交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金招募說明書(更新)
交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金
招募說明書(更新)
基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司
基金托管人：浙商銀行股份有限公司
二〇二五年四月
重要提示
交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2018年4
月16日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可【2018】
693號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。本基金基金合同于2018年5月25日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和
收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。中國證監(jiān)會(huì)不對(duì)
基金的投資價(jià)值及市場前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基
金價(jià)格可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。投
資人在投資本基金前，需全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分
考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對(duì)投資本基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等
投資行為作出獨(dú)立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也需承
擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因
素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場風(fēng)險(xiǎn)；基金管理人在基
金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括實(shí)施側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特
定風(fēng)險(xiǎn)）；交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)；連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形時(shí)基金管理人將依基金合同約定提前終
止基金合同的風(fēng)險(xiǎn)；投資中小企業(yè)私募債的特定風(fēng)險(xiǎn)；投資資產(chǎn)支持證券的特定
風(fēng)險(xiǎn)；本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)；其他風(fēng)險(xiǎn)等等。
本基金投資中小企業(yè)私募債，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市
中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不
活躍，潛在較大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時(shí)，受市場流動(dòng)性所限，
本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金凈值帶來更大的
負(fù)面影響和損失。
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于
混合型基金和股票型基金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書、基金
合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主作出
投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。基金的過往業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)?；鸸芾砣?
管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資
者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金
凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金
運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)超過前述50%比例的除外。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年04月28日，有關(guān)財(cái)務(wù)和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
截止日為2025年03月31日，財(cái)務(wù)和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
目錄
重要提示..............................................................1
一、緒言..............................................................5
二、釋義..............................................................6
三、基金管理人.......................................................11
四、基金托管人.......................................................19
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).....................................................23
六、基金的募集.......................................................31
七、基金合同的生效...................................................32
八、基金份額的申購與贖回.............................................33
九、基金的轉(zhuǎn)換.......................................................47
十、基金的投資.......................................................54
十一、基金的業(yè)績.....................................................64
十二、基金的財(cái)產(chǎn).....................................................67
十三、基金資產(chǎn)的估值.................................................68
十四、基金收益與分配.................................................73
十五、基金的費(fèi)用與稅收...............................................75
十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...............................................78
十七、基金的信息披露.................................................79
十八、側(cè)袋機(jī)制.......................................................86
十九、風(fēng)險(xiǎn)揭示.......................................................89
二十、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...........................95
二十一、基金合同內(nèi)容摘要.............................................97
二十二、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................113
二十三、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)......................................123
二十四、其他應(yīng)披露事項(xiàng)..............................................125
二十五、招募說明書的存放及查閱方式..................................128
二十六、備查文件....................................................129
一、緒言
《交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募
說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投
資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信
息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資
基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性規(guī)定》”）和其他相關(guān)法律法規(guī)
的規(guī)定以及《交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基
金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所
載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募
說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查
閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金
2、基金管理人或本基金管理人：指交銀施羅德基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指浙商銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金基
金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《交銀施羅德裕如
純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書、本招募說明書或《招募說明書》：指《交銀施羅德裕如純債債
券型證券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金基金份
額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做
出的修訂
11、《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其
不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的
《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
15、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
16、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時(shí)，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資
者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受
損害并得到公平對(duì)待。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、
自律規(guī)則的規(guī)定
17、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
18、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
19、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
20、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
21、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體
或其他組織
22、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境
外的機(jī)構(gòu)投資者
23、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證
券投資試點(diǎn)辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來自境外的人民幣資金進(jìn)行中國境內(nèi)
證券投資的境外機(jī)構(gòu)投資者
24、投資人或投資者：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人
民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他
投資人的合稱
25、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
26、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
27、銷售機(jī)構(gòu)：指交銀施羅德基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服
務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
29、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為交銀施羅德基金管
理有限公司或接受交銀施羅德基金管理有限公司委托辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
30、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
31、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變
動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
32、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日
期
33、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
34、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個(gè)月
35、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開
放日
38、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
40、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式證券投資基金及
證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額登記及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南》及其后修訂，是規(guī)范基
金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資
人共同遵守
42、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)
購買基金份額的行為
43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)
購買基金份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
46、基金份額類別：指本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費(fèi)用、贖回費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)收
取標(biāo)準(zhǔn)和方式的不同，將基金份額分為不同的類別。在投資人認(rèn)購/申購時(shí)收取認(rèn)
購/申購費(fèi)用、贖回時(shí)收取贖回費(fèi)用的，稱為A類基金份額；在投資人認(rèn)購/申購時(shí)
不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用、贖回時(shí)收取贖回費(fèi)用，并從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服
務(wù)費(fèi)的，稱為C類基金份額；在投資人申購時(shí)不收取申購費(fèi)用、贖回時(shí)收取贖回費(fèi)
用，并從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為E類基金份額；C類基金份額與
E類基金份額設(shè)置不同的贖回費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)
47、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)
定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
48、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
49、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機(jī)構(gòu)在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣
款并于每期約定的申購日受理基金申購申請(qǐng)的一種投資方式
50、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份
額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情形
51、元：指人民幣元
52、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已
實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
55、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
56、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
57、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)
站）等媒介
58、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門賬
戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
59、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
60、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國金中心二期21-22樓
郵政編碼：200120
法定代表人：張宏良
成立時(shí)間：2005年8月4日
注冊(cè)資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：何佳妮
電話：（021）61055050
傳真：（021）61055034
交銀施羅德基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字
[2005]128號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 股權(quán)比例
交通銀行股份有限公司（以下使用全稱或其簡稱“交通銀行”） 65%
施羅德投資管理有限公司 30%
中國國際海運(yùn)集裝箱（集團(tuán)）股份有限公司 5%
（二）主要成員情況
1、基金管理人董事會(huì)成員
張宏良先生，董事長，碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任中國太平洋人壽保險(xiǎn)公司烏魯
木齊分公司、河南（鄭州）分公司、上海分公司黨委書記、總經(jīng)理，交銀人壽保險(xiǎn)
有限公司黨委書記、董事長、總裁，兼任交銀康聯(lián)資產(chǎn)管理有限公司董事長，交銀
理財(cái)有限責(zé)任公司黨委書記、董事長。
夏華龍先生，董事，博士，現(xiàn)任交通銀行選派子公司股權(quán)董事，歷任交通銀行
總行托管部基金業(yè)務(wù)部內(nèi)控綜合處副處長、資產(chǎn)委托高級(jí)經(jīng)理、保險(xiǎn)及養(yǎng)老金高級(jí)
經(jīng)理、資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、
首席信息官，交通銀行總行養(yǎng)老金融部總經(jīng)理。
胡曉暉女士，董事，學(xué)士，現(xiàn)任交通銀行總行董事會(huì)辦公室資深專家，歷任交
通銀行總行授信管理部副處長、處長，蘇州分行副行長、高級(jí)信貸執(zhí)行官，總行授
信管理部副總經(jīng)理，監(jiān)事會(huì)辦公室副主任、資深專家。
謝衛(wèi)先生，董事，總經(jīng)理，博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，第十、十一、十二屆民盟中央
委員、第十一、十二、十三屆全國政協(xié)委員?，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事長。歷任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教師，中國社
會(huì)科學(xué)院財(cái)貿(mào)所助理研究員，中國電力信托投資公司基金部副總經(jīng)理，中國人保信
托投資公司證券部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，北京證券營業(yè)部總經(jīng)理、證券總部副總經(jīng)理
兼北方部總經(jīng)理，富國基金管理有限公司副總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司
副總經(jīng)理、首席信息官。
杜偉麒（Chris Durack）先生，董事，碩士?，F(xiàn)任施羅德投資亞太區(qū)行政總
裁。歷任施羅德投資澳大利亞董事兼產(chǎn)品及分銷主管、香港行政總裁兼亞太區(qū)機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)主管、澳大利亞行政總裁兼亞太區(qū)聯(lián)席主管等職。
章駿翔先生，副董事長，碩士，美國特許金融分析師(CFA)持證人?，F(xiàn)任施羅
德投資管理(香港)有限公司亞洲投資風(fēng)險(xiǎn)主管。歷任渣打銀行（香港）交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)
控，華寶興業(yè)基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理，法國安盛投資管理（香港）有
限公司亞洲風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等職。
郝愛群女士，獨(dú)立董事，學(xué)士。歷任人民銀行稽核司副處長、處長，合作司調(diào)
研員，非銀司副巡視員、副司長，銀監(jiān)會(huì)非銀部副主任，銀行監(jiān)管一部副主任、巡
視員，匯金公司派出董事。
張子學(xué)先生，獨(dú)立董事，博士?，F(xiàn)任中國政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授，兼任
基金業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)察委員會(huì)委員。歷任證監(jiān)會(huì)辦公廳副處長、上市公司監(jiān)管部處
長、行政處罰委員會(huì)專職委員、副主任審理員，兼任證監(jiān)會(huì)上市公司并購重組審核
委員會(huì)委員、行政復(fù)議委員會(huì)委員。
黎建強(qiáng)先生，獨(dú)立董事，博士，教育部長江學(xué)者講座教授?，F(xiàn)任香港大學(xué)工業(yè)
工程系榮譽(yù)教授，亞洲風(fēng)險(xiǎn)及危機(jī)管理協(xié)會(huì)主席，兼任深交所上市的中聯(lián)重科集團(tuán)
獨(dú)立非執(zhí)行董事。歷任香港城市大學(xué)管理科學(xué)講座教授，湖南省政協(xié)委員并兼任湖
南大學(xué)工商管理學(xué)院院長。
