金投資證券公司發(fā)
行的短期公司債券的情況。
15、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準則等法律規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基
金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進
行書面或電子確認
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當
符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，
該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金
托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信息：
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情況。
（九）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
十七、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召
開基金份額持有人大會。
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請于側(cè)袋
機制啟用日發(fā)表意見的會計師事務(wù)所針對側(cè)袋機制啟用日基金持有的特定資產(chǎn)
情況出具專項審計意見。
（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人和基金服務(wù)機構(gòu)以基金份額持有人的原
有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認基金份額持有人的相應(yīng)側(cè)袋賬戶名冊和份額；在啟用
側(cè)袋機制當日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；在
啟用側(cè)袋機制當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款
項。基金管理人應(yīng)依法向投資者進行充分披露。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的
贖回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于
主袋賬戶份額。側(cè)袋機制實施期間的申購贖回的具體事項安排見基金管理人屆
時發(fā)布的相關(guān)公告。
（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時應(yīng)當以主袋賬戶資產(chǎn)為基
準。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進行
估值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶
的會計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準則》的相關(guān)要求。
（五）實施側(cè)袋機制期間基金的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情
形下，基金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
（六）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與處置側(cè)袋賬戶資產(chǎn)相關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶
資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取
或減免，但不得收取側(cè)袋賬戶的管理費。因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計費
用等由基金管理人承擔。
（七）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人
應(yīng)當按照基金份額持有人利益最大化原則制定變現(xiàn)方案，將側(cè)袋資產(chǎn)處置變現(xiàn)。
無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)及時向側(cè)袋賬戶對應(yīng)的
基金份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)款項。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（八）側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資
者利益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信
息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實
施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶基金份額凈值和基金份額累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進
行編制。側(cè)袋賬戶相關(guān)信息在定期報告中單獨進行披露，包括但不限于：報告
期內(nèi)的特定資產(chǎn)處置進展情況；特定資產(chǎn)的可變現(xiàn)凈值或凈值參考區(qū)間，該凈
值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資
產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
（九）法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會對側(cè)袋機制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本招募說明書中關(guān)于側(cè)袋機制的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)、相關(guān)規(guī)定不一致
的，以屆時的法律法規(guī)、相關(guān)規(guī)定為準，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致
并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，可
直接對本部分內(nèi)容進行修改、調(diào)整或補充，無需召開基金份額持有人大會審議。
十八、風(fēng)險揭示
（一）投資于本基金的主要風(fēng)險
本基金的投資風(fēng)險包括投資組合的風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金
特有的投資風(fēng)險、操作風(fēng)險以及其他風(fēng)險。
1、投資組合的風(fēng)險
投資組合的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險及流動性風(fēng)險。
（1）市場風(fēng)險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛
在的風(fēng)險，本基金的市場風(fēng)險來源于債券資產(chǎn)市場價格的波動。
（2）信用風(fēng)險
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降
低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證
券交割風(fēng)險。
（3）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指基金管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資
者贖回款項的風(fēng)險，流動性風(fēng)險管理的目標則是確保基金組合資產(chǎn)的變現(xiàn)能力
與投資者贖回需求的匹配與平衡。
1）基金申購、贖回安排
參見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”的相關(guān)規(guī)定。
2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好
的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依
法發(fā)行債券和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個
券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險
適中。
3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀
況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單
個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以
上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。
4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回
的情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及
基金合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩
支付贖回款項、收取短期贖回費等流動性風(fēng)險管理工具作為輔助措施。對于各
類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則，
及時有效地對風(fēng)險進行監(jiān)測和評估，經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商確
認。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支
付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進
行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
5）實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬
戶進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項在扣除相應(yīng)費用后向基金份額持有人
進行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶
份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份
額根據(jù)基金合同和招募說明書的約定正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有
基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，
側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)
價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，
基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理
人在基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作
為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價
格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時應(yīng)
以主袋賬戶資產(chǎn)為基準，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資
產(chǎn)減少進行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的
真實價值及變化情況。
2、管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響
基金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信
息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的收益水平。
3、合規(guī)性風(fēng)險
是指本基金的投資運作不符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和基金合同的要求而
帶來的風(fēng)險。
4、本基金特有的投資風(fēng)險
（1）本基金是債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
應(yīng)當保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。因
