交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金招募說明書(更新)
交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投
資基金
招募說明書(更新)
基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
二〇二五年一月
重要提示
交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)
2019年10月30日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)許可
【2019】2045號文準予募集注冊。本基金基金合同于2019年12月10日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對
基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基
金價格可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
本基金投資于證券市場，投資人在投資本基金前，需全面認識本基金產(chǎn)品的
風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對投
資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。投資人根據(jù)所持有份額
享受基金的收益，但同時也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。投資本基金可能遇到的風(fēng)險
包括：因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引
起的市場風(fēng)險；基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險；流動性
風(fēng)險（包括實施側(cè)袋機制時的特定風(fēng)險）；交易對手違約風(fēng)險；投資資產(chǎn)支持證
券的特定風(fēng)險；投資本基金特有的其他風(fēng)險等等。
本基金雖然采用攤余成本法估值，但投資者投資于本基金并不等同于將資金
作為存款放在銀行或存款類金融機構(gòu)，本基金在極端情況下仍然存在計提資產(chǎn)減
值導(dǎo)致的基金份額凈值下跌甚至本金損失的風(fēng)險。本基金采用買入并持有至到期
的投資策略，可能損失一定的交易收益。
本基金面臨特定運作方式的風(fēng)險：本基金以封閉期和開放期滾動的方式運
作，投資者需在開放期提出申購、贖回申請，每個開放期辦理申購或贖回業(yè)務(wù)的
時間分別至少為2個工作日且最長不超過20個工作日。在非開放期間將無法按照
基金份額凈值進行申購和贖回?；鸱蓊~持有人面臨封閉期內(nèi)無法贖回的風(fēng)險。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動
性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險，基金管理人將本著謹慎和控制風(fēng)險的原則進行資產(chǎn)支
持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值
波動在內(nèi)的各項風(fēng)險。
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于
混合型基金和股票型基金。
投資有風(fēng)險，投資人在投資本基金前應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書、基金
合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主作出
投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險?；鸬倪^往業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)?；鸸芾砣?
管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y
者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金
凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責(zé)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金
運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動超過前述50%比例的除外。
本次更新招募說明書主要對基金經(jīng)理變更相關(guān)事項進行了相應(yīng)更新，更新截
止日為2025年1月23日，除非另有說明，本招募說明書其他所載內(nèi)容截止日為
2024年11月2日，有關(guān)財務(wù)和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2024年9月30日，財務(wù)和業(yè)績
表現(xiàn)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
目錄
重要提示..............................................................1
一、緒言..............................................................5
二、釋義..............................................................6
三、基金管理人.......................................................11
四、基金托管人.......................................................19
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu).....................................................23
六、基金的暫停運作...................................................27
七、基金的募集.......................................................29
八、基金合同的生效...................................................30
九、基金份額的申購與贖回.............................................31
十、基金的投資.......................................................44
十一、基金的業(yè)績.....................................................54
十二、基金的財產(chǎn).....................................................56
十三、基金資產(chǎn)的估值.................................................57
十四、基金收益與分配.................................................62
十五、基金的費用與稅收...............................................63
十六、基金的會計與審計...............................................65
十七、基金的信息披露.................................................66
十八、側(cè)袋機制.......................................................72
十九、風(fēng)險揭示.......................................................75
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算...........................82
二十一、基金合同內(nèi)容摘要.............................................84
二十二、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................101
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)......................................119
二十四、其他應(yīng)披露事項..............................................121
二十五、招募說明書的存放及查閱方式..................................124
二十六、備查文件....................................................125
一、緒言
《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱
“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投
資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式
證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和
其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金
基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所
載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募
說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查
閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金
2、基金管理人：指交銀施羅德基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
4、基金合同：指《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金基金合
同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《交銀施羅德裕泰
兩年定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補