2、基金管理人監(jiān)事會(huì)成員
林凱珊女士，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任施羅德投資管理（香港）有限公司中國內(nèi)地及
中國香港法律部主管。歷任香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)發(fā)牌科經(jīng)理、的近律師
行律師。
劉崢先生，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司綜合管理部總經(jīng)
理。歷任交通銀行上海市分行管理培訓(xùn)生，交通銀行總行戰(zhàn)略投資部高級(jí)投資并購
經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室高級(jí)綜合管理經(jīng)理、副總經(jīng)理。
黃偉峰先生，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司市場總監(jiān)、高級(jí)
專家。歷任平安人壽保險(xiǎn)公司上海分公司行政督導(dǎo)、營銷管理經(jīng)理，交銀施羅德基
金管理有限公司行政部總經(jīng)理助理、西部營銷中心總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)理財(cái)部（上海）總
經(jīng)理兼產(chǎn)品開發(fā)部總經(jīng)理。
3、基金管理人高級(jí)管理人員
謝衛(wèi)先生，總經(jīng)理。簡歷同上。
畬川女士，督察長，碩士，兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事。歷任華泰
證券有限責(zé)任公司綜合發(fā)展部高級(jí)經(jīng)理、投資銀行部項(xiàng)目經(jīng)理，銀河基金管理有限
公司監(jiān)察部總監(jiān)，交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、監(jiān)察風(fēng)控副總
監(jiān)、投資運(yùn)營總監(jiān)。
馬俊先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任交通銀行總行投資管理部高級(jí)投資分析、副
高級(jí)經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室總經(jīng)理、研究部副總經(jīng)理、研
究總監(jiān)、綜合管理部總經(jīng)理。
周云康先生，首席信息官，碩士。歷任交通銀行柳州分行電腦中心科員、軟件
開發(fā)科長、副經(jīng)理、經(jīng)理；交通銀行總行信息技術(shù)部（電腦部）主管、副處長；交
通銀行總行軟件開發(fā)中心副高級(jí)經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理；交通銀行總行金融科技部高級(jí)經(jīng)
理；交通銀行總行營運(yùn)與渠道部副總經(jīng)理。
4、本基金基金經(jīng)理
張順晨女士:基金經(jīng)理。上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)博士，9年證券投資行業(yè)從業(yè)經(jīng)
驗(yàn)。2016年至2017年任國金證券研究所研究員。2017年加入交銀施羅德基金管理有
限公司，歷任固定收益部研究員，基金經(jīng)理助理。曾任交銀施羅德鑫選回報(bào)混合型
證券投資基金(2023年06月09日至2024年05月22日)、交銀施羅德增利債券證券投資
基金(2023年06月09日至2024年11月23日)的基金經(jīng)理?，F(xiàn)任交銀施羅德中債1-3年
農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金(2023年06月09日至今)、交銀施羅德裕景純債一年定
期開放債券型證券投資基金(2023年06月09日至今)、交銀施羅德裕坤純債一年定期
開放債券型發(fā)起式證券投資基金(2023年06月09日至今)、交銀施羅德裕泰兩年定期
開放債券型證券投資基金(2023年06月09日至今)、交銀施羅德裕如純債債券型證券
投資基金(2023年06月09日至今)、交銀施羅德中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投
資基金(2023年08月23日至今)、交銀施羅德裕祥純債債券型證券投資基金(2024年
02月08日至今)、交銀施羅德中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金(2024年12
月19日至今)、交銀施羅德豐潤收益?zhèn)妥C券投資基金(2025年01月09日至今)、
交銀施羅德裕盈純債債券型證券投資基金(2025年01月17日至今)的基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
于海穎女士(2018年05月25日至2021年01月15日)；
魏玉敏女士(2018年08月29日至2023年09月11日)；
于海穎女士(2023年09月07日至2024年11月23日)。
5、投資決策委員會(huì)成員
委員：謝衛(wèi)（總經(jīng)理）
馬?。ǜ笨偨?jīng)理）
王少成（權(quán)益部一級(jí)專家、基金經(jīng)理）
于海穎（混合資產(chǎn)投資總監(jiān)兼多元資產(chǎn)管理總監(jiān)、基金經(jīng)理）
王崇（權(quán)益投資副總監(jiān)、權(quán)益部一級(jí)專家、基金經(jīng)理）
馬韜（研究總監(jiān)）
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系，上述各項(xiàng)人員信息更新截止日為2025年04月
28日，期后變動(dòng)（如有）敬請(qǐng)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額
的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他
法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建
立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的
發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取
有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
（1）全面性原則
公司風(fēng)險(xiǎn)管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)
節(jié)。
（2）獨(dú)立性原則
公司設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部，風(fēng)險(xiǎn)管理部保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對(duì)
公司各部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。
（3）相互制約原則
公司及各部門在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成一種相互制約的機(jī)制，建立不同
崗位之間的制衡體系。
（4）定性和定量相結(jié)合原則
建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)管理更具客觀性和操作性。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系結(jié)構(gòu)
公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系結(jié)構(gòu)是一個(gè)分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管理
層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任，各個(gè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)管理
部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會(huì)
負(fù)責(zé)制定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)完全的和最終的責(zé)任。
（2）監(jiān)事會(huì)
是公司常設(shè)的監(jiān)事機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)對(duì)公司財(cái)務(wù)、公司董事、總經(jīng)
理及其他高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督。
（3）合規(guī)審核及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
作為董事會(huì)下的專業(yè)委員會(huì)之一，對(duì)公司內(nèi)部控制制度、監(jiān)察稽核制度進(jìn)行檢
查評(píng)估；審查公司財(cái)務(wù)，對(duì)公司內(nèi)部管理制度、投資決策程序和運(yùn)作流程進(jìn)行合規(guī)
性審議；對(duì)公司資產(chǎn)與基金資產(chǎn)的經(jīng)營進(jìn)行評(píng)估。
（4）風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)
作為總經(jīng)理下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)之一，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)
略及政策，制定災(zāi)難復(fù)原計(jì)劃及緊急情況處理制度，確保公司風(fēng)險(xiǎn)控制符合標(biāo)準(zhǔn)，
就潛在風(fēng)險(xiǎn)與相關(guān)部門協(xié)調(diào)，審閱公司審計(jì)報(bào)告及監(jiān)察情況。
（5）督察長
獨(dú)立行使督察權(quán)利；直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)；就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨(dú)立地履
行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能；定期和不定期地向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行
情況。
（6）風(fēng)險(xiǎn)管理部
風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和防范及控制措施，組織執(zhí)行，并為每
一個(gè)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，匯總公司業(yè)務(wù)所有的風(fēng)險(xiǎn)信息，獨(dú)立識(shí)
別、評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，使公司在一種風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的環(huán)境中實(shí)
現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。
（7）審計(jì)部
審計(jì)部負(fù)責(zé)按照公司要求，根據(jù)國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，結(jié)合公司戰(zhàn)略發(fā)展
及管理目標(biāo)，對(duì)公司內(nèi)部控制體系的適當(dāng)性及運(yùn)行的效果和效率進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)，協(xié)
助促進(jìn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理、控制和治理過程的完善，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)。
（8）內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部
內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部負(fù)責(zé)公司的法律、內(nèi)控合規(guī)事務(wù)及協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事
務(wù)，依法維護(hù)公司合法權(quán)益，評(píng)估并處理公司運(yùn)營中發(fā)生的法律、內(nèi)控合規(guī)及信息
披露相關(guān)問題，及時(shí)向公司管理層及全體員工傳達(dá)法規(guī)及監(jiān)管要求。
（9）業(yè)務(wù)部門
風(fēng)險(xiǎn)管理是每一個(gè)業(yè)務(wù)部門首要的責(zé)任。部門經(jīng)理對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)全部責(zé)
任，負(fù)責(zé)履行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維
護(hù)，用于識(shí)別、監(jiān)控和降低風(fēng)險(xiǎn)。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的措施
（1）建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度
公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工，確保各項(xiàng)業(yè)
務(wù)活動(dòng)有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動(dòng)獨(dú)立，并得到高管人員的支持，同時(shí)置
備操作手冊(cè)，并定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制
建立、健全了各項(xiàng)制度，做到基金經(jīng)理分開，投資決策分開，基金交易集中，
形成不同部門、不同崗位之間的制衡機(jī)制，從制度上減少和防范風(fēng)險(xiǎn)。
（3）建立、健全崗位責(zé)任制
建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個(gè)員工都明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時(shí)將各
自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào)，以防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。
（4）建立風(fēng)險(xiǎn)分類、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告、提示程序
建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，通過適合的程序，確認(rèn)和評(píng)估與公司運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；
公司建立了自下而上的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào)，使各個(gè)層次的人
員及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而以最快速度作出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)
建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預(yù)警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)可能
出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和實(shí)時(shí)的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段
采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，建立數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，用以提示
指數(shù)趨勢(shì)、行業(yè)及個(gè)股的風(fēng)險(xiǎn)，以便公司及時(shí)采取有效的措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、
控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓(xùn)
制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職
責(zé)所在，控制風(fēng)險(xiǎn)。
四、基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：浙商銀行股份有限公司
住所：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號(hào)
法定代表人：陸建強(qiáng)
聯(lián)系人：林彬
電話：0571-88269636
傳真：0571-88268688
成立時(shí)間：1993年04月16日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣27,464,635,963元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)〔2004〕91
號(hào)
基金托管資格批文及文號(hào)：《關(guān)于核準(zhǔn)浙商銀行股份有限公司證券投資基金托
管資格的批復(fù)》；證監(jiān)許可〔2013〕1519號(hào)
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。本行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售
匯業(yè)務(wù)。
2、主要人員情況
陸建強(qiáng)先生，本公司黨委書記、董事長、執(zhí)行董事。哲學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。
陸先生曾任浙江省企業(yè)檔案管理中心副主任，浙江省工商局辦公室副主任，浙江省
工商局工商信息管理辦公室主任，浙江省工商局辦公室主任，浙江省工商行政管理
局黨委委員、辦公室主任，浙江省政協(xié)辦公廳副主任、機(jī)關(guān)黨組成員，浙江省政府
辦公廳副主任、黨組成員，浙江省政府副秘書長、辦公廳黨組成員，財(cái)通證券黨委
書記、董事長。現(xiàn)兼任浙江省并購聯(lián)合會(huì)第一屆理事會(huì)會(huì)長、浙江省金融顧問服務(wù)
聯(lián)合會(huì)第一屆理事會(huì)會(huì)長、浙商總會(huì)金融服務(wù)委員會(huì)主任。
趙剛先生，本公司資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。趙先生曾任中國工商銀行四川省分行項(xiàng)
目信貸處經(jīng)理，浙商銀行成都分行風(fēng)險(xiǎn)管理、授信評(píng)審、公司銀行部總經(jīng)理助理、
副總、總經(jīng)理，浙商銀行蘭州分行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控官、副行長，浙商銀行成都分行副行
長，浙商銀行重慶分行行長。
3、發(fā)展概況及基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
浙商銀行股份有限公司（以下簡稱“浙商銀行”）是十二家全國性股份制商業(yè)
銀行之一，于2004年8月18日正式開業(yè)，總部設(shè)在浙江杭州，系全國第13家“A+H”
上市銀行。開業(yè)以來，浙商銀行立足浙江，放眼全球，穩(wěn)健發(fā)展，已成為一家基礎(chǔ)
扎實(shí)、效益優(yōu)良、風(fēng)控完善的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行。
浙商銀行以“一流的商業(yè)銀行”愿景為統(tǒng)領(lǐng)，全面構(gòu)建“正、簡、專、協(xié)、
廉”五字政治生態(tài)，大力發(fā)揚(yáng)四干精神，練好“善、智、勤”三字經(jīng)，堅(jiān)持“夯基
礎(chǔ)、調(diào)結(jié)構(gòu)、控風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)效益”十二字經(jīng)營方針，踐行善本金融理念，堅(jiān)持智慧經(jīng)
營，壘好經(jīng)濟(jì)周期弱敏感資產(chǎn)壓艙石，扎實(shí)推進(jìn)321經(jīng)營策略，以數(shù)字化改革為主
線，全面開展以客戶為中心的綜合協(xié)同改革，以“深耕浙江”為首要戰(zhàn)略，財(cái)富管
理全新啟航，大零售、大公司、大投行、大資管、大跨境五大業(yè)務(wù)板塊齊頭并進(jìn)、
綜合協(xié)同發(fā)展，實(shí)施“客戶基礎(chǔ)、人才基礎(chǔ)、系統(tǒng)基礎(chǔ)、投研基礎(chǔ)”四大攻堅(jiān)，全
面開啟高質(zhì)量發(fā)展的新征程。
2024年上半年，浙商銀行營業(yè)收入352.79億元，同比增長6.18%；歸屬于本行
股東的凈利潤79.99億元，同比增長3.31%。截至報(bào)告期末，總資產(chǎn)3.25萬億元，比
上年末增長3.27%，其中：發(fā)放貸款和墊款總額1.81萬億元，比上年末增長5.59%；
總負(fù)債3.05萬億元，比上年末增長3.31%，其中：吸收存款余額1.94萬億元，比上
年末增長3.74%；不良貸款率1.43%、撥備覆蓋率178.12%；資本充足率12.86%，比
上年末上升0.67個(gè)百分點(diǎn)；核心一級(jí)資本充足率8.38%，比上年末上升0.16個(gè)百分
點(diǎn)。
截至2024年6月末，浙商銀行在全國22個(gè)省（自治區(qū)、直轄市）及香港特別行
政區(qū)，設(shè)立了350家分支機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)浙江大本營、長三角、粵港澳大灣區(qū)、環(huán)
渤海、海西地區(qū)和部分中西部地區(qū)的有效覆蓋。在英國《銀行家》(The Banker)雜
志“2023年全球銀行1000強(qiáng)”榜單中，我行按一級(jí)資本計(jì)位列87位。中誠信國際給
予浙商銀行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)中最高等級(jí)AAA主體信用評(píng)級(jí)。
浙商銀行資產(chǎn)托管部是總行獨(dú)立的一級(jí)管理部門，下設(shè)業(yè)務(wù)管理中心、營銷中
心、運(yùn)營中心、監(jiān)督中心、數(shù)字化中心等5個(gè)二級(jí)部門，保證了托管業(yè)務(wù)前、中、
后臺(tái)的完整與獨(dú)立。截至2024年12月31日，浙商銀行資產(chǎn)托管部從業(yè)人員共50名，
估值清算合作機(jī)構(gòu)派駐人員18人。
浙商銀行于2013年11月13日取得基金托管資格。截至2024年12月31日，浙商銀
行托管證券投資基金265只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計(jì)5237.68億元，基金份額
合計(jì)5055.80億份。
（二）基金托管人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說明
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)、規(guī)章、行政性規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則和行
內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基
金資產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
2.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
浙商銀行總行資產(chǎn)托管部是全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的管理和運(yùn)營部門，資產(chǎn)托管部
專門設(shè)置了監(jiān)督稽核團(tuán)隊(duì)，配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制
和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
3.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則
資產(chǎn)托管部建立了托管系統(tǒng)和完善的制度控制體系。制度體系包含管理制度、
實(shí)施細(xì)則、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作、順利進(jìn)行；
業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行
集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格