此，債市的變化將影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)
勢，加強對市場、發(fā)行人基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合
配置，以控制特定風(fēng)險。
（2）本基金可投資于證券公司短期公司債券?；鸸芾砣穗m然已制定了投
資決策流程和風(fēng)險控制制度，但本基金仍將面臨證券公司短期公司債券所特有
的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各種風(fēng)險。
（3）本基金可投資中小企業(yè)私募債券，該券種具有較高的流動性風(fēng)險和信
用風(fēng)險。中小企業(yè)私募債的信用風(fēng)險是指中小企業(yè)私募債券發(fā)行人可能由于規(guī)
模小、經(jīng)營歷史短、業(yè)績不穩(wěn)定、內(nèi)部治理規(guī)范性不夠、信息透明度低等因素
導(dǎo)致其不能履行還本付息的責(zé)任而使預(yù)期收益與實際收益發(fā)生偏離的可能性，
從而使基金投資收益下降?；鹂赏ㄟ^多樣化投資來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險，但
不能完全規(guī)避。流動性風(fēng)險是指中小企業(yè)私募債券由于其轉(zhuǎn)讓方式及其投資持
有人數(shù)的限制，存在變現(xiàn)困難或無法在適當或期望時變現(xiàn)引起損失的可能性。
5、操作風(fēng)險
基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反
操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT
系統(tǒng)故障等風(fēng)險。
6、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險收益特征或風(fēng)險
狀況的表述是基于投資范圍和比例、投資策略、證券期貨市場普遍規(guī)律等做出
的概述性描述。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和銷售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法
律法規(guī)及內(nèi)部評級標準對本基金進行風(fēng)險評價，其風(fēng)險評級結(jié)果所依據(jù)的評價
要素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險收益特征或風(fēng)險狀況表
述并不必然一致或存在對應(yīng)關(guān)系。同時，不同銷售機構(gòu)因其采取的具體評價標
準和方法的差異，對同一基金產(chǎn)品的風(fēng)險評級結(jié)果也可能各有不同；銷售機構(gòu)
還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及基金實際運作情況等適時調(diào)整對本基金的風(fēng)
險評級。
敬請投資人知悉，在購買本基金時按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力
與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗，并須及時關(guān)注銷售機構(gòu)對于本基金風(fēng)險評級的調(diào)
整情況，獨立自主作出投資決策。
7、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益
受損。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保。投資者自愿投資于本基金，
須自行承擔投資風(fēng)險。
2、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但
不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低
并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原
則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投
資者自行負擔。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人
和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
自表決通過之日起生效，并自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈
值低于5000萬元情形的；
4、基金合同約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、基金登記機構(gòu)、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師
以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
(1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財
產(chǎn)；
(2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
(3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
(4）制作清算報告；
(5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
(6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
(7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)
所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)
本基金的管理人為泰康基金管理有限公司，托管人為交通銀行股份有限公
司。
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利
包括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申
請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機構(gòu)；
15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)
包括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信
息，確定各類基金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露
及報告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予
保密，不向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)
的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當承擔賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利
包括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準
的其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需的其他
賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)
包括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管
理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，
不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財
產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需的其他賬戶，按
照《基金合同》及《托管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦
理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其
他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，
審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額
申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》及《托管協(xié)議》
的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定的行
為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人
的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》及《托管協(xié)議》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠
償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
20）監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有
同等的合法權(quán)益。本基金各類基金份額由于基金份額凈值的不同，基金收益分
配的金額以及參與清算后的剩余基金財產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不同。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
權(quán)利包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
義務(wù)包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風(fēng)險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費
用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責(zé)任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)
規(guī)則；
10）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和
補充，并保證其真實性；
11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合
同另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。若將
來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
1、召開事由
（1）除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，當出現(xiàn)或需要決定下列事由之
一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或調(diào)高銷售服務(wù)費率；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額
持有人大會的事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份
額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的情況下調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率及銷售服務(wù)費
率、變更收費方式或增加、調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)
則進行調(diào)整；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）在法律法規(guī)、基金合同約定范圍內(nèi)以及在不損害已有基金份額持有人
權(quán)益的前提下，基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國
證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過
戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）在法律法規(guī)、基金合同約定范圍內(nèi)以及在不損害已有基金份額持有人
權(quán)益的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由
基金管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，
應(yīng)當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金
管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣?