充
6、招募說明書或本招募說明書：指《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證
券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基
金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基
金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂
11、《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管
理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員
會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境
外的機構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證
券投資試點辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金進行境內(nèi)證券
投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和人
民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他
投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機構(gòu)：指交銀施羅德基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服
務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為交銀施羅德基金管
理有限公司或接受交銀施羅德基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)
辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的
賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日
期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《交銀施羅德基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
40、封閉期：本基金第一個封閉期的起始之日為基金合同生效日，結(jié)束之日為
基金合同生效日所對應(yīng)的兩年后年度對日的前一日。第一個封閉期結(jié)束之后第一個
工作日起進入第一個開放期，第二個封閉期的起始之日為第一個開放期結(jié)束之日次
日，結(jié)束之日為第二個封閉期起始之日所對應(yīng)的兩年后年度對日的前一日，依此類
推。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易
41、開放期：本基金自封閉期結(jié)束之日的下一個工作日起進入開放期，期間可
以辦理申購及/或贖回業(yè)務(wù)。本基金每個開放期辦理申購或贖回業(yè)務(wù)的時間分別至
少為2個工作日且最長不超過20個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公
告為準，且基金管理人最遲應(yīng)于開放期開始前依照《信息披露辦法》的規(guī)定進行公
告。如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放
申購與贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之
日次一工作日起，繼續(xù)計算該開放期時間，直至滿足開放期的時間要求
42、年度對日：指某一特定日期在后續(xù)日歷年度中的對應(yīng)日期，若該日歷年度
中不存在對應(yīng)日期的，則順延至下一個工作日。如該年度對日為非工作日的，則順
延至下一個工作日
43、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
44、申購：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書
的規(guī)定申請購買基金份額的行為
45、贖回：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和招募
說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
46、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
47、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機構(gòu)的操作
48、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構(gòu)在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣
款并于每期約定的申購日受理基金申購申請的一種投資方式
49、巨額贖回：指本基金開放期內(nèi)的單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請
份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中
轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一工作日基金總份額的20%的情形
50、元：指人民幣元
51、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款及其他資產(chǎn)的價值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
54、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
56、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)
站）等媒介
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等
58、擺動定價機制：指當(dāng)開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資
者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受
損害并得到公平對待
59、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
60、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
61、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道8號國金中心二期21-22樓
郵政編碼：200120
法定代表人：張宏良
成立時間：2005年8月4日
注冊資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：何佳妮
電話：（021）61055050
傳真：（021）61055034
交銀施羅德基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字
[2005]128號文批準設(shè)立。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 股權(quán)比例
交通銀行股份有限公司（以下使用全稱或其簡稱“交通銀行”） 65%
施羅德投資管理有限公司 30%
中國國際海運集裝箱（集團）股份有限公司 5%
（二）主要成員情況
1、基金管理人董事會成員
張宏良先生，董事長，碩士，高級經(jīng)濟師。歷任中國太平洋人壽保險公司烏魯
木齊分公司、河南（鄭州）分公司、上海分公司黨委書記、總經(jīng)理，交銀人壽保險
有限公司黨委書記、董事長、總裁，兼任交銀康聯(lián)資產(chǎn)管理有限公司董事長，交銀
理財有限責(zé)任公司黨委書記、董事長。
胡曉暉女士，董事，學(xué)士，現(xiàn)任交通銀行總行監(jiān)事會辦公室副主任、資深專
家，歷任交通銀行總行授信管理部副處長、處長，蘇州分行副行長、高級信貸執(zhí)行
官，總行授信管理部副總經(jīng)理。
謝衛(wèi)先生，董事，總經(jīng)理，博士，高級經(jīng)濟師，第十、十一、十二屆民盟中央
委員、第十一、十二、十三屆全國政協(xié)委員?，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事長。歷任中央財經(jīng)大學(xué)教師，中國社
會科學(xué)院財貿(mào)所助理研究員，中國電力信托投資公司基金部副總經(jīng)理，中國人保信
托投資公司證券部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，北京證券營業(yè)部總經(jīng)理、證券總部副總經(jīng)理
兼北方部總經(jīng)理，富國基金管理有限公司副總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司
副總經(jīng)理、首席信息官。
杜偉麒（Chris Durack）先生，董事，碩士?，F(xiàn)任施羅德投資亞太區(qū)行政總
裁。歷任施羅德投資澳大利亞董事兼產(chǎn)品及分銷主管、香港行政總裁兼亞太區(qū)機構(gòu)
業(yè)務(wù)主管、澳大利亞行政總裁兼亞太區(qū)聯(lián)席主管等職。
章駿翔先生，副董事長，碩士，美國特許金融分析師(CFA)持證人。現(xiàn)任施羅
德投資管理(香港)有限公司亞洲投資風(fēng)險主管。歷任渣打銀行（香港）交易風(fēng)險監(jiān)
控，華寶興業(yè)基金管理有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理，法國安盛投資管理（香港）有
限公司亞洲風(fēng)險經(jīng)理等職。
郝愛群女士，獨立董事，學(xué)士。歷任人民銀行稽核司副處長、處長，合作司調(diào)
研員，非銀司副巡視員、副司長，銀監(jiān)會非銀部副主任，銀行監(jiān)管一部副主任、巡
視員，匯金公司派出董事。
張子學(xué)先生，獨立董事，博士?，F(xiàn)任中國政法大學(xué)民商經(jīng)濟法學(xué)院教授，兼任
基金業(yè)協(xié)會自律監(jiān)察委員會委員。歷任證監(jiān)會辦公廳副處長、上市公司監(jiān)管部處
長、行政處罰委員會專職委員、副主任審理員，兼任證監(jiān)會上市公司并購重組審核
委員會委員、行政復(fù)議委員會委員。
黎建強先生，獨立董事，博士，教育部長江學(xué)者講座教授。現(xiàn)任香港大學(xué)工業(yè)
工程系榮譽教授，亞洲風(fēng)險及危機管理協(xié)會主席，兼任深交所上市的中聯(lián)重科集團
