交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-04-28
送出日期：2025-05-09
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀裕如純債
基金簡稱基金代碼005973
債券C
交銀施羅德基
浙商銀行股份有
基金管理人金管理有限公基金托管人
限公司
司
基金合同生效日2018-05-25
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理張順晨開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2023-06-09
證券從業(yè)日期2016-07-01
其他《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當在定期報
告中予以披露。連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人可向中國證監(jiān)會
報告并提前終止基金合同，不需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金在嚴格控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎上，通過積極主動的投
投資目標
資管理，力爭持續(xù)穩(wěn)定地實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構債、企業(yè)債、公
司債、中小企業(yè)私募債、中期票據(jù)、短期融資券、超級短期融資券、資產(chǎn)支
持證券、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、債券回購、同業(yè)存單、銀
行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融
工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。本基金不投資于股票、權證等權益類
資產(chǎn)，也不投資于可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分除外)、可交換
投資范圍債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基金資
產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，對宏觀經(jīng)濟運行趨勢、財政以
及貨幣政策變化趨勢作出分析和判斷，對未來市場利率趨勢及市場信用環(huán)境
變化作出預測，確定本基金債券組合久期、期限結構、債券類別配置策略，
在嚴謹深入的分析和嚴格的風險控制基礎上，綜合考慮經(jīng)濟變量的變動對不
同券種收益率、信用趨勢和風險的潛在影響，深入挖掘價值被低估的標的券
種。
1、久期管理策略；2、期限結構配置策略；3、債券的類別配置策略；
4、騎乘策略；5、杠桿放大策略；6、信用債券投資策略；7、資產(chǎn)支持證券
投資策略；8、中小企業(yè)私募債券投資策略。
業(yè)績比較基準中債綜合全價指數(shù)收益率
本基金是一只債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，
風險收益特征
低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見《交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
注：截至最近一次披露的年度報告期末，本基金C類份額為0。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（N）
N＜7天1.5%
贖回費7天≤N＜30天0.1%
30天≤N 0%
注：1、本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費，請投資人予以關注。2、銷售機構若有其他費
率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機構的有關公告或通知。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費基金管理人和銷售機
0.30%
構
托管費0.10%基金托管人
銷售服務費0.10%銷售機構
審計費用40000.00會計師事務所
信息披露費120000.00規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費用金額為基
金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.51%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露
的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）信用風險、（5）購買力風險、（6）債券收益率曲線
變動風險、（7）再投資風險、（8）經(jīng)營風險、（9）上市公司經(jīng)營風險、（10）債券回購風險
2、管理風險
3、流動性風險
4、交易對手違約風險
5、本基金的特有風險
（1）本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因投資債券資產(chǎn)而面臨債券資產(chǎn)
市場的系統(tǒng)性風險和個券風險；
（2）對宏觀經(jīng)濟趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準確、深入，以及對企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科
學、準確將影響本基金的收益?；久嫜芯考捌髽I(yè)債券分析的錯誤均可能導致所選擇的證券不能完全符合本基金
的預期目標；
（3）基金合同提前終止風險。連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元情形的，基金管理人可向中國證監(jiān)會報告并提前終止基金合同，不需召開基金份額持有人大會。
6、投資中小企業(yè)私募債的特定風險
本基金投資中小企業(yè)私募債，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的
債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風險。當發(fā)債主體信用質量惡化時，受市
場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。
7、投資資產(chǎn)支持證券的特定風險
資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險，基金管理人將本著謹慎和控制風險
的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，請基金份額持有人關注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導致的基金凈值波動在內(nèi)的各
項風險。
8、其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受。基金合同可在基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交
易。
銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按
照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議
提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相
關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德裕如純債債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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