應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提
議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當
自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配
合。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求
召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合
計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提
前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和
權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，依據(jù)有關(guān)
規(guī)定進行公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及
其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管
理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則
應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，不影
響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)
管機關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定?；鸸芾?
人、基金托管人須為基金份額持有人行使投票權(quán)提供便利。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份
額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。
現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資
料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間
的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。
重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)
不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書
面形式或大會公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地
址。通訊開會應(yīng)以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)
公布相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下
按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或
基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面表決意見或授權(quán)他人代表出具書面表決意見的，基金
份額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含
二分之一）；若本人直接出具書面表決意見或授權(quán)他人代表出具書面表決意見
基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，
召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以
內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書
面表決意見或授權(quán)他人代表出具書面表決意見；
4）上述第3）項中直接出具書面表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具書面表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書
面表決意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授
權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機
構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可
采用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會，授權(quán)方式可以采
用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并在會議
通知中列明；在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場
方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場
開會和通訊方式開會的程序進行?；鸱蓊~持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電
話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列
明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未
能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管
理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份
額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決
議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的
須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定
外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合
同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為書面有效表決，表決意見模煳不清或相
互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面表決意見的基金份額持有人所代
表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金
管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任
監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重
新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會
決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有
人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若
相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額
持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相
關(guān)基金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益
登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份
額持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含
二分之一）；
（4）在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額
小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有
人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份
額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人
參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以
上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主
持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二
分之一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的
三分之二以上（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬
戶的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋
賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋
賬戶份額無表決權(quán)。
側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定
內(nèi)容為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
10、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或
監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接
對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法
規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管
理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備
案，自表決通過之日起生效，并自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬元情形的；
（4）《基金合同》約定的其他情形；
（5）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進
行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、基金登記機構(gòu)、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律
師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人
員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財
產(chǎn)；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限
制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)
所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)
清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清
算小組進行公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭議，如不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中
國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲
裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有
約束力。仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持
有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同的存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十一、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
本基金的基金管理人為泰康基金管理有限公司，基金托管人為交通銀行股
份有限公司。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
一、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行
上市交易的債券資產(chǎn)（包括但不限于國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、
企業(yè)債、公司債、次級債、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、中期票據(jù)、證券公司
短期公司債券、短期融資券、超短期融資券、中小企業(yè)私募債券等）、資產(chǎn)支
持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀
行存款）、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分
離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80％；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資其他投資品種的，基金管理人在履行
適當程序后可納入投資范圍，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管
機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和核查的義務(wù)自基金合同生效日起
開始履行。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，
對基金投資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應(yīng)符合以下規(guī)定：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低
于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購
款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券
回購到期后不展期；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）本基金投資于中小企業(yè)私募債券比例合計不高于基金資產(chǎn)的10%；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（14）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（12）、（13）項外，因證券市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外?；鸸芾砣藨?yīng)當自基金合同生效之日起6個
月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金
的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的
監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，但
須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
基金托管人依照上述規(guī)定對本基金的投資組合限制及調(diào)整期限進行監(jiān)督。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金投資禁止行為進行監(jiān)督。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向本基金的基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循
基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估
機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過
三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事
項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基
金，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投資可不受上述規(guī)定的限制或按
變更后的規(guī)定執(zhí)行。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金
管理人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進行監(jiān)督。基金管理人
向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對手的名單?；?