獨立非執(zhí)行董事。歷任香港城市大學(xué)管理科學(xué)講座教授，湖南省政協(xié)委員并兼任湖
南大學(xué)工商管理學(xué)院院長。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
林凱珊女士，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任施羅德投資管理（香港）有限公司中國內(nèi)地及
中國香港法律部主管。歷任香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會發(fā)牌科經(jīng)理、的近律師
行律師。
劉崢先生，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司綜合管理部總經(jīng)
理。歷任交通銀行上海市分行管理培訓(xùn)生，交通銀行總行戰(zhàn)略投資部高級投資并購
經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室高級綜合管理經(jīng)理、副總經(jīng)理。
黃偉峰先生，監(jiān)事，碩士。現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司市場總監(jiān)、高級
專家。歷任平安人壽保險公司上海分公司行政督導(dǎo)、營銷管理經(jīng)理，交銀施羅德基
金管理有限公司行政部總經(jīng)理助理、西部營銷中心總經(jīng)理、機構(gòu)理財部（上海）總
經(jīng)理兼產(chǎn)品開發(fā)部總經(jīng)理。
3、基金管理人高級管理人員
謝衛(wèi)先生，總經(jīng)理。簡歷同上。
畬川女士，督察長，碩士，兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事。歷任華泰
證券有限責(zé)任公司綜合發(fā)展部高級經(jīng)理、投資銀行部項目經(jīng)理，銀河基金管理有限
公司監(jiān)察部總監(jiān)，交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、監(jiān)察風(fēng)控副總
監(jiān)、投資運營總監(jiān)。
馬俊先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任交通銀行總行投資管理部高級投資分析、副
高級經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室總經(jīng)理、研究部副總經(jīng)理、研
究總監(jiān)、綜合管理部總經(jīng)理。
周云康先生、首席信息官，碩士。歷任交通銀行柳州分行電腦中心科員、軟件
開發(fā)科長、副經(jīng)理、經(jīng)理；交通銀行總行信息技術(shù)部（電腦部）主管、副處長；交
通銀行總行軟件開發(fā)中心副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理；交通銀行總行金融科技部高級經(jīng)
理；交通銀行總行營運與渠道部副總經(jīng)理。
4、本基金基金經(jīng)理
張順晨女士:基金經(jīng)理。上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)博士，9年證券投資行業(yè)從業(yè)經(jīng)
驗。2016年至2017年任國金證券研究所研究員。2017年加入交銀施羅德基金管理有
限公司，歷任固定收益部研究員，基金經(jīng)理助理。曾任交銀施羅德增利債券證券投
資基金(2023年06月09日至2024年11月23日)、交銀施羅德鑫選回報混合型證券投資
基金(2023年06月09日至2024年05月22日)的基金經(jīng)理?，F(xiàn)任交銀施羅德裕景純債一
年定期開放債券型證券投資基金(2023年06月09日至今)、交銀施羅德裕如純債債券
型證券投資基金(2023年06月09日至今)、交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券
投資基金(2023年06月09日至今)、交銀施羅德中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資
基金(2023年06月09日至今)、交銀施羅德裕坤純債一年定期開放債券型發(fā)起式證券
投資基金(2023年06月09日至今)、交銀施羅德中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投
資基金(2023年08月23日至今)、交銀施羅德裕祥純債債券型證券投資基金(2024年
02月08日至今)、交銀施羅德中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金(2024年12
月19日至今)、交銀施羅德豐潤收益?zhèn)妥C券投資基金(2025年01月09日至今)、
交銀施羅德裕盈純債債券型證券投資基金(2025年01月17日至今)的基金經(jīng)理。
蘇建文女士:基金經(jīng)理。上海交通大學(xué)金融學(xué)碩士、北京大學(xué)國際政治經(jīng)濟學(xué)
學(xué)士。6年證券投資行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。2019年加入交銀施羅德基金管理有限公司，曾
任固定收益部研究員、基金經(jīng)理助理、混合資產(chǎn)投資部基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任混合資
產(chǎn)投資部基金經(jīng)理?，F(xiàn)任交銀施羅德中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金
(2025年01月23日至今)、交銀施羅德中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金
(2025年01月23日至今)、交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金(2025
年01月23日至今)、交銀施羅德豐潤收益?zhèn)妥C券投資基金(2025年01月23日至
今)、交銀施羅德裕盈純債債券型證券投資基金(2025年01月23日至今)、交銀施羅
德中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金(2025年01月23日至今)的基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
于海穎女士(2019年12月10日至2024年04月12日)；
魏玉敏女士(2019年12月10日至2025年01月07日)。
5、投資決策委員會成員
委員：謝衛(wèi)（總經(jīng)理）
馬?。ǜ笨偨?jīng)理）
王少成（權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）
于海穎（混合資產(chǎn)投資總監(jiān)兼多元資產(chǎn)管理總監(jiān)、基金經(jīng)理）
王崇（權(quán)益投資副總監(jiān)、權(quán)益部一級專家、基金經(jīng)理）
馬韜（研究總監(jiān)）
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系，上述各項人員信息更新截止日為2025年01月
23日，期后變動（如有）敬請關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理基金份額
的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建
立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的
發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險
控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取
有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險管理的原則
（1）全面性原則
公司風(fēng)險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)
節(jié)。
（2）獨立性原則
公司設(shè)立獨立的風(fēng)險管理部，風(fēng)險管理部保持高度的獨立性和權(quán)威性，負責(zé)對
公司各部門風(fēng)險控制工作進行監(jiān)督和檢查。
（3）相互制約原則
公司及各部門在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計上要形成一種相互制約的機制，建立不同
崗位之間的制衡體系。
（4）定性和定量相結(jié)合原則
建立完備的風(fēng)險管理指標體系，使風(fēng)險管理更具客觀性和操作性。
2、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制體系結(jié)構(gòu)
公司的風(fēng)險管理體系結(jié)構(gòu)是一個分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管理
層對風(fēng)險管理負最終責(zé)任，各個業(yè)務(wù)部門負責(zé)本部門的風(fēng)險評估和監(jiān)控，風(fēng)險管理
部負責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會
負責(zé)制定公司的風(fēng)險管理政策，對風(fēng)險管理負完全的和最終的責(zé)任。
（2）監(jiān)事會
是公司常設(shè)的監(jiān)事機構(gòu)，對股東會負責(zé)。監(jiān)事會對公司財務(wù)、公司董事、總經(jīng)
理及其他高級管理人員進行監(jiān)督。
（3）合規(guī)審核及風(fēng)險管理委員會
作為董事會下的專業(yè)委員會之一，對公司內(nèi)部控制制度、監(jiān)察稽核制度進行檢
查評估；審查公司財務(wù)，對公司內(nèi)部管理制度、投資決策程序和運作流程進行合規(guī)
性審議；對公司資產(chǎn)與基金資產(chǎn)的經(jīng)營進行評估。
（4）風(fēng)險控制委員會
作為總經(jīng)理下設(shè)的專業(yè)委員會之一，風(fēng)險控制委員會負責(zé)擬定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)
略及政策，制定災(zāi)難復(fù)原計劃及緊急情況處理制度，確保公司風(fēng)險控制符合標準，
就潛在風(fēng)險與相關(guān)部門協(xié)調(diào)，審閱公司審計報告及監(jiān)察情況。
（5）督察長
獨立行使督察權(quán)利；直接對董事會負責(zé)；就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨立地履