有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露
人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、
獨(dú)立。
（三）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負(fù)有對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金法》、
《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對(duì)基
金的投資對(duì)象和范圍、投資組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會(huì)
計(jì)核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金
投資和運(yùn)作的事項(xiàng)，對(duì)基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管
理辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理
人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回
函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告
中國證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)，通
知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)
報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向
中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為本公司直銷柜臺(tái)以及本公司的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)（網(wǎng)站及
APP，下同）。
機(jī)構(gòu)名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國金中心二期21-22樓
法定代表人：張宏良
成立時(shí)間：2005年8月4日
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長途話費(fèi)），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
個(gè)人投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理開戶、本基金A類基金
份額和E類基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)
參閱基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)網(wǎng)址：www.fund001.com。
2、代銷機(jī)構(gòu)
本基金A類基金份額除直銷機(jī)構(gòu)外的其他銷售機(jī)構(gòu)：
（1）名稱：交通銀行股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人：任德奇
電話：（021）58781234
傳真：（021）58408483
聯(lián)系人：范瑞波
客戶服務(wù)電話：95559
網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（2）名稱：平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：深圳市深南東路5047號(hào)
法定代表人：謝永林
電話：0755-22166574
傳真：0755-82080406
聯(lián)系人：趙楊
客服電話：95511-3或95501
網(wǎng)址：bank.pingan.com
（3）名稱：招商銀行股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)
法定代表人：繆建民
電話：（0755）83198888
傳真：（0755）83195109
聯(lián)系人：季平偉
客戶服務(wù)電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（4）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號(hào)興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進(jìn)
聯(lián)系人：蔡宣銘
聯(lián)系電話：021-52629999
客服熱線：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（5）名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)朝陽門北大街9號(hào)
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街9號(hào)
法定代表人：朱鶴新
電話：（010）89936330
傳真：（010）85230024
聯(lián)系人：豐靖
客戶服務(wù)電話：95558
網(wǎng)址：bank.ecitic.com
（6）名稱：華西證券股份有限公司
住所：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號(hào)華西證券大廈
辦公地址：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號(hào)華西證券大廈
法定代表人：楊炯洋
電話：（028）86135991
傳真：（028）86150400
聯(lián)系人：周志茹
客戶服務(wù)電話：95584
網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
（7）名稱：國信證券股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國信證券大廈16-26樓
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國信證券大廈16-26樓
法定代表人：張納沙
電話：（0755）82130833
傳真：（0755）82133952
聯(lián)系人：于智勇
客戶服務(wù)電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（8）名稱：中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京市朝陽門內(nèi)大街188號(hào)
法定代表人：王常青
電話：（010）85130588
傳真：（010）65182261
聯(lián)系人：魏明
客戶服務(wù)電話：95587
網(wǎng)址：www.csc108.com
（9）名稱：國金證券股份有限公司
住所：四川省成都市東城根上街95號(hào)
辦公地址：成都市東城根上街95號(hào)
法定代表人：冉云
電話：（028）86690057，（028）86690058
傳真：（028）86690126
聯(lián)系人：劉婧漪賈鵬
客戶服務(wù)電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（10）名稱：光大證券股份有限公司
住所：上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)
辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)
法定代表人：薛峰
電話：（021）22169999
傳真：（021）22169134
聯(lián)系人：劉晨
客戶服務(wù)電話：10108998
網(wǎng)址：www.ebscn.com
（11）名稱：上?；匣痄N售有限公司
住所：上海市崇明縣長興鎮(zhèn)路潘園公路1800號(hào)2號(hào)樓6153室（上海泰和經(jīng)濟(jì)發(fā)
展區(qū)）
辦公地址：上海市楊浦區(qū)昆明路518號(hào)A1002室
法定代表人：王翔
電話：（021）65370077
傳真：（021）55085991
聯(lián)系人：俞申莉
客戶服務(wù)電話：（021）65370077
網(wǎng)址：www.fofund.com.cn
（12）名稱：北京匯成基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)環(huán)球財(cái)訊中心D座4層401-2
法定代表人：王偉剛
電話：（010）56282140
傳真：（010）62680827
聯(lián)系人：張林
客戶服務(wù)電話：400-619-9059
網(wǎng)址：www.hcfunds.co
（13）名稱：騰安基金銷售（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘
書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海天二路33號(hào)騰訊濱海大廈
法定代表人：劉明軍
電話：95017（撥通后轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)8）
聯(lián)系人：譚廣峰
客戶服務(wù)電話：95017（撥通后轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)8）
網(wǎng)址：http://www.tenganxinxi.com/
（14）名稱：上海挖財(cái)基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號(hào)18層03單元
辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號(hào)18層03單元
法定代表人：呂柳霞
電話：021-50810673
傳真：021-50810687
郵編：200120
聯(lián)系人：毛善波
客服電話：400-711-8718
網(wǎng)址：www.wacaijijin.com
（15）名稱：南京蘇寧基金銷售有限公司
住所：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
法定代表人：王鋒
電話：025-66996699
傳真：025-66996699
聯(lián)系人：馮鵬鵬
客戶服務(wù)電話：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
（16）名稱：上海利得基金銷售有限公司
住所：上海浦東新區(qū)峨山路91弄61號(hào)陸家嘴軟件園10號(hào)樓12樓
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國際金融廣場53層
法定代表人：李興春
電話：021-50583533
傳真：021-50583633
聯(lián)系人：伍豪
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（17）名稱：上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
住所：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號(hào)526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號(hào)
法定代表人：尹彬彬
電話：021-52822063
傳真：021-52975270
聯(lián)系人：蘭敏
客戶服務(wù)電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（18）名稱：上海萬得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號(hào)萬得大廈11樓
法定代表人：宋曉言
電話：021-50712782
傳真：021-50710161
聯(lián)系人：馬燁瑩
客戶服務(wù)電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（19）名稱：北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室
法定代表人：梁蓉
電話：010-66154828-8047
傳真：010-63583991
聯(lián)系人：魏素清
客戶服務(wù)電話：010-66154828
網(wǎng)址：https://www.5irich.com
本基金E類基金份額暫僅通過直銷機(jī)構(gòu)銷售。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基
金，并在管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
法定代表人：于文強(qiáng)
電話：（010）50938782
傳真：（010）50938907
聯(lián)系人：趙亦清
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場2座辦公樓8層
辦公地址：中國上海南京西路1266號(hào)恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：+86 (21) 2212 2888
傳真：+86 (21) 6288 1889
聯(lián)系人：侯雯
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：王國蓓、侯雯
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2018年4月16日證監(jiān)許可[2018]693號(hào)文準(zhǔn)予募集注
冊(cè)。
本基金為契約型開放式債券型證券投資基金?；鸫胬m(xù)期間為不定期。
本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
本基金于2018年5月22日當(dāng)日進(jìn)行發(fā)售，本基金設(shè)立募集期共募集
210,015,777.03份基金份額，有效認(rèn)購戶數(shù)為350戶。
七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2018年5月25日
正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露。連續(xù)六十
個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形
的，基金管理人可向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提前終止基金合同，不需召開基金份額持有
人大會(huì)。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回的場所
投資人可通過下述場所按照規(guī)定的方式進(jìn)行申購或贖回：
1、本基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷柜臺(tái)以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)。
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國金中心二期21-22樓
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長途話費(fèi)），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
個(gè)人投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理開戶、本基金A類基金
份額和E類基金份額的申購、贖回、定期定額投資、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)
參閱基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)網(wǎng)址：www.fund001.com
2、除基金管理人之外的其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金除基金管理人之外的其他銷售機(jī)構(gòu)參見本招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)
構(gòu)”章節(jié)或撥打本公司客戶服務(wù)電話進(jìn)行咨詢。
投資人應(yīng)當(dāng)通過上述銷售機(jī)構(gòu)辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按上述銷
售機(jī)構(gòu)提供的其他方式進(jìn)行申購或贖回。本基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金
銷售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示。
若基金管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人
可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金A類基金份額已于2018年6月21日起開放申購、贖回業(yè)務(wù)。
本基金E類基金份額已于2023年8月30日起開放申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價(jià)格為下一開放日基金份額
申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價(jià)格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈
值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，但申請(qǐng)經(jīng)
登記機(jī)構(gòu)受理的不得撤銷；
4、基金份額持有人贖回時(shí)，除指定贖回外，基金管理人按“先進(jìn)先出”的原
則，對(duì)該持有人賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即登記確認(rèn)日期在先
的基金份額先贖回，登記確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定被贖回基金份額
的持有期限和所適用的贖回費(fèi)率。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購和贖回的數(shù)額限定
1、申購金額的限制
直銷機(jī)構(gòu)首次申購的最低金額為單筆100萬元，追加申購的最低金額為單筆10
萬元；已在直銷機(jī)構(gòu)有認(rèn)購或申購過本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）
記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦
理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷機(jī)構(gòu)單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為單筆1
元。本基金直銷機(jī)構(gòu)單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他銷售機(jī)構(gòu)接
受申購申請(qǐng)的最低金額為單筆1元，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購金
額高于1元，以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、贖回份額的限制
贖回的最低份額為1份基金份額，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆贖回
份額高于1份，以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、最低余額的限制
每個(gè)工作日投資人在單個(gè)交易賬戶的本基金份額余額少于1份時(shí)，若當(dāng)日該賬
戶同時(shí)有基金份額減少類業(yè)務(wù)（如贖回、轉(zhuǎn)換出等）被確認(rèn)，則基金管理人有權(quán)將
投資人在該賬戶的本基金份額一次性全部贖回。
4、當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫停基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體
請(qǐng)參見基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
5、基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整申購的金額
和贖回的份額以及最低基金份額余額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（五）申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購或贖回的申請(qǐng)。投資人在提交申購申請(qǐng)時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資
金，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖
回申請(qǐng)不成立。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，若申購資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未
全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項(xiàng)，申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金
份額時(shí)，申購生效。
投資人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資人贖
回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額
贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦
法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和
贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在
T+1日（包括該日）內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)
在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申
請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對(duì)上述申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)時(shí)
間進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請(qǐng)。申購、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為
準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。
4、申購和贖回的登記
（1）投資人T日申購基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資人增
加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資人自T＋2日起（包括該日）有權(quán)贖回該部分基金份
額。投資人應(yīng)及時(shí)查詢有關(guān)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。
（2）投資人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資人扣
除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。
（3）基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)
整，并于開始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報(bào)中國
證監(jiān)會(huì)備案。
（六）基金的申購費(fèi)和贖回費(fèi)
1、申購費(fèi)用
本基金基金份額分為A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額。投資人申購A
類基金份額在申購時(shí)支付申購費(fèi)用、贖回時(shí)收取贖回費(fèi)用，申購C類基金份額或E類
基金份額不支付申購費(fèi)用、贖回時(shí)收取贖回費(fèi)用，并從該類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售
服務(wù)費(fèi)。
A類基金份額的申購費(fèi)用由A類基金份額申購人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用
于本基金的市場推廣、銷售、登記結(jié)算等各項(xiàng)費(fèi)用。
投資人可以多次申購本基金，申購費(fèi)用按每筆申購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
本基金A類基金份額（非養(yǎng)老金客戶）的申購費(fèi)率如下：
申購費(fèi)率 申購金額（含申購費(fèi)） A類基金份額申購費(fèi)率
50萬元以下 0.8%