金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)電話或回函確認收到該名單。基金管理人
應(yīng)定期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新。基金托管
人在收到名單后2個工作日內(nèi)電話或書面回函確認，新名單自基金托管人確認
當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，
仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。
（2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，
由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失,基金管理人應(yīng)當負責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償。
5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同
的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基
金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬機制，確保基
金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。
（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另
行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達
與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、
傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金
份額持有人的合法權(quán)益。
（3）基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復(fù)
核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職
責(zé)。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支
付結(jié)算等的各項規(guī)定。
6、基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
（1）基金投資流通受限證券,應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（2）流通受限證券,包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開
發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交
易證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市
證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。本基金為純債債券型基金，僅投
資流通受限證券中流通受限的債券部分。
（3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經(jīng)
基金管理人董事會批準的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控
制制度?；鹜顿Y非公開發(fā)行股票,基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準
的流動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投
資額度和投資比例控制情況?；鸸芾砣藨?yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個
工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間進行審核。
基金托管人應(yīng)在收到上述資料后兩個工作日內(nèi),以書面或其他雙方認可的方式確
認收到上述資料。
（4）基金投資流通受限證券前,基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律
法規(guī)要求的有關(guān)書面信息,包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、
發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期,基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、總成本
占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃
付時間等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實、完整,并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指
令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間
進行審核。
（5）基金托管人應(yīng)對基金管理人提供的有關(guān)書面信息進行審核，基金托管
人認為上述資料可能導(dǎo)致基金投資出現(xiàn)風(fēng)險的,有權(quán)要求基金管理人在投資流通
受限證券前就該風(fēng)險的消除或防范措施進行補充書面說明,并保留查看基金管理
人風(fēng)險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)險評估報告等備查資料的權(quán)
利。否則,基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)
損失的,基金托管人不承擔任何責(zé)任,并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
7、基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督。
（1）基金投資中期票據(jù)應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并與基金托管人簽訂
《基金投資中期票據(jù)風(fēng)險控制補充協(xié)議》。
（2）基金管理人應(yīng)將經(jīng)董事會批準的相關(guān)投資決策流程、風(fēng)險控制制度以
及基金投資中期票據(jù)相關(guān)流動性風(fēng)險處置預(yù)案提供給基金托管人，基金托管人
對基金管理人是否遵守相關(guān)制度、流動性風(fēng)險處置預(yù)案以及相關(guān)投資額度和比
例的情況進行監(jiān)督。
基金管理人確定基金投資中期票據(jù)的，應(yīng)根據(jù)《托管協(xié)議》及相關(guān)補充協(xié)
議的約定向基金托管人提供其托管基金擬購買中期票據(jù)的數(shù)量和價格、應(yīng)劃付
的金額等執(zhí)行指令所需相關(guān)信息，并保證上述信息的真實、準確、完整。
基金托管人應(yīng)對基金管理人提供的有關(guān)書面信息進行審核，基金托管人認
為上述資料可能導(dǎo)致基金投資出現(xiàn)風(fēng)險的，有權(quán)要求基金管理人在投資中期票
據(jù)前就該風(fēng)險的消除或防范措施進行補充書面說明，并保留查看基金管理人風(fēng)
險管理部門就基金投資中期票據(jù)出具的風(fēng)險評估報告等備查資料的權(quán)利。否則，
基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，
基金托管人不承擔任何責(zé)任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
8、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金管理人投資中小企業(yè)私募債進行監(jiān)督。
基金管理人根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原
則，針對中小企業(yè)私募債券的投資，制定了相關(guān)風(fēng)險控制制度及決策流程，以
規(guī)范對中小企業(yè)私募債券的投資決策流程、風(fēng)險控制，并與基金托管人簽訂
《基金投資中小企業(yè)私募債風(fēng)險控制補充協(xié)議》。
基金管理人已將經(jīng)董事會批準的相應(yīng)風(fēng)險控制制度及決策流程提供給基金
托管人，若基金管理人對相關(guān)制度進行修訂，應(yīng)及時提供給基金托管人。基金
托管人應(yīng)依據(jù)屆時有效的制度文件及基金合同、本托管協(xié)議的約定，對基金管
理人投資中小企業(yè)私募債券是否遵守相關(guān)制度、決策流程、流動性風(fēng)險處置預(yù)
案以及相關(guān)投資額度和投資比例、投資限制進行監(jiān)督。
如今后法律法規(guī)對基金投資中小企業(yè)私募債券另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致,應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解決。
如果基金托管人切實履行監(jiān)督職責(zé),則不承擔任何責(zé)任。
9、基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基
金投資其他方面進行監(jiān)督。
二、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資
產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確
認、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)
績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責(zé)任，并有
權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間
內(nèi)答復(fù)并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)
要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)
據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及
其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基
金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以電話或書面形式
向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有
權(quán)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，
或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當視情況暫緩或拒絕執(zhí)行，立即通知基金管
理人，并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當立即通知基金管理
人，并有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理
人對基金托管人履行托管職責(zé)的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金財產(chǎn)、是否開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及債券