行檢查、評價、報告、建議職能；定期和不定期地向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行
情況。
（6）風(fēng)險管理部
風(fēng)險管理部負責(zé)制定公司風(fēng)險管理政策和防范及控制措施，組織執(zhí)行，并為每
一個部門的風(fēng)險管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，匯總公司業(yè)務(wù)所有的風(fēng)險信息，獨立識
別、評估各類風(fēng)險，提出風(fēng)險控制建議，使公司在一種風(fēng)險管理和控制的環(huán)境中實
現(xiàn)業(yè)務(wù)目標。
（7）審計部
審計部負責(zé)按照公司要求，根據(jù)國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，結(jié)合公司戰(zhàn)略發(fā)展
及管理目標，對公司內(nèi)部控制體系的適當(dāng)性及運行的效果和效率進行獨立評價，協(xié)
助促進公司風(fēng)險管理、控制和治理過程的完善，實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營目標。
（8）內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部
內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部負責(zé)公司的法律、內(nèi)控合規(guī)事務(wù)及協(xié)調(diào)實施信息披露事
務(wù)，依法維護公司合法權(quán)益，評估并處理公司運營中發(fā)生的法律、內(nèi)控合規(guī)及信息
披露相關(guān)問題，及時向公司管理層及全體員工傳達法規(guī)及監(jiān)管要求。
（9）業(yè)務(wù)部門
風(fēng)險管理是每一個業(yè)務(wù)部門首要的責(zé)任。部門經(jīng)理對本部門的風(fēng)險負全部責(zé)
任，負責(zé)履行公司的風(fēng)險管理程序，負責(zé)本部門的風(fēng)險管理系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維
護，用于識別、監(jiān)控和降低風(fēng)險。
3、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制的措施
（1）建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度
公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工，確保各項業(yè)
務(wù)活動有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動獨立，并得到高管人員的支持，同時置
備操作手冊，并定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機制
建立、健全了各項制度，做到基金經(jīng)理分開，投資決策分開，基金交易集中，
形成不同部門、不同崗位之間的制衡機制，從制度上減少和防范風(fēng)險。
（3）建立、健全崗位責(zé)任制
建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個員工都明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時將各
自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險隱患上報，以防范和減少風(fēng)險。
（4）建立風(fēng)險分類、識別、評估、報告、提示程序
建立了風(fēng)險評估機制，通過適合的程序，確認和評估與公司運作有關(guān)的風(fēng)險；
公司建立了自下而上的風(fēng)險報告程序，對風(fēng)險隱患進行層層匯報，使各個層次的人
員及時掌握風(fēng)險狀況，從而以最快速度作出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)
建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預(yù)警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，對可能
出現(xiàn)的各種風(fēng)險進行全面和實時的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險管理手段
采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險控制手段，建立數(shù)量化的風(fēng)險管理模型，用以提示
指數(shù)趨勢、行業(yè)及個股的風(fēng)險，以便公司及時采取有效的措施，對風(fēng)險進行分散、
控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓(xùn)
制定了完整的培訓(xùn)計劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職
責(zé)所在，控制風(fēng)險。
四、基金托管人
（一）基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市博成路1388號浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立時間：1992年10月19日
經(jīng)營范圍：經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，公司主營業(yè)務(wù)
主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼
現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆
借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱業(yè)務(wù)；外
匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的
承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣
有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸銀行
業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國社會保障基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行和中
國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：293.52億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]105號
聯(lián)系人：朱萍
聯(lián)系電話：（021）31888888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開展銀行資產(chǎn)托管服務(wù)
的股份制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過二十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務(wù)開拓，各項業(yè)務(wù)發(fā)展一直
保持較快增長，各項經(jīng)營指標在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設(shè)立基金托管部，2005年更名為資產(chǎn)托管部，
2013年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016年進行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，并更名為
資產(chǎn)托管部，目前下設(shè)證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、內(nèi)控管理
處、業(yè)務(wù)保障處、總行資產(chǎn)托管運營中心（含合肥分中心）六個職能處室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資基金
托管、全球資產(chǎn)托管、保險資金托管、基金專戶理財托管、證券公司客戶資產(chǎn)托
管、期貨公司客戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、銀行理財產(chǎn)
品托管、企業(yè)年金托管等多項托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可滿足多領(lǐng)域客
戶、境內(nèi)外市場的資產(chǎn)托管需求。
（二）主要人員情況
張為忠，男，1967年出生，碩士研究生。曾任中國建設(shè)銀行大連市分行開發(fā)區(qū)
分行行長，中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計室總審計師兼主任，中國建設(shè)銀行湖北省分
行紀委書記、副行長、黨委委員，中國建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)業(yè)務(wù)部）
總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司委
員會書記、董事長。
李國光，男，1967年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行資財
部總經(jīng)理，天津分行行長助理、副行長，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資產(chǎn)負債管
理委員會主任，總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽分行黨委書記、行長?，F(xiàn)任上海浦東
發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止2024年9月30日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為14476.56億
元，托管證券投資基金共463只。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、本行內(nèi)部控制目標為：確保經(jīng)營活動中嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管
部門監(jiān)管規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想。確保經(jīng)營業(yè)
務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務(wù)活動信息的真實、準確、完