50萬元（含）至100萬元 0.6%
100萬元（含）至200萬元 0.5%
200萬元（含）至500萬元 0.3%
500萬元以上（含500萬元） 每筆交易1000元
持有A類基金份額的投資人因紅利自動(dòng)再投資而產(chǎn)生的A類基金份額，不收取相
應(yīng)的申購費(fèi)用。
本基金對(duì)通過基金管理人直銷柜臺(tái)申購A類基金份額的養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申
購費(fèi)率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收
益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金等，具體包括：
1）全國社會(huì)保障基金；
2）可以投資基金的地方社會(huì)保障基金；
3）企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃；
4）企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃；
5）企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品。
如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招
募說明書更新或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)備
案。
通過基金管理人直銷柜臺(tái)申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶特定申購費(fèi)率
如下表：
申購費(fèi)率 申購金額（含申購費(fèi)） A類基金份額特定申購費(fèi)率
50萬元以下 0.32%
50萬元（含）至100萬元 0.18%
100萬元（含）至200萬元 0.10%
200萬元（含）至500萬元 0.06%
500萬元以上（含500萬元） 每筆交易1000元
投資者通過直銷機(jī)構(gòu)交易享有的交易費(fèi)率優(yōu)惠情況請(qǐng)見本基金管理人的有關(guān)公
告或本基金管理人網(wǎng)站。本基金管理人基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)已開通的銀行卡及各銀行
卡交易金額限額請(qǐng)參閱本基金管理人網(wǎng)站。
2、贖回費(fèi)用
投資者贖回A類基金份額、C類基金份額或E類基金份額收取贖回費(fèi)用，該費(fèi)用
隨基金份額的持有時(shí)間遞減。本基金A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額的
贖回費(fèi)用由該類基金份額贖回人承擔(dān)，對(duì)于持續(xù)持有期間少于7天的投資人收取的
贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，對(duì)于持續(xù)持有期間大于等于7天的投資人收取的贖回費(fèi)
總額的25%應(yīng)歸基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
本基金A類基金份額的贖回費(fèi)率如下：
A類基金份額的贖回費(fèi)率 持有期限 贖回費(fèi)率
7天以內(nèi) 1.5%
7天（含）—30天 0.1%
30天以上（含） 0
本基金C類基金份額的贖回費(fèi)率如下：
C類基金份額的贖回費(fèi)率 持有期限 贖回費(fèi)率
7天以內(nèi) 1.5%
7天（含）—30天 0.1%
30天以上（含） 0
本基金E類基金份額的贖回費(fèi)率如下：
E類基金份額的贖回費(fèi)率 持有期限 贖回費(fèi)率
7天以內(nèi) 1.5%
7天以上（含） 0
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)
于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)投資人定期和不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促
銷活動(dòng)期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)會(huì)要求履行必要手續(xù)后，對(duì)投資人適當(dāng)調(diào)
低基金銷售費(fèi)用。
5、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自
律規(guī)則的規(guī)定。
（七）申購和贖回的數(shù)額和價(jià)格
1、申購和贖回?cái)?shù)額、余額的處理方式
（1）申購A類基金份額、C類基金份額或E類基金份額的有效份額為凈申購金額
除以當(dāng)日該類基金份額的基金份額凈值，有效份額單位為份，申購份額計(jì)算結(jié)果按
四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（2）A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額的贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有
效贖回份額乘以當(dāng)日該類基金份額的基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用（如有），贖
回金額單位為元。贖回金額計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此
產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
2、申購份額的計(jì)算
（1）A類基金份額的申購
申購總金額=申請(qǐng)總金額
凈申購金額=申購總金額/（1+申購費(fèi)率）
（注：對(duì)于適用固定金額申購費(fèi)用的申購，凈申購金額＝申購總金額－固定申
購費(fèi)用金額）
申購費(fèi)用=申購總金額-凈申購金額
（注：對(duì)于適用固定金額申購費(fèi)用的申購，申購費(fèi)用＝固定申購費(fèi)用金額）
申購份額=（申購總金額-申購費(fèi)用）/T日A類基金份額凈值
例一：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000元申購本基金的A類基金份額，
假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0400元，申購費(fèi)率為0.8%，則其可得到的申購
份額為：
申購總金額＝100,000元
凈申購金額=100,000/（1+0.8%）=99,206.35元
申購費(fèi)用=100,000-99,206.35=793.65元
申購份額=（100,000-793.65）/1.0400=95,390.72份
即：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000元申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日A類
基金份額凈值為1.0400元，如果其選擇申購A類基金份額，則其可得到95,390.72份
A類基金份額。
例二：某養(yǎng)老金客戶投資100,000元通過基金管理人的直銷柜臺(tái)申購本基金的A
類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0400元，申購費(fèi)率為0.32%，則其
可得到的申購份額為：
申購總金額＝100,000元
凈申購金額=100,000/（1+0.32%）=99,681.02元
申購費(fèi)用=100,000-99,681.02=318.98元
申購份額=（100,000-318.98）/1.0400=95,847.13份
即：該養(yǎng)老金客戶投資100,000元通過基金管理人的直銷柜臺(tái)申購本基金的A類
基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到95,847.13份A
類基金份額。
（2）C類基金份額的申購
如果投資者選擇申購C類基金份額，則申購份額的計(jì)算方法如下：
申購總金額=申請(qǐng)總金額
申購份額=申購總金額/T日C類基金份額凈值
例三：某投資者投資100,000元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類
基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝100,000/1.0400＝96,153.85份
即：投資者投資100,000元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日C類基金
份額凈值為1.0400元，則其可得到96,153.85份C類基金份額。
（3）E類基金份額的申購
如果投資者選擇申購E類基金份額，則申購份額的計(jì)算方法如下：
申購總金額=申請(qǐng)總金額
申購份額=申購總金額/T日E類基金份額凈值
例四：某投資者投資100,000元申購本基金的E類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日E類
基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝100,000/1.0400＝96,153.85份
即：投資者投資100,000元申購本基金的E類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日E類基金
份額凈值為1.0400元，則其可得到96,153.85份E類基金份額。
3、贖回金額的計(jì)算
A類基金份額、C類基金份額或E類基金份額的贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖
回份額乘以當(dāng)日該類基金份額的基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用（如有），贖回金
額單位為元，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（1）A類基金份額的贖回
如果投資者贖回A類基金份額，則贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回費(fèi)用=贖回份額×T日A類基金份額凈值×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回份額×T日A類基金份額凈值—贖回費(fèi)用
例五：某投資者在持有期限為20天時(shí)贖回100,000份A類基金份額，對(duì)應(yīng)的贖回
費(fèi)率為0.1%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的贖回金額
為：
贖回費(fèi)用=100,000×1.0160×0.1%＝101.60元
贖回金額=100,000×1.0160-101.60＝101,498.40元
即：投資者在持有期限為20天時(shí)贖回100,000份A類基金份額，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率
為0.1%，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的贖回金額為
101,498.40元。
（2）C類基金份額的贖回
投資者贖回C類基金份額，贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回費(fèi)用=贖回份額×T日C類基金份額凈值×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回份額×T日C類基金份額凈值—贖回費(fèi)用
例六：某投資者在持有期限為20天時(shí)贖回100,000份C類基金份額，對(duì)應(yīng)的贖回
費(fèi)率為0.1%，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的贖回金額
為：
贖回費(fèi)用=100,000×1.0160×0.1%＝101.60元
贖回金額=100,000×1.0160-101.60＝101,498.40元
即：投資者在持有期限為20天時(shí)贖回100,000份C類基金份額，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率
為0.1%，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的贖回金額為
101,498.40元。
（3）E類基金份額的贖回
投資者贖回E類基金份額，贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回費(fèi)用=贖回份額×T日E類基金份額凈值×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回份額×T日E類基金份額凈值—贖回費(fèi)用
例七：某投資者在持有期限為6天時(shí)贖回100,000份E類基金份額，對(duì)應(yīng)的贖回
費(fèi)率為1.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日E類基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的贖回金額
為：
贖回費(fèi)用=100,000×1.0160×1.5%＝1,524.00元
贖回金額=100,000×1.0160-1,524.00＝100,076.00元
即：投資者在持有期限為6天時(shí)贖回100,000份E類基金份額，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率
為1.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日E類基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的贖回金額為
100,076.00元。
4、基金份額凈值的計(jì)算公式
A類基金份額凈值＝A類基金份額的基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的A類基金份額
總數(shù)
C類基金份額凈值＝C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的C類基金份額
總數(shù)
E類基金份額凈值＝E類基金份額的基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的E類基金份額
總數(shù)
本基金T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T＋1日（包括該日）內(nèi)公
告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。本基金A類基金
份額、C類基金份額和E類基金份額的基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4
位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或登記
機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或
基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的。出現(xiàn)上述情形時(shí)，基金管理人有權(quán)
將上述申購申請(qǐng)全部或部分確認(rèn)失敗。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購申請(qǐng)。
9、基金合同約定、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人的申購申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申
購公告。如果投資人的申購申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫
停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，可暫停
接受投資人的贖回申請(qǐng)。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或登記
機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或
基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
8、基金合同約定、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖
回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理
人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總
量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期確認(rèn)并支付，并以后續(xù)開放日的基
金份額凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)
條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以
撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)
量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下
一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分
贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并
以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回
為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期
贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份
額20%的情形下，基金管理人可以對(duì)基金份額持有人當(dāng)日超過20%的贖回申請(qǐng)進(jìn)行延
期辦理；對(duì)于基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前段
“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的
贖回申請(qǐng)一并辦理。如基金份額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的
部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回
款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真、刊登公
告或者通知銷售機(jī)構(gòu)代為告知等方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有
關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定，不遲于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回
公告，并公布最近一個(gè)開放日各類基金份額的基金份額凈值。
（十二）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦
理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十三）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十四）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)
劃最低申購金額。
本基金2021年4月20日刊登公告自2021年4月21日起開通本基金A類基金份額的
定期定額投資計(jì)劃業(yè)務(wù)，本基金2023年8月29日刊登公告自2023年8月30日起增設(shè)E
類基金份額并開通E類基金份額的定期定額投資計(jì)劃業(yè)務(wù)，具體開通銷售機(jī)構(gòu)名單
和業(yè)務(wù)規(guī)則參見相關(guān)公告。
（十五）基金份額的凍結(jié)和解凍
登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)
構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十六）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
（十八）其他業(yè)務(wù)
在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的前提下，基金管理人可在對(duì)基金份額持
有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下，辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公
告。
九、基金的轉(zhuǎn)換
（一）基金轉(zhuǎn)換
基金轉(zhuǎn)換是指開放式基金份額持有人將其持有某只基金的部分或全部份額轉(zhuǎn)換
為同一基金管理人管理的另一只開放式基金份額?；疝D(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)
行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代理的同一基金管理人管理的、在同一注
冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的、同一收費(fèi)模式的開放式基金。
（二）轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金2022年8月23日刊登公告自2022年8月26日起開放A類基金份額的日常轉(zhuǎn)
換業(yè)務(wù)。本基金2023年8月29日刊登公告自2023年8月30日起增設(shè)E類基金份額并開
通E類基金份額的日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本基金尚未開放C類基金份額的日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，故
本章內(nèi)容目前僅適用于本基金A類基金份額和E類基金份額。
辦理基金間轉(zhuǎn)換的時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。若出現(xiàn)新
的證券交易市場或交易所交易時(shí)間更改或其它原因，基金管理人將視情況進(jìn)行相應(yīng)
的調(diào)整并公告。
投資人可在基金開放日申請(qǐng)辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體辦理時(shí)間與基金申購、贖
回業(yè)務(wù)辦理時(shí)間相同。由于各銷售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)差異以及業(yè)務(wù)安排等原因，開展該業(yè)
務(wù)的時(shí)間可能有所不同，投資人應(yīng)以各銷售機(jī)構(gòu)公告的時(shí)間為準(zhǔn)。
本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)具體開通銷售機(jī)構(gòu)名單參見相關(guān)公告。
（三）基金轉(zhuǎn)換的程序
1、申請(qǐng)方式：書面申請(qǐng)或銷售機(jī)構(gòu)公布的其他方式。
2、基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的確認(rèn)
正常情況下，T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日內(nèi)為投資人對(duì)
該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后(包括該日)投資人可向銷售機(jī)構(gòu)查詢轉(zhuǎn)換的
確認(rèn)情況。
3、基金轉(zhuǎn)換的注冊(cè)登記
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以收到有效轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的當(dāng)天作為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日（T日）。投資人轉(zhuǎn)換
基金成功的，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將在T＋1日對(duì)投資人T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行有效
性確認(rèn)，辦理轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記，在T＋2日后（包括該
日）投資人可向銷售機(jī)構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換的成交情況，并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金
份額。
（四）基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請(qǐng)，申請(qǐng)轉(zhuǎn)換份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)
后兩位以后的部分四舍五入，誤差部分歸基金財(cái)產(chǎn)。
本基金遵循“份額轉(zhuǎn)換”的原則，單筆轉(zhuǎn)換份額不得低于1份?；鸪钟腥丝?