托管賬戶等投資所需賬戶，是否及時、準確復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈
值和各類基金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法
規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；?
托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資
產(chǎn)、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)及時以書面形式
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形
式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)
查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限
期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向
中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和
制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行
運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（2）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶等投資所需賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的
完整和獨立。
（5）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，
應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基
金資產(chǎn)沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知并配合基金管理
人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當事
人追償基金的損失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚魏呜?zé)任。
（6）除法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
2、基金募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期間的資金應(yīng)存于在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的基金認購專
戶。
基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集之日起10日內(nèi)，由基金管理人聘請具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資
報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，
基金管理人應(yīng)將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行存款
賬戶中，基金托管人在收到資金當日出具相關(guān)證明文件。
若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、基金的銀行存款賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負責(zé)本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，
并根據(jù)中國人民銀行規(guī)定計息。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人制作、保
管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、
支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。
（3）本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；
亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進
行資金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托
管資產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃業(yè)務(wù)。
（5）基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人民
幣銀行賬戶結(jié)算管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率
管理規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
4、基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超
買。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)
算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算。基金托管人以本基
金的名義在基金托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)算備付金賬戶。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）基金合同生效后，基金托管人負責(zé)向中國人民銀行進行報備，并在備
案通過后在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公司
以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負責(zé)基金的債券及資金的
清算?；鸸芾砣素撠?zé)申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基
金管理人在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交易賬戶。
（2）基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議
正本由基金管理人保存。
6、其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金
托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬
戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)
讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘?
外機構(gòu)實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責(zé)任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責(zé)保管。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務(wù)程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，
基金管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)盡可能保證持有二份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理
人應(yīng)及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授
權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件或復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同
原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金凈值信息的計算和復(fù)核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。各類基金份額凈值是
按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量
計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《關(guān)于證券
投資基金執(zhí)行＜企業(yè)會計準則＞估值業(yè)務(wù)及份額凈值計價有關(guān)事項的通知》及其
他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值
由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)
束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值，以約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?
凈值計算結(jié)果復(fù)核后，將復(fù)核結(jié)果反饋給基金管理人，由基金管理人對各類基
金份額凈值按約定予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人可委托基金登記機構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊?；鸱?
額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基
金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額
持有人名冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金登記機構(gòu)負
責(zé)編制和保管，并對基金份額持有人名冊的真實性、完整性和準確性負責(zé)。
基金管理人應(yīng)根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊。
1、基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工作
日內(nèi)向基金托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
2、基金管理人于基金份額持有人大會權(quán)益登記日后5個工作日內(nèi)向基金托
管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
3、基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內(nèi)向基金托管人提供
由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
4、除上述約定時間外，如果確因業(yè)務(wù)需要，基金托管人與基金管理人商議
一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名
冊。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤
備份，保存期限為15年，法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定除外?；鹜泄苋瞬坏?