整，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、本行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理部
門，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門建立并維護資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系?？傂酗L(fēng)險監(jiān)控部是全
行操作風(fēng)險的牽頭管理部門。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管控工
作?？傂匈Y產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制
具體管理實施機構(gòu)，并配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨立
行使監(jiān)督稽核職責(zé)。
3、內(nèi)部控制制度及措施:本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫穿資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作環(huán)節(jié)，覆蓋到
從事資產(chǎn)托管各級組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營為出發(fā)
點，各項業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”要求。
具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險控制的風(fēng)
險管理理念，營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險意識貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)崗位、
人員的各個環(huán)節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)和各項操作規(guī)
程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項業(yè)務(wù)管理制度；建立嚴
格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資產(chǎn)之間實
行獨立運作、分別核算；對各類突發(fā)事件或故障，建立完備有效的應(yīng)急方案，定期
組織災(zāi)備演練，建立重大事項報告制度；在基金運作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系
統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實現(xiàn)風(fēng)險控制；定期對業(yè)務(wù)情況進行自查、內(nèi)部稽
核等措施進行監(jiān)控，通過專項/全面審計等措施實施業(yè)務(wù)監(jiān)控，排查風(fēng)險隱患。
（五）托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進行監(jiān)督。監(jiān)督依
據(jù)具體包括：
（1）《中華人民共和國證券法》；
（2）《中華人民共和國證券投資基金法》；
（3）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》；；
（4）《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
2、監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對基金合同生效之后所托管基金的投資范
圍、投資比例、投資限制等進行嚴格監(jiān)督，及時提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險。
3、監(jiān)督方法
（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)獨
立行使對基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運作，維護基金投資人的
合法權(quán)益，不受任何外界力量的干預(yù)；
（2）在日常運作中，凡可量化的監(jiān)督指標，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^托管業(yè)務(wù)的自
動處理程序進行監(jiān)督，實現(xiàn)系統(tǒng)的自動跟蹤和預(yù)警；
（3）對非量化指標、投資指令、管理人提供的各種報表和報告等，采取人工
監(jiān)督的方法。
4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1）基金托管人對基金管理人的投資運作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報告
形式向基金管理人和中國證監(jiān)會報告。定期報告包括基金監(jiān)控周報等。不定期報告
包括提示函、臨時日報、其他臨時報告等；
（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書面提示
函的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基金托管
人再對基金管理人違規(guī)事項進行復(fù)查，如果基金管理人對違規(guī)事項未予糾正，基金
托管人將報告中國證監(jiān)會。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運作有重大違規(guī)行為時，基金
托管人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正；
（3）針對中國證監(jiān)會、中國人民銀行對基金投資運作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)及
時提供有關(guān)情況和資料。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
本基金直銷機構(gòu)為本公司直銷柜臺以及本公司的網(wǎng)上直銷交易平臺（網(wǎng)站及
APP，下同）。
機構(gòu)名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道8號國金中心二期21-22樓
法定代表人：張宏良
成立時間：2005年8月4日
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長途話費），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
個人投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的申購、
贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細則請參閱基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)上直銷交易平臺網(wǎng)址：www.fund001.com。
2、代銷機構(gòu)
（1）名稱：招商銀行股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：繆建民
電話：（0755）83198888
傳真：（0755）83195109
聯(lián)系人：季平偉
客戶服務(wù)電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（2）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市湖東路154號中山大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進
聯(lián)系人：蔡宣銘
聯(lián)系電話：021-52629999
客服熱線：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（3）名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人：李國華
傳真：（010）68858117
聯(lián)系人：陳春林
客戶服務(wù)電話：95580
網(wǎng)址：www.psbc.com
（4）名稱：興業(yè)證券股份有限公司
住所：福州市湖東路268號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號
法定代表人：楊華輝
電話：021-38565547
聯(lián)系人：喬琳雪
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
客戶服務(wù)電話：95562
（5）名稱：上海萬得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)福山路33號11樓B座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈11樓
法定代表人：宋曉言
電話：021-50712782
傳真：021-50710161
聯(lián)系人：馬燁瑩
客戶服務(wù)電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構(gòu)銷售本基
金，并在管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海浦東新區(qū)世紀大道8號國金中心二期21-22樓
法定代表人：張宏良
電話：（021）61055097
傳真：（021）61055064
聯(lián)系人：單江
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
電話：010-66001391
傳真：010-66001391
聯(lián)系人：李隱煜
經(jīng)辦會計師：沈兆杰、李隱煜
六、基金的暫停運作
（一）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情況的，本基金可以暫停基金的
運作，且無須召開基金份額持有人大會：
1、每個封閉期到期前，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場情況、基金的投資策略等決
定是否進入開放期，具體安排以基金管理人公告為準。基金管理人決定暫停進入下
一開放期的，基金將在封閉期結(jié)束之日的下一個工作日將全部基金份額自動贖回。
封閉期結(jié)束后，基金暫不開放申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)業(yè)務(wù)。