將其全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換成其它基金，單筆轉(zhuǎn)換申請(qǐng)不受轉(zhuǎn)入基金最低申購限
額限制。
基于各基金關(guān)于投資人在單個(gè)交易賬戶最低保留余額的規(guī)定，每個(gè)工作日投資
人在單個(gè)交易賬戶保留的某基金基金份額余額少于該基金的最低保留余額時(shí)，若當(dāng)
日該賬戶同時(shí)有該基金的基金份額減少類業(yè)務(wù)（如贖回、轉(zhuǎn)換出等）被確認(rèn)，基金
管理人有權(quán)將投資人在該賬戶保留的該基金基金份額一次性全部贖回。因此，如果
某筆轉(zhuǎn)換申請(qǐng)確認(rèn)后轉(zhuǎn)出基金的單個(gè)交易賬戶的基金份額余額少于轉(zhuǎn)出基金的最低
保留余額，則轉(zhuǎn)出基金在該賬戶剩余的基金份額將被全部贖回。如果某筆轉(zhuǎn)換申請(qǐng)
確認(rèn)后轉(zhuǎn)入基金的單個(gè)交易賬戶的基金份額余額少于轉(zhuǎn)入基金的最低保留余額且該
賬戶當(dāng)日有轉(zhuǎn)入基金的基金份額減少類業(yè)務(wù)被確認(rèn)，則轉(zhuǎn)入基金在該賬戶剩余的基
金份額（包括該部分轉(zhuǎn)換入確認(rèn)份額）將隨即被強(qiáng)制贖回。
（五）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用
1、每筆基金轉(zhuǎn)換視為一筆贖回和一筆申購，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用相應(yīng)由轉(zhuǎn)出基金的
贖回費(fèi)用及轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成。
2、轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用按照各基金最新的更新招募說明書及相關(guān)公告規(guī)定的贖回
費(fèi)率和計(jì)費(fèi)方式收取，贖回費(fèi)用按一定比例歸入基金財(cái)產(chǎn)（收取標(biāo)準(zhǔn)遵循各基金最
新的更新招募說明書相關(guān)規(guī)定），其余部分用于支付注冊(cè)登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。
3、前端收費(fèi)模式下轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)用
從不收取申購費(fèi)用的基金或前端申購費(fèi)用低的基金向前端申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)
換，收取前端申購補(bǔ)差費(fèi)用；從前端申購費(fèi)用高的基金向前端申購費(fèi)用低的基金或
不收取申購費(fèi)用的基金轉(zhuǎn)換，不收取前端申購補(bǔ)差費(fèi)用。申購補(bǔ)差費(fèi)用原則上按照
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)入基金前端申購費(fèi)率減去轉(zhuǎn)出基金前端申購費(fèi)率差額進(jìn)行計(jì)
算補(bǔ)差，若遇固定費(fèi)用，則按實(shí)際產(chǎn)生補(bǔ)差費(fèi)用收取。
4、后端收費(fèi)模式下轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)用
從不收取申購費(fèi)用的基金或后端申購費(fèi)用低的基金向后端申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)
換，不收取后端申購補(bǔ)差費(fèi)用，但轉(zhuǎn)入的基金份額贖回的時(shí)候需全額收取轉(zhuǎn)入基金
的后端申購費(fèi)；從后端申購費(fèi)用高的基金向后端申購費(fèi)用低的基金或不收取申購費(fèi)
用的基金轉(zhuǎn)換，收取后端申購補(bǔ)差費(fèi)用，且轉(zhuǎn)入的基金份額贖回的時(shí)候需全額收取
轉(zhuǎn)入基金的后端申購費(fèi)。后端申購補(bǔ)差費(fèi)用按照轉(zhuǎn)出份額持有時(shí)間對(duì)應(yīng)分檔的轉(zhuǎn)出
基金后端申購費(fèi)率減去轉(zhuǎn)入基金后端申購費(fèi)率差額進(jìn)行補(bǔ)差。
5、網(wǎng)上直銷的申購補(bǔ)差費(fèi)率優(yōu)惠
為更好服務(wù)投資者，本基金管理人已開通基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)，個(gè)人投資者可以
通過“網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)”辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，其中部分轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)可享受轉(zhuǎn)換費(fèi)率
優(yōu)惠，優(yōu)惠費(fèi)率只適用于轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購補(bǔ)差費(fèi)用，轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用無優(yōu)
惠?？赏ㄟ^網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)范圍及轉(zhuǎn)換費(fèi)率優(yōu)惠的具體情況請(qǐng)參
閱本基金管理人網(wǎng)站。
6、本基金管理人可以根據(jù)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定對(duì)上述轉(zhuǎn)換費(fèi)用收費(fèi)方
式和費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整，并應(yīng)于調(diào)整后的收費(fèi)方式和費(fèi)率實(shí)施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上公告。
（六）基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式
1、前端收費(fèi)模式下基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式及舉例
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出的基金份額×轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額×對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額-轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)=轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額×對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購
補(bǔ)差費(fèi)率/（1+對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)率）
（注：若轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率不低于轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率，轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購
補(bǔ)差費(fèi)為零）
對(duì)于涉及固定費(fèi)用的，轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)＝MAX（0，轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)
入基金申購費(fèi)用之差）
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額-轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)+A）/轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值
其中：
A為貨幣市場基金轉(zhuǎn)出的基金份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的賬戶當(dāng)前累計(jì)待支付收益（僅
限轉(zhuǎn)出基金為貨幣市場基金的情形，否則A為0）。
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額的計(jì)算精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍
五入，誤差部分歸基金財(cái)產(chǎn)。
例一：某投資者持有交銀趨勢(shì)前端收費(fèi)模式的A類基金份額100,000份，持有期
半年，轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日交銀趨勢(shì)的A類基金份額凈值為1.0100元，交銀成長的基金份
額凈值為2.2700元。若該投資者將100,000份交銀趨勢(shì)前端A類基金份額轉(zhuǎn)換為交銀
成長前端基金份額，則轉(zhuǎn)入交銀成長確認(rèn)的基金份額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=100,000×1.0100=101,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=101,000×0.5%=505元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=101,000-505=100,495元
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)=100,495×0/（1+0）=0元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（100,495-0）/2.2700=44,270.93份
例二：某投資者持有交銀增利A類基金份額1,000,000份，持有期一年半，轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)當(dāng)日交銀增利A類基金份額的基金份額凈值為1.0200元，交銀趨勢(shì)的A類基金份
額凈值為1.0100元。若該投資者將1,000,000份交銀增利A類基金份額轉(zhuǎn)換為交銀趨
勢(shì)前端A類基金份額，則轉(zhuǎn)入交銀趨勢(shì)確認(rèn)的A類基金份額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=1,000,000×1.0200=1,020,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=1,020,000×0.05%=510元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=1,020,000-510=1,019,490元
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)=1,019,490×0.5%/（1+0.5%）=5,072.09元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（1,019,490-5,072.09）/1.0100=1,004,374.17份
例三：某投資者持有交銀增利C類基金份額100,000份，持有期一年半，轉(zhuǎn)換申
請(qǐng)當(dāng)日交銀增利C類基金份額凈值為1.2500元，交銀精選的基金份額凈值為2.2700
元。若該投資者將100,000份交銀增利C類基金份額轉(zhuǎn)換為交銀精選前端基金份額，
則轉(zhuǎn)入交銀精選確認(rèn)的基金份額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=100,000×1.2500=125,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=0元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=125,000-0=125,000元
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)=125,000×1.5%/（1+1.5%）=1,847.29元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（125,000-1,847.29）/2.2700=54,252.30份
例四：某投資者持有交銀貨幣A級(jí)基金份額100,000份，該100,000份基金份額
未結(jié)轉(zhuǎn)的待支付收益為61.52元，轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日交銀增利A類基金份額凈值為1.2700
元，交銀貨幣的基金份額凈值為1.00元。若該投資者將100,000份交銀貨幣A級(jí)基金
份額轉(zhuǎn)換為交銀增利A類基金份額，則轉(zhuǎn)入確認(rèn)的交銀增利A類基金份額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=100,000×1.00=100,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=0元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=100,000-0=100,000元
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)=100,000×0.8%/（1+0.8%）=793.65元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（100,000-793.65+61.52）/1.2700=78,163.68份
2、后端收費(fèi)模式下基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式及舉例
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出的基金份額×轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額×對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額-轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)=轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額×對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購
補(bǔ)差費(fèi)率
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額-轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)+A）/轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值
其中：
A為貨幣市場基金轉(zhuǎn)出的基金份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的賬戶當(dāng)前累計(jì)待支付收益（僅
限轉(zhuǎn)出基金為貨幣市場基金的情形，否則A為0）。
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額的計(jì)算精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍
五入，誤差部分歸基金財(cái)產(chǎn)。
例五：某投資者持有交銀主題后端收費(fèi)模式的A類基金份額100,000份，持有期
一年半，轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日交銀主題的A類基金份額凈值為1.2500元，交銀穩(wěn)健的基金
份額凈值為2.2700元。若該投資者將100,000份交銀主題后端A類基金份額轉(zhuǎn)換為交
銀穩(wěn)健后端基金份額，則轉(zhuǎn)入交銀穩(wěn)健確認(rèn)的基金份額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=100,000×1.2500=125,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=125,000×0.2%=250元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=125,000-250=124,750元
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)=124,750×0=0元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（124,750-0）/2.2700=54,955.95份
例六：某投資者持有交銀先鋒后端收費(fèi)模式的A類基金份額100,000份，持有期
一年半，轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日交銀先鋒的A類基金份額凈值為1.2500元，交銀貨幣的基金
份額凈值為1.00元。若該投資者將100,000份交銀先鋒后端A類基金份額轉(zhuǎn)換為交銀
貨幣，則轉(zhuǎn)入交銀貨幣的基金份額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=100,000×1.2500=125,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=125,000×0.2%=250元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=125,000-250=124,750元
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)=124,750×1.2%=1497元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（124,750-1497）/1.00=123,253.00份
例七：某投資者持有交銀藍(lán)籌后端收費(fèi)模式的基金份額100,000份，持有期三
年半，轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日交銀藍(lán)籌的基金份額凈值為0.8500元，交銀增利B類基金份額
的基金份額凈值為1.0500。若該投資者將100,000份交銀藍(lán)籌后端基金份額轉(zhuǎn)換為
交銀增利B類基金份額，則轉(zhuǎn)入交銀增利B類基金份額的基金份額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=100,000×0.8500=85,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=85,000×0=0元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=85,000-0=85,000元
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)=85,000×0.2%=170元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（85,000-170）/1.0500=80,790.48份
例八：某投資者持有交銀貨幣A級(jí)基金份額100,000份，該100,000份基金份額
未結(jié)轉(zhuǎn)的待支付收益為61.52元，轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日交銀增利B類基金份額凈值為1.2700
元，交銀貨幣的基金份額凈值為1.00元。若該投資者將100,000份交銀貨幣A級(jí)基金
份額轉(zhuǎn)換為交銀增利B類基金份額，則轉(zhuǎn)入確認(rèn)的交銀增利B類基金份額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=100,000×1.00=100,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=0元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=100,000-0=100,000元
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)=100,000×0=0元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（100,000-0+61.52）/1.2700=78,788.60份
（七）業(yè)務(wù)規(guī)則
1、基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)
銷售的同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金。投資人辦
理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可
申購狀態(tài)。
2、投資人只能在相同收費(fèi)模式下進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。前端收費(fèi)模式的開放式基金
只能轉(zhuǎn)換到前端收費(fèi)模式的其他基金，后端收費(fèi)模式的基金只能轉(zhuǎn)換到后端收費(fèi)模
式的其他基金。交銀貨幣、債券基金C類基金份額與其他基金之間的轉(zhuǎn)換不受上述
收費(fèi)模式的限制。
3、基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，即基金的轉(zhuǎn)換價(jià)格以申請(qǐng)受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入
基金的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。（貨幣市場基金的基金份額凈值為固定價(jià)
1.00元）。
4、投資人申請(qǐng)轉(zhuǎn)出其賬戶內(nèi)貨幣市場基金的基金份額時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將自
動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)該轉(zhuǎn)出份額對(duì)應(yīng)的待支付收益，該收益將一并計(jì)入轉(zhuǎn)出金額并折算為轉(zhuǎn)入基
金的基金份額，但收益部分不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用。
5、轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入基金份額的持有時(shí)間將重新計(jì)算，即轉(zhuǎn)入基金份額的持有期
將自轉(zhuǎn)入基金份額被確認(rèn)日起重新開始計(jì)算。
（八）暫?；疝D(zhuǎn)換
基金轉(zhuǎn)換視同為轉(zhuǎn)出基金的贖回和轉(zhuǎn)入基金的申購，因此有關(guān)轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入
基金關(guān)于暫停或拒絕申購、暫停贖回的有關(guān)規(guī)定也一般適用于暫?；疝D(zhuǎn)換。具體
暫?；蚧謴?fù)基金轉(zhuǎn)換的相關(guān)業(yè)務(wù)請(qǐng)?jiān)斠妼脮r(shí)本基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)份額（該基金贖回申請(qǐng)總份額加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
出申請(qǐng)總份額扣除申購申請(qǐng)總份額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額后的余額）超過上
一日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具
有相同的優(yōu)先級(jí)，本基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)
出，并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分
確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將自動(dòng)予以撤銷，不再視為下一開放日的基金轉(zhuǎn)
換申請(qǐng)。
十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過積極主動(dòng)的投資管
理，力爭持續(xù)穩(wěn)定地實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國
債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、公司債、中小企
業(yè)私募債、中期票據(jù)、短期融資券、超級(jí)短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債、可
分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)
定）。本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢(shì)，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)、財(cái)政以及貨幣
政策變化趨勢(shì)作出分析和判斷，對(duì)未來市場利率趨勢(shì)及市場信用環(huán)境變化作出預(yù)
測(cè)，確定本基金債券組合久期、期限結(jié)構(gòu)、債券類別配置策略，在嚴(yán)謹(jǐn)深入的分析
和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)上，綜合考慮經(jīng)濟(jì)變量的變動(dòng)對(duì)不同券種收益率、信用趨勢(shì)
和風(fēng)險(xiǎn)的潛在影響，深入挖掘價(jià)值被低估的標(biāo)的券種。
1、久期管理策略
作為債券基金最基本的投資策略，久期管理策略本質(zhì)上是一種自上而下，通過
靈活的久期策略對(duì)管理利率風(fēng)險(xiǎn)的策略。在全球經(jīng)濟(jì)的框架下，本基金管理人根據(jù)
對(duì)市場利率變化趨勢(shì)的預(yù)期，密切跟蹤C(jī)PI、PPI、匯率、M2等利率敏感指標(biāo)和宏觀
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行關(guān)鍵指標(biāo)，運(yùn)用數(shù)量化工具對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行及貨幣財(cái)政政策變化跟蹤與分