將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守
保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持
有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責(zé)任。
七、托管協(xié)議的變更與終止
1、基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應(yīng)報中國證
監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議的終止
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定
的終止事項。
八、爭議解決方式
相關(guān)各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應(yīng)
通過友好協(xié)商或者調(diào)解解決。托管協(xié)議當事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)
商、調(diào)解不成的，任何一方當事人均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁
決是終局的，并對相關(guān)各方當事人均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額
持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門
特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額
持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）賬單服務(wù)
1、基金管理人的網(wǎng)站、熱線電話提供賬戶自助查詢服務(wù)。
2、基金管理人提供紙質(zhì)、電子郵件、短信對賬單等服務(wù)，基金份額持有人
可通過撥打客戶服務(wù)電話4001895522（免長途話費）、010-52160966，或通過
基金管理人在線客服訂制賬單服務(wù)。
3、提示：由于基金份額持有人提供的郵寄地址、手機號碼、電子郵箱不詳
或因郵局投遞差錯、通訊故障、延誤等原因，造成對賬單無法按時準確送達，
請及時到原基金銷售網(wǎng)點或致電基金管理人客服中心辦理相關(guān)信息變更。如需
補發(fā)對賬單，敬請撥打客服熱線電話。
（二）手機短信服務(wù)
基金管理人向訂制短信的基金份額持有人提供短信服務(wù)，包括：基金份額
凈值、交易確認、對賬單等內(nèi)容。基金份額持有人可通過撥打客戶服務(wù)電話
4001895522（免長途話費）、010-52160966，或通過基金管理人在線客服訂制
短信服務(wù)。
（三）在線服務(wù)
通過基金管理人網(wǎng)站（www.tkfunds.com.cn），基金份額持有人還可獲得
如下服務(wù)：
1、查詢服務(wù)
基金份額持有人均可通過基金管理人網(wǎng)站實現(xiàn)基金交易查詢、賬戶信息查
詢和基金信息查詢。
2、信息資訊服務(wù)
投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人的各類信息，包括
基金的法律文件、業(yè)績報告及基金管理人最新動態(tài)等資料。
（四）電子化交易服務(wù)
基金份額持有人可以通過基金管理人電子自助交易系統(tǒng)（7*24小時服務(wù)）
辦理基金交易業(yè)務(wù)，包括：基金認購、申購、贖回、定期定額投資、轉(zhuǎn)換、撤
單、分紅方式變更及查詢等業(yè)務(wù)。電子化交易方式包含：
1、網(wǎng)上交易系統(tǒng)
個人投資者可以使用多家銀行的銀行卡通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)自助辦理基金交
易業(yè)務(wù)。網(wǎng)址：https://newtrade.tkfunds.com.cn/。
2、基金管理人手機客戶端
操作簡單、應(yīng)用靈活，投資者可隨時隨地通過手機客戶端辦理業(yè)務(wù)。下載
方式：投資者可以通過基金管理人官網(wǎng)下載，也可以通過AppStore、手機應(yīng)用
市場等搜索下載。
3、基金管理人微信公眾號
個人投資者通過基金管理人微信公眾號綁定基金賬號后，可以使用多家銀
行的銀行卡自助辦理基金交易業(yè)務(wù)。微信號：tkfunds。
（五）咨詢服務(wù)
1、呼叫中心
投資者或基金份額持有人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余
額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打基金管理人全國統(tǒng)一客服電話：
4001895522（免長途話費）、010-52160966，傳真：010-89620100。
2、在線客服
投資者或基金份額持有人可在基金管理人網(wǎng)站點擊“在線客服”，根據(jù)提
示操作輸入要咨詢問題的關(guān)鍵詞，便可自助進行相關(guān)問題的搜索及解答；或可
點擊“轉(zhuǎn)人工客服”獲得服務(wù)訂制/取消、賬戶查詢等專項人工服務(wù)。
在線客服人工服務(wù)時間為周一到周五9:00-18:00，法定節(jié)假日除外。
3、網(wǎng)站和電子信箱
網(wǎng)址：www.tkfunds.com.cn
電子信箱：service@tkfunds.cn
（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述聯(lián)
系方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明
書。
二十三、其他應(yīng)披露事項
披露日期 披露事項名稱 披露媒體
2023-11-08 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金參加上海萬得基金銷售有限公司轉(zhuǎn)換費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2023-11-27 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金參加平安銀行股份有限公司轉(zhuǎn)換費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2023-11-29 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金參加嘉實財富管理有限公司轉(zhuǎn)換費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2023-12-15 泰康基金管理有限公司關(guān)于深圳分公司負責(zé)人變更的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2023-12-16 泰康基金管理有限公司關(guān)于上海分公司負責(zé)人及注冊地址變更的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-01-20 泰康基金管理有限公司關(guān)于董事長變更的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-01-22 關(guān)于調(diào)整泰康安惠純債債券型證券投資基金在華泰證券股份有限公司最低申購金額、追加申購最低金額、贖回最低份額和持有最低限額的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-01-31 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增德邦證券股份有限公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-02-26 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增山西證券股份有限公 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理