同時，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點保留精度受到不利
影響，基金管理人可提高該封閉期結(jié)束之日的下一個工作日的基金份額凈值的精
度。
2、開放期最后一日日終，如果基金的基金資產(chǎn)凈值加上基金開放期最后一日
交易申請確認的申購確認金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認金額，扣除贖回確認金額及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出
確認金額后的余額低于5000萬元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，基金管理
人有權(quán)決定是否進入下一封閉期，具體安排以基金管理人公告為準。基金管理人決
定暫停進入下一封閉期的，開放期最后一日日終留存的基金份額將全部自動贖回，
贖回款項將在該日后的7個工作日內(nèi)從本基金托管賬戶劃出。
同時，為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數(shù)點保留精度受到不利
影響，基金管理人可提高該開放期最后一日的基金份額凈值的精度。
3、基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導(dǎo)致基金
部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個工作日，
基金份額應(yīng)全部自動贖回，按已變現(xiàn)的基金財產(chǎn)支付部分贖回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對
應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價格按全部資產(chǎn)最
終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付部分贖回款項的原因和安排在封閉
期結(jié)束后的下一個工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能
存在差異的風(fēng)險。
（二）暫停運作期間，基金可暫停披露基金份額凈值信息。報告期內(nèi)未開展任
何投資運作的，基金可暫停披露定期報告?；鸸芾砣藳Q定暫停運作或重啟基金運
作的，應(yīng)當(dāng)依法進行信息披露。
（三）基金暫停運作期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止
基金合同，報中國證監(jiān)會備案并公告，無須召開基金份額持有人大會。
（四）暫停運作期間，基金不收取管理費和托管費。
（五）出現(xiàn)上述暫停運作情況，對投資人所持有份額自動贖回時，對自動贖回
的份額不收取贖回費。
（六）法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2019年10月30日證監(jiān)許可【2019】2045號文準予募
集注冊。
本基金為契約型開放式債券型基金?；鸫胬m(xù)期間為不定期。
本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
本基金于2019年11月18日至2019年12月9日進行發(fā)售，本基金設(shè)立募集期共募
集11,650,253,428.57份基金份額，有效認購戶數(shù)為221戶。
八、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2019年12月10日
正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連
續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告
并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同
等，并在6個月內(nèi)召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定時，從其規(guī)定。
九、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回的場所
投資人可通過下述場所按照規(guī)定的方式進行申購或贖回：
1、本基金管理人的直銷機構(gòu)
本基金直銷機構(gòu)為基金管理人直銷柜臺以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺。
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道8號國金中心二期21-22樓
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長途話費），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
個人投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的申購、
贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細則請參閱基金管理人網(wǎng)站。網(wǎng)上直銷交易平臺網(wǎng)址：
www.fund001.com
2、除基金管理人之外的其他銷售機構(gòu)
本基金除基金管理人之外的其他銷售機構(gòu)參見本招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機
構(gòu)”章節(jié)或撥打本公司客戶服務(wù)電話進行咨詢。
投資人應(yīng)當(dāng)通過上述銷售機構(gòu)辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按上述銷
售機構(gòu)提供的其他方式進行申購或贖回。本基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金
銷售機構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示。
若基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人
可以通過上述方式進行申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
本基金辦理基金份額的申購及/或贖回的開放日為開放期內(nèi)的每個工作日。投
資人在開放日辦理基金份額的申購及/或贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。封閉期內(nèi)，本基金不辦理
申購和贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金自封閉期結(jié)束之日的下一個工作日起進入開放期，期間可以辦理申購及
/或贖回業(yè)務(wù)。本基金每個開放期辦理申購或贖回業(yè)務(wù)的時間分別至少為2個工作日
且最長不超過20個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。
如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放
申購與贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之
日次一工作日起，繼續(xù)計算該開放期時間，直至滿足開放期的時間要求。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。在開放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖
回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為該開放
期內(nèi)下一開放日基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格；在開放期最后一個開放日業(yè)務(wù)
辦理時間結(jié)束后投資人提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，視為無效申請。開放期以
及開放期辦理申購、贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見招募說明書及基金管理人屆時發(fā)布的相
關(guān)公告。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈
值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申請經(jīng)
登記機構(gòu)受理的不得撤銷；
4、基金份額持有人贖回時，除指定贖回外，基金管理人按“先進先出”的原
則，對該持有人賬戶在該銷售機構(gòu)托管的基金份額進行處理，即登記確認日期在先
的基金份額先贖回，登記確認日期在后的基金份額后贖回，以確定被贖回基金份額
的持有期限和所適用的贖回費率；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購和贖回的數(shù)額限定
1、申購金額的限制
直銷機構(gòu)首次申購的最低金額為單筆100萬元，追加申購的最低金額為單筆10
萬元；已在直銷機構(gòu)有認購或申購過本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）
記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦
理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷機構(gòu)單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為單筆1
元。本基金直銷機構(gòu)單筆申購最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他銷售機構(gòu)接
受申購申請的最低金額為單筆1元，如果銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購金
額高于1元，以該銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
2、贖回份額的限制
贖回的最低份額為1份基金份額，如果銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆贖回
份額高于1份，以該銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
3、最低基金份額余額的限制
每個工作日投資人在單個交易賬戶保留的本基金份額余額少于1份時，若當(dāng)日
該賬戶同時有基金份額減少類業(yè)務(wù)（如贖回、轉(zhuǎn)換出等）被確認，則基金管理人有
權(quán)將投資人在該賬戶保留的本基金份額一次性全部贖回。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；?