析，對(duì)未來市場利率趨勢(shì)進(jìn)行分析預(yù)測(cè)，據(jù)此確定合理的債券組合目標(biāo)久期。
基金管理人通過以下方面的分析來確定債券組合的目標(biāo)久期：
（1）宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析。通過跟蹤分析貨幣信貸、采購經(jīng)理人指數(shù)等宏觀經(jīng)
濟(jì)先行性經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的三大引擎進(jìn)出口、消費(fèi)以及投資等指標(biāo)，判斷
當(dāng)前經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在經(jīng)濟(jì)周期中所處的階段，預(yù)期中央政府的貨幣與財(cái)政政策取向。
（2）利率變動(dòng)趨勢(shì)分析。在宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析的基礎(chǔ)上，密切關(guān)注月度CPI、
PPI等物價(jià)指數(shù)，貨幣信貸、匯率等金融運(yùn)行數(shù)據(jù)，預(yù)測(cè)未來利率的變動(dòng)趨勢(shì)。
（3）目標(biāo)久期分析。根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析與市場利率變動(dòng)趨勢(shì)分析，結(jié)合
當(dāng)期債券收益率估值水平，確定投資組合的目標(biāo)久期。原則上，在利率上行通道
中，通過縮短目標(biāo)久期規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)；在利率下行通道中，通過延長目標(biāo)久期分享
債券價(jià)格上漲的收益。在利率持平階段，采用騎乘策略與持有策略，獲得穩(wěn)定的當(dāng)
前回報(bào)。
（4）動(dòng)態(tài)調(diào)整目標(biāo)久期。通過對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、金融市場運(yùn)行、貨幣
政策以及國內(nèi)債券市場運(yùn)行跟蹤分析，評(píng)估未來利率水平變化趨勢(shì)，結(jié)合債券市場
收益率變動(dòng)與基金投資目標(biāo)，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合目標(biāo)久期。
2、期限結(jié)構(gòu)配置策略
通過預(yù)期收益率曲線形態(tài)變化來調(diào)整投資組合的期限結(jié)構(gòu)配置策略。根據(jù)債券
收益率曲線形態(tài)、各期限段品種收益率變動(dòng)、結(jié)合短期資金利率水平與變動(dòng)趨勢(shì)，
分析預(yù)測(cè)收益率曲線的變化，測(cè)算子彈、啞鈴或梯形等不同期限結(jié)構(gòu)配置策略的風(fēng)
險(xiǎn)收益，形成具體的期限結(jié)構(gòu)配置策略。
3、債券的類別配置策略
對(duì)不同類別債券的信用風(fēng)險(xiǎn)、稅賦水平、市場流動(dòng)性、市場風(fēng)險(xiǎn)等因素進(jìn)行分
析，綜合評(píng)估相同期限的國債、金融債、企業(yè)債、交易所和銀行間市場投資品種的
利差和變化趨勢(shì)，通過不同類別資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益比較，確定組合的類別資產(chǎn)
配置。
4、騎乘策略
騎乘策略，通過對(duì)債券收益曲線形狀變動(dòng)的預(yù)期為依據(jù)來建立和調(diào)整組合。當(dāng)
債券收益率曲線比較陡峭時(shí)，買入位于收益率曲線陡峭處的債券，持有一段時(shí)間
后，伴隨債券剩余期限的縮短與收益率水平的下降，獲得一定的資本利得收益。
5、杠桿放大策略
當(dāng)回購利率低于債券收益率時(shí)，本基金將實(shí)施正回購融入資金并投資于信用債
券等可投資標(biāo)的，從而獲取收益率超出回購資金成本（即回購利率）的套利價(jià)值。
6、信用債券投資策略
本基金信用債券的投資遵循以下流程：
（1）信用債券研究
信用分析師通過系統(tǒng)的案頭研究、走訪發(fā)行主體、咨詢發(fā)行中介等各種形式，
“自上而下”地分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)、行業(yè)（或產(chǎn)業(yè)）經(jīng)濟(jì)前景，“自下而上”
地分析發(fā)行主體的發(fā)展前景、償債能力、國家信用支撐等。通過交銀施羅德的信用
債券信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系，對(duì)信用債券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并在信用評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上，建立
本基金的信用債券池。
（2）信用債券投資
基金經(jīng)理從信用債券池中精選債券構(gòu)建信用債券投資組合。
本基金構(gòu)建和管理信用債券投資組合時(shí)主要考慮以下因素：
①信用債券信用評(píng)級(jí)的變化。
②不同信用等級(jí)的信用債券，以及同一信用等級(jí)不同標(biāo)的債券之間的信用利差
變化。
原則上，購買信用（擬）增級(jí)的信用債券，減持信用（擬）降級(jí)的信用債券；
購買信用利差擴(kuò)大后存在收窄趨勢(shì)的信用債券，減持信用利差縮小后存在放寬趨勢(shì)
的信用債券。
7、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金投資資產(chǎn)支持證券將綜合運(yùn)用久期管理、收益率曲線、個(gè)券選擇和把握
市場交易機(jī)會(huì)等積極策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的情況下，通過信用研究和流動(dòng)性管
理，選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益高的品種進(jìn)行投資，以期獲得長期穩(wěn)定收益。
8、中小企業(yè)私募債券投資策略
本基金投資中小企業(yè)私募債將重點(diǎn)關(guān)注其信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，綜合考慮信
用基本面、債券收益率和流動(dòng)性等要素，在信用風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，追求合理回
報(bào)。本基金采取自下而上的方法建立適合中小企業(yè)私募債的信用評(píng)級(jí)體系，對(duì)個(gè)券
進(jìn)行信用分析，根據(jù)內(nèi)部的信用分析方法對(duì)可選的中小企業(yè)私募債券個(gè)券進(jìn)行嚴(yán)格
篩選過濾：重點(diǎn)分析發(fā)行主體的公司背景、競爭地位、治理結(jié)構(gòu)、盈利能力、償債
能力、現(xiàn)金流水平等諸多因素，對(duì)主體所發(fā)行債券進(jìn)行打分和投資價(jià)值評(píng)估，分?jǐn)?shù)
高于內(nèi)部投資級(jí)要求才能入庫投資。中小企業(yè)私募債券投資是綜合考慮信用基本
面、債券收益率和流動(dòng)性，選擇發(fā)行主體資質(zhì)優(yōu)良，估值合理且流通相對(duì)充分的品
種進(jìn)行適度投資。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，
其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告
發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債
券回購到期后不得展期；
（11）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（13）、（14）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并或
基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除
外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則
本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
3、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利
益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場公平合
理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。
重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通
過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)
中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率
中債綜合全價(jià)指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制并發(fā)布，其指數(shù)樣本
涵蓋國債、政策性銀行債、商業(yè)銀行債、地方企業(yè)債、中期票據(jù)以及證券公司短期
融資券等各類券種，綜合反映了債券市場整體價(jià)格和回報(bào)情況，是目前市場上較為
權(quán)威的反映債券市場整體走勢(shì)的基準(zhǔn)指數(shù)之一。該指數(shù)合理、透明、公開，具有較
好的市場接受度，作為衡量本基金比較基準(zhǔn)較為合適。
如果上述基準(zhǔn)指數(shù)停止計(jì)算編制或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，又
或者市場推出更具權(quán)威、且更能夠表征本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的指數(shù)，則本基金管理
人可與本基金托管人協(xié)商一致后，調(diào)整或變更本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，
而無需召開基金份額持有人大會(huì)。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混
合型基金和股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
（八）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
（九）基金投資組合報(bào)告
本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏,并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
本基金托管人浙商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年04月18日
復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存
在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本報(bào)告期為2025年01月01日至03月31日。本報(bào)告財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)師審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 2,572,224,297.80 99.94
其中：債券 2,572,224,297.80 99.94
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,519,068.22 0.06
8 其他資產(chǎn) 2,008.39 0.00
9 合計(jì) 2,573,745,374.41 100.00
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
無。
2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
無。
3、期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
3.1報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
無。
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 68,896,975.79 3.33
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 2,023,566,687.11 97.67
其中：政策性金融債 552,618,821.92 26.67
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 39,934,242.67 1.93
9 其他 439,826,392.23 21.23
10 合計(jì) 2,572,224,297.80 124.15
5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 2205865 22河南債44 1,300,000 138,709,501.37 6.70
2 240205 24國開05 1,300,000 138,057,471.23 6.66
3 2321028 23中山農(nóng)商01 1,300,000 133,254,038.90 6.43
4 198813 23安徽103 1,000,000 103,984,328.77 5.02
5 2320035 23齊魯銀行小微債01 1,000,000 102,736,246.58 4.96
6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
無。
7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
無。
8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
無。
9、報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
9.1本期國債期貨投資政策
無。
9.2報(bào)告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
無。
9.3本期國債期貨投資評(píng)價(jià)
無。
10、投資組合報(bào)告附注
10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
報(bào)告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在
報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形披露如下：
2024年12月13日,央行廣西壯族自治區(qū)分行公示桂銀罰決字[2024]15號(hào)行
政處罰決定書,給予廣西北部灣銀行股份有限公司200萬元人民幣的行政處罰。
2024年12月27日,國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局公示京金罰決字
[2024]43號(hào)行政處罰決定書,給予國家開發(fā)銀行60萬元人民幣的行政處罰。
本基金管理人對(duì)證券投資決策程序的說明如下：本基金管理人對(duì)證券投資
特別是重倉證券的投資有嚴(yán)格的投資決策流程控制，對(duì)上述主體發(fā)行證券的投資決
策程序符合公司投資制度的規(guī)定。
除上述主體外，本基金投資的前十名證券的其他發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被
監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票中，沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫之外的股票。
10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 2,008.39
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 2,008.39
10.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
無。
10.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
無。
10.6投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
十一、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年03月31日，所載財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)師審計(jì)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
1、本報(bào)告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
（1）交銀裕如純債債券A：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
過去三個(gè)月 -0.83% 0.12% -1.19% 0.11% 0.36% 0.01%
2024年度 5.71% 0.08% 4.98% 0.09% 0.73% -0.01%
2023年度 3.07% 0.04% 2.06% 0.04% 1.01% 0.00%
2022年度 2.29% 0.05% 0.51% 0.06% 1.78% -0.01%
2021年度 3.39% 0.04% 2.10% 0.05% 1.29% -0.01%
2020年度 2.46% 0.10% -0.07% 0.09% 2.53% 0.01%
2019年度 3.81% 0.05% 1.31% 0.05% 2.50% 0.00%
2018年度（自2018年5月25日起至2018年12月31日） 4.18% 0.05% 2.96% 0.06% 1.22% -0.01%
（2）交銀裕如純債債券E：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
過去三個(gè)月 -0.86% 0.12% -1.19% 0.11% 0.33% 0.01%
2024年度 5.69% 0.08% 4.98% 0.09% 0.71% -0.01%
2023年度（自基金份額類別首次確認(rèn)起至2023年12月31日） 2.00% 0.06% 0.26% 0.05% 1.74% 0.01%
注：1、本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)為中債綜合全價(jià)指數(shù)。
2、本基金C類份額為0。
2、自基金合同生效以來基金份額累計(jì)凈值增長率變動(dòng)及其與同期業(yè)績比較基
準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較
交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金份額累計(jì)凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)
收益率的歷史走勢(shì)對(duì)比圖（2018年5月25日至2025年03月31日）
（1）交銀裕如純債債券A
注：本基金建倉期為自基金合同生效日起的6個(gè)月。截至建倉期結(jié)束，本基金
各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合基金合同及招募說明書有關(guān)投資比例的約定。
（2）交銀裕如純債債券E
注：1、本基金建倉期為自基金合同生效日起的6個(gè)月。截至建倉期結(jié)束，本基
金各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合基金合同及招募說明書有關(guān)投資比例的約定。
2、本基金C類份額為0。
3、本基金自2023年8月30日起，開始銷售E類份額，投資者提交的申購申請(qǐng)于
2023年8月31日被確認(rèn)并將有效份額登記在冊(cè)。
十二、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款
及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基
金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的債券和其它投資等持續(xù)以公允價(jià)值計(jì)量的金融資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值方法
本基金所持有的投資品種，按如下原則進(jìn)行估值：
（1）證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
①在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選
取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值。
②對(duì)在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按照每日收盤價(jià)作為估值全價(jià)。
③對(duì)在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募證券，估值日不存在活躍市
場時(shí)采用估值技術(shù)確定其公允價(jià)值進(jìn)行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價(jià)值，應(yīng)持
續(xù)評(píng)估上述做法的適當(dāng)性，并在情況發(fā)生改變時(shí)做出適當(dāng)調(diào)整。
（2）處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
①首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以
可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
②對(duì)在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對(duì)存在活躍市場的情況
下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價(jià)作為計(jì)量日的公允價(jià)值進(jìn)行估值；對(duì)于活躍市
場報(bào)價(jià)未能代表計(jì)量日公允價(jià)值的情況下，按成本應(yīng)對(duì)市場報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確認(rèn)計(jì)
量日的公允價(jià)值；對(duì)于不存在市場活動(dòng)或市場活動(dòng)很少的情況下，則采用估值技術(shù)
確定公允價(jià)值。
（3）對(duì)全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供
的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值。對(duì)銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三
方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價(jià)或推薦估值凈價(jià)估值。對(duì)于含投資
人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待
償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。對(duì)銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值
價(jià)格的債券，在發(fā)行利率與二級(jí)市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒
有發(fā)生大的變動(dòng)的情況下，按成本估值。
（4）存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認(rèn)利息
收入。
（5）本基金可以采用第三方估值機(jī)構(gòu)按照上述公允價(jià)值確定原則提供的估值
價(jià)格數(shù)據(jù)。
（6）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
（7）當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以對(duì)本基金采用擺動(dòng)定價(jià)
機(jī)制，以確保基金估值的公平性。
（8）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，基金管理人
向基金托管人出具加蓋公章的書面說明后，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
結(jié)果對(duì)外予以公布。
（四）估值程序
1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，該類基金份額的
基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后
第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，
并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將各
類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人依
據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯(cuò)誤
時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、
無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他錯(cuò)誤
等，因不可抗力原因出現(xiàn)估值錯(cuò)誤的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該
估值錯(cuò)誤取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)
誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有
要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總
和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人
并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告
并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理
人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)
算當(dāng)日的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；?