司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動人網(wǎng)站，《上海證券的公告 報》
2024-03-08 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增深圳前海微眾銀行股份有限公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-03-20 泰康安惠純債債券型證券投資基金修改托管協(xié)議的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-03-22 泰康安惠純債債券型證券投資基金暫停機構(gòu)投資者大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定投）業(yè)務(wù)公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-03-25 泰康基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整旗下部分開放式基金在深圳前海微眾銀行股份有限公司最低申購金額、追加申購最低金額、贖回最低份額和持有最低限額的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-03-27 泰康安惠純債債券型證券投資基金2024年第一次分紅公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-03-28 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增上海大智慧基金銷售有限公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-03-28 泰康安惠純債債券型證券投資基金恢復(fù)機構(gòu)投資者大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定投）業(yè)務(wù)公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-04-24 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增東興證券股份有限公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
中國證監(jiān)會基金電子關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分披露網(wǎng)站及基金管理2024-05-23 開放式基金參加中泰證券股份有限公人網(wǎng)站，《上海證券司轉(zhuǎn)換費率優(yōu)惠活動的公告 報》
2024-07-24 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增貴州省貴文文化基金銷售有限公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-07-29 泰康基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整旗下部分開放式基金在交通銀行股份有限公司最低申購金額、追加申購最低金額、贖回最低份額和持有最低限額的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-08-08 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增泛華普益基金銷售有限公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-08-21 關(guān)于調(diào)整泰康安惠純債債券型證券投資基金在山西證券股份有限公司最低申購金額、追加申購最低金額、贖回最低份額和持有最低限額的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-10-09 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金參加交通銀行股份有限公司費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
2024-10-15 關(guān)于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增泰康人壽保險有限責(zé)任公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《上海證券報》
二十四、招募說明書存放及查閱方式
招募說明書分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，
投資者可在辦公時間查閱、復(fù)制；投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取
得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對投資者按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，
基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.tkfunds.com.cn）查閱和下
載招募說明書。
二十五、備查文件
(一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國證監(jiān)會準予基金募集注冊的文件。
2、《泰康安惠純債債券型證券投資基金基金合同》。
3、《泰康安惠純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
(二）備查文件的存放地點和投資者查閱方式
1、存放地點：基金合同、托管協(xié)議存放在基金管理人和基金托管人處；其
余備查文件存放在基金管理人處。
2、查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購
買復(fù)印件。
泰康基金管理有限公司
2025年6月27日
泰康基金管理有限公司泰康安惠純債債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1次更新）.pdf