管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具
體請參見相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
（五）申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資
金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖
回申請不成立。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未
全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項，申購成立；基金登記機構(gòu)確認
基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生
效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款
項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人或基金管理人委托的登記機構(gòu)應(yīng)以開放日規(guī)定的交易時間結(jié)束前受
理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基
金登記機構(gòu)在T+1日（包括該日）內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申
請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其
他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確認時
間進行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為
準。對于申請的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢。
4、申購和贖回的登記
（1）投資人T日申購基金成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在T＋1日為投資人增
加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資人自T＋2日起（包括該日）有權(quán)贖回該部分基金份
額。投資人應(yīng)及時查詢有關(guān)申請的確認情況。
（2）投資人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在T＋1日為投資人扣
除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。
（3）基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)
整，并于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（六）基金的申購費和贖回費
1、申購費用
本基金的申購費用由基金申購人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市
場推廣、銷售、登記等各項費用。
投資人可以多次申購本基金，申購費用按每筆申購申請單獨計算。
本基金的申購費率如下：
申購金額（含申購費） 申購費率
50萬元以下 0.8%
50萬元（含）至100萬元 0.6%
100萬元（含）至200萬元 0.5%
200萬元（含）至500萬元 0.3%
500萬元以上（含500萬元） 每筆交易1000元
本基金對通過基金管理人直銷柜臺申購本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶實施特定
申購費率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運營收
益形成的補充養(yǎng)老基金等，具體包括：
1）全國社會保障基金；
2）可以投資基金的地方社會保障基金；
3）企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃；
4）企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃；
5）企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品。
如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招
募說明書更新或發(fā)布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
通過基金管理人直銷柜臺申購本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶特定申購費率如下
表：
申購金額（含申購費） 特定申購費率
50萬元以下 0.32%
50萬元（含）至100萬元 0.18%
100萬元（含）至200萬元 0.10%
200萬元（含）至500萬元 0.06%
500萬元以上（含500萬元） 每筆交易1000元
投資者通過直銷機構(gòu)交易享有的交易費率優(yōu)惠情況請見本基金管理人的有關(guān)公
告或本基金管理人網(wǎng)站。本基金管理人基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)已開通的銀行卡及各銀行
卡交易金額限額請參閱本基金管理人網(wǎng)站。
2、贖回費用
投資者贖回基金份額收取贖回費用，該費用隨基金份額的持有時間遞減。本基
金的贖回費用由基金份額持有人承擔(dān)，對于持續(xù)持有期間少于7日的投資人收取的
贖回費全額計入基金財產(chǎn)；但若發(fā)生基金合同第三部分第十條所述的自動贖回的情
況，則不收取贖回費。
本基金的贖回費率如下：
贖回費率 持有期限 贖回費率
7日以內(nèi) 1.5%
7日（含）以上 0
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
4、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)
管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促
銷活動期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)會要求履行必要手續(xù)后，對投資人適當(dāng)調(diào)
低基金銷售費用。
（七）申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位
為份，申購份額計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
（2）贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當(dāng)日的基金份額凈值并扣除
相應(yīng)的費用（如有），贖回金額單位為元。贖回金額計算結(jié)果按四舍五入方法，保
留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
2、申購份額的計算
申購總金額=申請總金額
凈申購金額=申購總金額/（1+申購費率）
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，凈申購金額＝申購總金額－固定申
購費用金額）
申購費用=申購總金額-凈申購金額
（注：對于適用固定金額申購費用的申購，申購費用＝固定申購費用金額）
申購份額=（申購總金額-申購費用）/T日基金份額凈值
例三：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000元申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日
基金份額凈值為1.0400元，申購費率為0.8%，則其可得到的申購份額為：
申購總金額＝100,000元
凈申購金額=100,000/（1+0.8%）=99,206.35元
申購費用=100,000-99,206.35=793.65元
申購份額=（100,000-793.65）/1.0400=95,390.72份
即：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000元申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日基
金份額凈值為1.0400元，則其可得到95,390.72份基金份額。
例四：某養(yǎng)老金客戶投資100,000元通過基金管理人的直銷柜臺申購本基金，
假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0400元，申購費率為0.32%，則其可得到的申購份
額為：
申購總金額＝100,000元
凈申購金額=100,000/（1+0.32%）=99,681.02元
申購費用=100,000-99,681.02=318.98元
申購份額=（100,000-318.98）/1.0400=95,847.13份
即：該養(yǎng)老金客戶投資100,000元通過基金管理人的直銷柜臺申購本基金，假
設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0400元，則其可得到95,847.13份基金份額。
3、贖回金額的計算
贖回費用=贖回份額×T日基金份額凈值×贖回費率
贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值-贖回費用
例五：某投資者持有滿一個封閉期后在開放期贖回持有的10,000份基金份額，
持有期限超過7日，對應(yīng)的贖回費率為0，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0160元，
則其可得到的贖回金額為：
贖回費用=10,000×1.0160×0＝0元
贖回金額=10,000×1.0160-0＝10,160.00元
即：該投資者贖回本基金10,000份基金份額，持有期限超過7日，對應(yīng)的贖回
費率為0，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0160元，則其可得到的贖回金額為
10,160.00元。
4、基金份額凈值的計算公式
基金份額凈值＝基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的基金份額總數(shù)
本基金T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并按基金合同的約定公告。遇
特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。本基金基金份額凈值的計
算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金
財產(chǎn)承擔(dān)。
（八）拒絕或暫停申購的情形
在開放期內(nèi)發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申
請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或登記
機構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金注冊登記系統(tǒng)或
基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的。出現(xiàn)上述情形時，基金管理人有權(quán)
將上述申購申請全部或部分確認失敗。
9、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購
公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停
申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理，且開放期按暫停申購
的期間相應(yīng)順延。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
在開放期內(nèi)發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩
支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
5、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或登記
機構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金注冊登記系統(tǒng)或
基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或延
緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，
基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量
占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付?；鸱蓊~持有人在
申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除
時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告，且開放期按暫停贖回的期間相