托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同
和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)基金凈值予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第（6）項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及登記結(jié)算公司發(fā)
送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國家會(huì)計(jì)政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人
雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基
金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托
管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十四、基金收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額和E類基金份額收
取銷售服務(wù)費(fèi)，各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤將有所不同；
2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行
收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若基金合同生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分
配；
3、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本
基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對(duì)其持有的A類基金份
額、C類基金份額和E類基金份額分別選擇不同的收益分配方式；
4、基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)
日的任一類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
5、本基金同一基金份額類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分
配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計(jì)算截止日）的時(shí)間不
得超過15個(gè)工作日。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，登記機(jī)構(gòu)可
將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計(jì)算方
法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）收益分配方式的修改
投資人可至銷售機(jī)構(gòu)辦理收益分配方式的修改，投資人對(duì)本基金不同的交易賬
戶可設(shè)置不同的收益分配方式。
投資人同一日多次申報(bào)收益分配方式變更的，按照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行，最終確
認(rèn)的收益分配方式以登記機(jī)構(gòu)記錄為準(zhǔn)。
（八）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
十五、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6、基金的證券交易費(fèi)用；
7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
8、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
9、本基金從C類基金份額、E類基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
（1）基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.3%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法
如下：
H＝E×0.3%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月
首日起5個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時(shí)支付的，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法
如下：
H＝E×0.1%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月
首日起5個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付
的，支付日期順延。
（3）C類基金份額、E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C
類基金資產(chǎn)凈值的0.1%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.1%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，按月支付，由基金管理人于次月首日起5個(gè)
工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送劃款指令，由基金托管人復(fù)核后從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支
付給基金管理人，由基金管理人代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可
抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延。
E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日E類基金資產(chǎn)凈值的0.1%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.1%÷當(dāng)年天數(shù)
H為E類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為E類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
E類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，按月支付，由基金管理人于次月首日起5個(gè)
工作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送劃款指令，由基金托管人復(fù)核后從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支
付給基金管理人，由基金管理人代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可
抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延。
本基金的銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本基金的推廣、銷售與基金份額持有人服務(wù)。
（4）上述“（一）基金費(fèi)用的種類”中第3－8項(xiàng)、第10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法
規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)
中支付。
2、與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用
（1）申購費(fèi)
本基金申購費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式和收取方式詳見“基金份額的申購與贖
回”一章。
（2）贖回費(fèi)
本基金贖回費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式和收取方式詳見“基金份額的申購與贖
回”一章。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
（四）基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況，在履行適當(dāng)程序后調(diào)整
基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。降低C類基金份額或E類基金份額的銷售
服務(wù)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會(huì)。基金管理人必須依照有關(guān)規(guī)定于新的費(fèi)
率實(shí)施日前在指定媒介上刊登公告。
（五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理
費(fèi)，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（六）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并
以書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相
關(guān)從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定
網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基
金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站
及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)
至少每周在指定網(wǎng)站分別披露一次A類基金份額和C類基金份額所對(duì)應(yīng)的基金份額凈
值和基金份額累計(jì)凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的
次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分別披露開放日的A類基金
份額、C類基金份額和E類基金份額所對(duì)應(yīng)的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的A類基金份額、C類基金份額和E類基金份額所對(duì)應(yīng)的基金份額
凈值和基金份額累計(jì)凈值。
5、基金份額申購、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)
告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其
他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
7、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并
登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三
十；
（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)
時(shí)；
（22）基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
（23）本基金增加或調(diào)整基金份額類別；
（24）本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（25）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有
關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
9、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人
對(duì)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相
關(guān)信息披露義務(wù)。
10、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
11、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作出
清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，
并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
12、基金投資資產(chǎn)支持證券情況
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其
持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末所有
的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例
大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
13、基金投資中小企業(yè)私募債情況
本基金投資中小企業(yè)私募債，基金管理人應(yīng)在基金招募說明書的顯著位置披露
投資中小企業(yè)私募債券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，說明投資中小企業(yè)私募債券對(duì)基
金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響?；鸸芾砣嗽诒净鹜顿Y中小企業(yè)私募債券后兩個(gè)交易日內(nèi)，
在中國證監(jiān)會(huì)指定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率
等信息。本基金應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書
（更新）等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
14、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價(jià)
格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開
披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十八、側(cè)袋機(jī)制
（一）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并在五個(gè)工作日內(nèi)聘請(qǐng)
側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)
行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
（二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購申請(qǐng)，按照啟
用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶的贖回
申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回
外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬
戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過前一開放日主袋
賬戶總份額的10%認(rèn)定。
（三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。基金
管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投資組
合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會(huì)計(jì)核
算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
（五）實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為
基數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后
方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)
向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當(dāng)
及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法
一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及
時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
（七）側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披
露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬戶
相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)師事
務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算
和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見。
十九、風(fēng)險(xiǎn)揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散
投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提
供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資
所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身
的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)
險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申
請(qǐng)份額總數(shù)扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過
上一開放日基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金
份額。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，
投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一
般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等基金
法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定
額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但
是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也
不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
因拆分、封轉(zhuǎn)開、分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值變化，不會(huì)改變基金的風(fēng)險(xiǎn)收
益特征，不會(huì)降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)或提高基金投資收益。以1元初始面值開展基金募
集或因拆分、封轉(zhuǎn)開、分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值調(diào)整至1元初始面值或1元附
近，在市場波動(dòng)等因素的影響下，基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能
低于初始面值。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構(gòu)成對(duì)
本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在
做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)
擔(dān)。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)
證券市場價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)基金收益水平產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。證券市場受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性
的特點(diǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對(duì)證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對(duì)基金收益造
成影響。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利
率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債
券和債券回購，其收益水平會(huì)受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者
不能履行合約規(guī)定的其它義務(wù)，或者其信用等級(jí)降低，將會(huì)導(dǎo)致債券價(jià)格下降，進(jìn)
而造成基金資產(chǎn)損失，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
5、購買力風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨
脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而使基金的實(shí)際收益
下降，影響基金資產(chǎn)的保值增值。
6、債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。是指收益率曲線沒有按預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資
決策出現(xiàn)偏差。
7、再投資風(fēng)險(xiǎn)。該風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)互為消長。當(dāng)市場利率下降時(shí)，基金所持
有的債券價(jià)格會(huì)上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進(jìn)行再
投資將獲得較低的收益率，再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大；反之，當(dāng)市場利率上升時(shí)，基金所
持有的債券價(jià)格會(huì)下降，利率風(fēng)險(xiǎn)加大，但是利息的再投資收益會(huì)上升。
8、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。它與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營活動(dòng)所引起的收入現(xiàn)金流
的不確定性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運(yùn)營收入變化越大，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)就越大；反之，運(yùn)
營收入越穩(wěn)定，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)就越小。
9、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如管理能力、
財(cái)務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變
化。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。
10、債券回購風(fēng)險(xiǎn)。債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在
一定的風(fēng)險(xiǎn)。債券回購的主要風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)及波動(dòng)性加大的風(fēng)險(xiǎn)，
其中，信用風(fēng)險(xiǎn)指回購交易中交易對(duì)手在回購到期時(shí)，不能償還全部或部分證券或
價(jià)款，造成基金凈值損失的風(fēng)險(xiǎn)；投資風(fēng)險(xiǎn)是指在進(jìn)行回購操作時(shí)，回購利率大于
債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)以及由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，致使整個(gè)組合風(fēng)
險(xiǎn)放大的風(fēng)險(xiǎn)；而波動(dòng)性加大的風(fēng)險(xiǎn)是指在進(jìn)行回購操作時(shí)，在對(duì)基金組合收益進(jìn)
行放大的同時(shí)，也對(duì)基金組合的波動(dòng)性（標(biāo)準(zhǔn)差）進(jìn)行了放大，即基金組合的風(fēng)險(xiǎn)
將會(huì)加大?；刭彵壤礁?，風(fēng)險(xiǎn)暴露程度也就越高，對(duì)基金凈值造成損失的可能性
也就越大。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影
響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性
較大，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于開放式基金，在基金的所有開放日，基金管理人都有義務(wù)接受投資
人的贖回。如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使資金凈值產(chǎn)生
不利的影響，都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時(shí)，如果基金
資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，可能影響基
金份額凈值。
1、本基金的申購、贖回安排
本基金采用開放方式運(yùn)作，基金管理人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，
具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基
金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回
時(shí)除外?；鸸芾砣俗曰鸷贤е掌鸩怀^3個(gè)月開始辦理申購和贖回業(yè)
務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購贖回開始公告中規(guī)定。
2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動(dòng)性較好的規(guī)
范型交易場所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的債券和貨幣市場工具等），同時(shí)本基金基于分散投資的原則在個(gè)券方面未有高
集中度的特征，綜合評(píng)估在正常市場環(huán)境下本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適中。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)
量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下
一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分
贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并
以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回
為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期
贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份
額20%的情形下，基金管理人可以對(duì)基金份額持有人當(dāng)日超過20%的贖回申請(qǐng)進(jìn)行延
期辦理；對(duì)于基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前段
“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的
贖回申請(qǐng)一并辦理。如基金份額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的
部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回
款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因?yàn)闊o法變現(xiàn)造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
如果出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公
平對(duì)待的前提下，可實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，包括但不限于延期辦理巨額
贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、擺動(dòng)定價(jià)、
暫停基金估值、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制等，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔
助措施，同時(shí)基金管理人應(yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日
常監(jiān)控，保護(hù)持有人的利益。當(dāng)實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，有可能無法按
合同約定的時(shí)限支付贖回款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔
離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟
用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其
對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能
大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在
基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資
產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理
人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后
主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需考
慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露的業(yè)
績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
（四）交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)債券、票據(jù)或債券回購等交易對(duì)手違約時(shí)，將直接導(dǎo)
致基金資產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r(shí)抓住市場機(jī)會(huì)，對(duì)投資收益產(chǎn)生影響。
（五）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因投
資債券資產(chǎn)而面臨債券資產(chǎn)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)券風(fēng)險(xiǎn)；
2、對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、政策以及債券市場基本面研究是否準(zhǔn)確、深入，以及對(duì)
企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確將影響本基金的收益?；久嫜芯考捌髽I(yè)債
券分析的錯(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目標(biāo)；
3、基金合同提前終止風(fēng)險(xiǎn)。連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人可向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并
提前終止基金合同，不需召開基金份額持有人大會(huì)。
（六）投資中小企業(yè)私募債的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資中小企業(yè)私募債，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中
小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活
躍，潛在較大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時(shí)，受市場流動(dòng)性所限，本基
金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負(fù)面影
響和損失。
（七）投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，基金
管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)
注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
（八）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的不
完善產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風(fēng)險(xiǎn)；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
二十、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持
有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中
國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議生效后方可執(zhí)行，并自
決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元情形的，基金管理人可向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提前終止基金合同，不需召開
基金份額持有人大會(huì)；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組
成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，若遇基金持有的有價(jià)證券出現(xiàn)長期休市、停
牌或其他流通受限的情形除外。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告
于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公
告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管
理基金財(cái)產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的
其他費(fèi)用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違
反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采
取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請(qǐng)；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服
務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制定和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額
的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定
基金份額申購、贖回的價(jià)格；
9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資
料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并通
知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同
期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管
基金財(cái)產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的
其他費(fèi)用；
3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合
同》及國家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為
基金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保
基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)
產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不
同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金
合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價(jià)格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基
金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管
理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)?
措施；
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任
不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得本基金的基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作
為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3）依法并按照基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份
額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議
事項(xiàng)行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限
責(zé)任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)
則；
10）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時(shí)的更新和補(bǔ)
充，并保證其真實(shí)性；
11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
1、召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)，法
律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有
人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開
基金份額持有人大會(huì)；
12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有
人大會(huì)的事項(xiàng)。
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，且在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人
利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
1）調(diào)低基金銷售服務(wù)費(fèi)；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
3）調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率、變更或增加收費(fèi)方式；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)、登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合
同》進(jìn)行修改；
5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不
涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）在法律法規(guī)允許的情況下，且在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利
影響的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
7）在符合法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定、并且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不
利影響的前提下，調(diào)整本基金份額類別的設(shè)置；
8）在不違反法律法規(guī)及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，
基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、收益分
配、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情
形。
2、會(huì)議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人
自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)
當(dāng)配合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求
召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收
到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍
認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面
提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基
金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知
基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國
證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
3、召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介公
告。基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有
效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到
指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面
通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人
或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效
力。
4、基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)
關(guān)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會(huì)同
時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和
會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若
到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的
二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)
月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有
人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效基金份額應(yīng)不少于在權(quán)益登記日基金總份額
的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以會(huì)議
通知載明的形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或系統(tǒng)。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額
持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額
持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表基金總份額三分之一以上
（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意
見；
4）上述第3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表
決意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，本基金可采用
網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他非書面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進(jìn)行授權(quán)；本
基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)
合的方式召開基金份額持有人大會(huì)并表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通
知中列明，會(huì)議程序比照現(xiàn)場開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并
（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）、法律法規(guī)及《基金合同》
規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)
主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人或代理人作為
該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項(xiàng)所規(guī)定的須
以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基
金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并（法律法規(guī)、
《基金合同》和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項(xiàng)表決。
7、計(jì)票
（1）現(xiàn)場開會(huì)
1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)
當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持
有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有
人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托
管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)
議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸?
理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場公
布計(jì)票結(jié)果。
3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清
點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)
的，不影響計(jì)票的效力。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)
票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案?；鸱蓊~持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通
訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
（4）在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)
召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)
應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參
與基金份額持有人大會(huì)投票；
（5）現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人或代理人作為該次基金份額持有人大會(huì)的
主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
10、本部分對(duì)基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表決條件
等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消
或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)
容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份
額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議生效后方可執(zhí)行，并
自決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
（3）連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬元情形的，基金管理人可向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提前終止基金合同，不需召
開基金份額持有人大會(huì)；
（4）《基金合同》約定的其他情形；
（5）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
3、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基
金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員
組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告
出具法律意見書；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，若遇基金持有的有價(jià)證券出現(xiàn)長期休市、
停牌或其他流通受限的情形除外。
（四）爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁
委員會(huì)，按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地
點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)
定，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱，但應(yīng)以《基金合同》正本為準(zhǔn)。
二十二、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
注冊(cè)地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層
（裙）
辦公地址：上海浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國金中心二期21-22樓
郵政編碼：200120
法定代表人：張宏良
成立日期：2005年8月4日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]128號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：貳億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)。
2、基金托管人
名稱：浙商銀行股份有限公司（簡稱：浙商銀行）
住所：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號(hào)
辦公地址：浙江省杭州市拱墅區(qū)環(huán)城西路76號(hào)
郵政編碼：310000
法定代表人：陸建強(qiáng)
成立日期：1993年4月16日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可〔2013〕1519號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣21,268,696,778元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資
范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國
債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、公司債、中小企
業(yè)私募債、中期票據(jù)、短期融資券、超級(jí)短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債、可
分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)
定）。本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。如果法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整
上述投資品種的投資比例。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資、
融資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，
其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)
行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始
權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告
發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債
券回購到期后不得展期；
（11）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（12）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
除上述第（2）、（9）、（13）、（14）項(xiàng)外，因證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并或
基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除
外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)本托管協(xié)
議第十五條第九款基金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并
履行信息披露義務(wù)。
4.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管理
人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人
提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交
易對(duì)手名單?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交
易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對(duì)手名
單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮?duì)銀行間債券市場交易對(duì)手名單進(jìn)行更新，新
名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行
結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場交易對(duì)手名單的，
應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前1個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人
協(xié)商解決。基金管理人與基金托管人完成確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新
名單生效前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行
結(jié)算。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交
易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由
此造成的任何法律責(zé)任及損失。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對(duì)合同履
行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對(duì)手
進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任
何損失和責(zé)任。
5.基金投資中小企業(yè)私募債券，基金管理人應(yīng)根據(jù)審慎原則，制定嚴(yán)格的投
資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，
以防范信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。
基金托管人對(duì)基金投資中小企業(yè)私募債券是否符合比例限制進(jìn)行事后監(jiān)督，如
發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助
乙方的監(jiān)督和核查?；鹨蛲顿Y中小企業(yè)私募債券導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，
基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
6.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基
金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)
督和核查。
7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法
律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式
通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核
查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管
人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并
保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)
進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在
限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
8．基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本
托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)
定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照
法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的
事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
9.若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
由此造成的損失不由基金托管人承擔(dān)。
10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理
由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨
礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人
應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金
托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
復(fù)核基金管理人計(jì)算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管
理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金
托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)
出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期
限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄?
人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理
人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同
時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理
由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)
方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)
告中國證監(jiān)會(huì)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需的
賬戶。
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完
整與獨(dú)立。
（5）基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊
情況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處
分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、開戶銀行或登記結(jié)算機(jī)構(gòu)扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)
等費(fèi)用）。
（6）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管
人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管
理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
（1）基金募集期間募集認(rèn)購款項(xiàng)應(yīng)存于基金認(rèn)購專用賬戶。該賬戶由基金管
理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人
應(yīng)將募集到的屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬
戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)
資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽
字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定
辦理退款等事宜。
3、基金銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保
管和使用。
（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
證券賬戶開戶費(fèi)由基金管理人先行墊付，待托管產(chǎn)品啟始運(yùn)營后,基金管理人
可向基金托管人發(fā)送劃款指令，將代墊開戶費(fèi)從本基金托管資金賬戶中扣還基金管
理人。
（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立
結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一
級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金、交收資
金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定以及基金管理人與基金托管
人簽署的《托管銀行證券資金結(jié)算協(xié)議》執(zhí)行。
（5）若中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托
管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、債券托管專戶的開設(shè)和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國銀行
間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人根據(jù)中國人民銀
行、銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在銀行間市場登記結(jié)算
機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場
債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐肀净鸷炗喨珖y行間債券市場債
券回購主協(xié)議。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基
金合同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由
基金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)
賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開戶證實(shí)書等有價(jià)憑證由基金托管人
存放于基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管
憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券、銀行定期存款證實(shí)書等有價(jià)憑證的購買和轉(zhuǎn)
讓，按基金管理人和基金托管人雙方約定辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以外機(jī)
構(gòu)實(shí)際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保
管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同
包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大
合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；?
金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將重大合同傳真給基金托管人，并在
三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為《基金合同》終
止后15年。
（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。各類基金份額的基金份
額凈值是按照每個(gè)交易日閉市后，該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金
份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，
并按規(guī)定公告。如遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
2.基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
《基金合同》的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，
由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)外公布。月末、年中和年末估
值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人
和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不能妥善保
管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金
托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄?
人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵
守保密義務(wù)。
（七）爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁
地點(diǎn)為上海市，按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用、律
師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（八）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案。
2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十三、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份
額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）持有人交易資料的寄送服務(wù)
1、每次交易結(jié)束后，投資人可在T+2個(gè)工作日后通過銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢和打
印確認(rèn)單。
2、本基金管理人將向持有人提供電子或紙質(zhì)對(duì)賬單，需要訂閱或取消的客戶
可與本基金管理人客戶服務(wù)中心（400-700-5000，021-61055000）聯(lián)系。
（二）網(wǎng)上直銷服務(wù)
本基金管理人已開通基金網(wǎng)上直銷服務(wù)，個(gè)人投資者可以直接通過本基金管理
人的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理開戶、本基金A類基金份額和E類基金份額的申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資等業(yè)務(wù)。通過網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理本基金A類基金份額
申購和定期定額投資業(yè)務(wù)的個(gè)人投資者將享受前端申購費(fèi)率的優(yōu)惠。具體優(yōu)惠費(fèi)率
請(qǐng)參見公司網(wǎng)站列示的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換費(fèi)率表或相關(guān)
公告。基金網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)已開通的銀行卡及各銀行卡交易金額限額請(qǐng)參閱本基
金管理人網(wǎng)站。
在條件成熟的時(shí)候，本基金管理人將根據(jù)基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r，適時(shí)
調(diào)整可用于網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)的銀行卡種類，敬請(qǐng)投資人留意相關(guān)公告。
（三）信息咨詢、查詢服務(wù)
投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、分紅方式狀態(tài)、基金賬戶余額、基
金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，請(qǐng)撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話（400-700-5000，021-
61055000）或登錄本基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）進(jìn)行咨詢、查詢。
本基金管理人為投資人預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資人開戶
證件號(hào)碼的后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補(bǔ)足?；鸩樵兠艽a用于投
資人通過客戶服務(wù)電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請(qǐng)?jiān)谄渲獣曰?
賬號(hào)后，及時(shí)撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話修改基金查詢密碼。
投資人可以撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話投訴直銷機(jī)構(gòu)的人員和服務(wù)。
（四）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
本基金開通A類基金份額和E類基金份額的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體實(shí)施方法請(qǐng)參見相關(guān)
公告。
（五）基金紅利再投資
本基金收益分配時(shí)，基金份額持有人持有的基金份額可選擇現(xiàn)金紅利或選擇紅
利再投將現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資，若投資人不選擇，本
基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對(duì)其持有的A類、C類以及
E類基金份額分別選擇不同的收益分配方式。再投資紅利按紅利再投日（即除息
日）除息后的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額，并免收申購費(fèi)用。
（六）定期定額投資計(jì)劃
本基金開通A類基金份額和E類基金份額的定期定額投資業(yè)務(wù)，具體實(shí)施方法請(qǐng)
參見相關(guān)公告。
服務(wù)聯(lián)系方式：
本基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址及電子信箱
網(wǎng)址：www.fund001.com
電子信箱：services@jysld.com
投資者也可登錄本基金管理人網(wǎng)站，直接提出有關(guān)本基金的問題和建議。
（七）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十四、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
基金合同如有未盡事宜，由基金合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)協(xié)商解決。
本招募說明書更新期間基金披露的其他重要事項(xiàng)
序號(hào) 公告事項(xiàng) 法定披露方式 法定披露日期
1 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金(更新)招募說明書(2024年第1號(hào)) 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-05-10
2 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2024年第1號(hào)) 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-05-10
3 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2024年第1號(hào)) 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-05-10
4 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2024年第1號(hào)) 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-05-10
5 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于終止上海鉅派鈺茂基金銷售有限公司辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-05-23
6 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-06-27
7 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-06-27
8 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-06-27
9 交銀施羅德基金管理有限公司旗下全部基金2024年第二季度報(bào)告提示性公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-18
10 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金2024年第2季度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-18
11 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于董事長離任及代任董事長（法定代表人）的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-17
12 交銀施羅德基金管理有限公司旗下全部基金2024年中期報(bào)告提示性公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-30
13 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金2024年中期報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-30
14 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于董事長（法定代表人）任職的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-10-25
15 交銀施羅德基金管理有限公司高級(jí)管理人員任職公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-10-25
16 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金2024年第3季度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-10-25
17 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-11-23
18 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金招募說明書更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-11-27
19 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-11-27
20 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-11-27
21 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-11-27
22 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-12-03
23 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金分紅公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-12-05
24 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加光大證券股份有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-12-20
25 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2025-01-21
26 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金2024年第4季度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2025-01-21
27 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金2024年年度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2025-03-28
28 交銀施羅德基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司交易及傭金支付情況公告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2025-03-31
29 交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金2025年第1季度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2025-04-21
二十五、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所，投資
人可在辦公時(shí)間查閱；投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制
件或復(fù)印件。對(duì)投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托
管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.fund001.com）查閱和下載招募
說明書。
二十六、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。
（一）中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金募集注冊(cè)的文
件
（二）《交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金的法律意見
書
交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金招募說明書(更新).pdf