應(yīng)順延。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金開放期單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一工作日的基金總份額的20%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或延緩支付贖回款項。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或
認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波
動時，基金管理人應(yīng)對當(dāng)日全部贖回申請進行確認，但可以延緩支付贖回款項，當(dāng)
日按比例辦理的贖回份額不得低于前一工作日基金總份額的20%，其余贖回申請可
以延緩支付贖回款項，但延緩支付的期限不得超過20個工作日，并在指定媒介上予
以公告。延緩支付的贖回申請以贖回申請確認當(dāng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回
金額。
（3）延期辦理贖回申請：本基金如發(fā)生巨額贖回且單個開放日內(nèi)單個基金份
額持有人申請贖回的基金份額超過前一工作日的基金總份額的20%時，本基金管理
人有權(quán)采取如下措施：
對于該類基金份額持有人當(dāng)日超過20%的贖回申請，可以對其贖回申請延期辦
理。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取
消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日
贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。
對于該類基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前段
“（1）全額贖回”或“（2）延緩支付贖回款項”的約定方式與其他基金份額持有
人的贖回申請一并辦理。
如延期辦理期限超過開放期的，開放期相應(yīng)延長，延長的開放期內(nèi)不辦理申
購，亦不接受新的贖回申請，即基金管理人僅為原開放期內(nèi)因提交贖回申請超過基
金總份額20%以上而被延期辦理贖回的單個基金份額持有人辦理贖回業(yè)務(wù)。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳
真、刊登公告或者通知銷售機構(gòu)代為告知等方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有
人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放
申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的
時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
4、以上暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告的規(guī)定，不適用
于基金合同約定的開放期與封閉期基金運作方式轉(zhuǎn)換或者暫停運作引起的暫?；蜷_
放申購與贖回的情形。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團
體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦
理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。
（十六）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十七）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十八）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機
制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
（十九）其他業(yè)務(wù)
在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的前提下，基金管理人可在對基金份額持
有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下，辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進行公
告。
十、基金的投資
（一）投資目標
本基金封閉期內(nèi)采取嚴格的買入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售
期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力爭基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、金融
債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期
融資券、超短期融資券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、
貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合
中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可
轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，但應(yīng)開放期流動性需要，為保護基金份額持有人利益，在每個開放期開始前1
個月、開放期及開放期結(jié)束后1個月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。在開
放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基
金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；在封
閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
1、封閉期投資策略
本基金以封閉期為周期進行投資運作。在封閉期內(nèi)，本基金將在堅持組合久期
與封閉期基本匹配的原則下，采用持有到期策略構(gòu)建投資組合，基本保持大類品種
配置的比例恒定，所投資金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的，并持有到期，所投
資資產(chǎn)到期日（或回售日）不晚于封閉期的到期日。本基金投資含回售權(quán)的債券
時，應(yīng)在投資該債券前，確定行使回售權(quán)或持有至到期的時間；債券到期日晚于封
閉期到期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持有至到期日。
基金管理人可以基于持有人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會計準則》的前提
下，對尚未到期的固定收益類品種進行處置。
（1）信用債券投資策略
本基金由于采用買入持有到期投資策略，在債券投資上持有剩余期限（或回售
期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具。因此，個券精選是本基金投資策
略的重要組成部分。
本基金信用債券的投資遵循以下流程：信用分析師通過系統(tǒng)的案頭研究、走訪
發(fā)行主體、咨詢發(fā)行中介等各種形式，“自上而下”地分析宏觀經(jīng)濟運行趨勢、行
業(yè)（或產(chǎn)業(yè)）經(jīng)濟前景，“自下而上”地分析發(fā)行主體的發(fā)展前景、償債能力、國
家信用支撐等。通過交銀施羅德的信用債券信用評級指標體系，對信用債券進行信
用評級，并在信用評級的基礎(chǔ)上，建立本基金的信用債券池；基金經(jīng)理從信用債券
池中精選債券構(gòu)建信用債券投資組合。
封閉期內(nèi)，如本基金持有債券的信用狀況急劇惡化，甚至可能出現(xiàn)違約風(fēng)險，
進而影響本基金的買入持有到期投資策略，本基金將對該債券進行處置。
（2）杠桿放大策略
本基金將在考慮債券投資的風(fēng)險收益情況，以及回購成本等因素的情況下，在
風(fēng)險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過債券回購，放大杠桿進行投資操作。
本基金將在封閉期內(nèi)進行杠桿投資，杠桿放大部分仍投資于剩余期限（或回售
期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，并采取買入持有到期投資策略。
同時采取滾動回購的方式來維持杠桿，因此負債的資金成本存在一定的波動性。
（3）資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金投資資產(chǎn)支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線和個券選擇等，在
嚴格控制風(fēng)險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風(fēng)險調(diào)整后的收益高的
品種進行投資，以期獲得長期穩(wěn)定收益。
（4）現(xiàn)金管理策略
在每個封閉期內(nèi)完成組合的構(gòu)建之前，本基金將根據(jù)屆時的市場環(huán)境對組合的
現(xiàn)金頭寸進行管理，選擇到期日（或回售日）在建倉期之內(nèi)的債券、回購、銀行存
款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等進行投資，并采用買入持有到期投資策略。
為保證基金資產(chǎn)在開放前可完全變現(xiàn)，本基金采用買入持有到期投資策略，投
資于到期日（或回售日）在封閉期結(jié)束之前的固定收益類工具。由于在建倉期本基
金的債券投資難以做到與封閉期剩余期限完美匹配，因此可能存在持有的部分產(chǎn)品
在封閉期結(jié)束前到期兌付本息的情形。另一方面，本基金持有的部分產(chǎn)品的付息也
將增加基金的現(xiàn)金頭寸。對于現(xiàn)金頭寸，本基金將根據(jù)屆時的市場環(huán)境和封閉期剩
余期限，選擇到期日（或回售日）在封閉期結(jié)束之前的債券、回購、銀行存款、同
業(yè)存單、貨幣市場工具等進行投資或進行基金現(xiàn)金分紅。
2、開放期投資策略
開放期內(nèi)，本基金為保持較高的流動性，在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比
例的前提下，主要配置高流動性的投資品種，防范流動性風(fēng)險，滿足開放期流動性
的需求。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；但在每個開放期開
始前1個月、開放期及開放期結(jié)束后1個月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；
（2）在封閉期內(nèi)，本基金投資的各類金融工具的到期日（或回售日）不得晚
于該封閉期的最后一日；
（3）在開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合
計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購
款等；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)
定的比例限制；
（6）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報
告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期；
（12）開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基
金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（14）在開放期內(nèi)，本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；在封閉期
內(nèi)，本基金的資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的200%；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（3）、（10）、（12）、（13）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形
除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個封閉期開始之日起3個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金
合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則
本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
（五）業(yè)績比較基準
在每個封閉期，本基金的業(yè)績比較基準為該封閉期起始日的中國人民銀行公布
并執(zhí)行的金融機構(gòu)兩年期定期存款利率（稅后）+1%。
本基金以每個封閉期為周期進行投資運作，每個封閉期為兩年，期間投資人無
法進行基金份額申購與贖回。以與封閉期同期對應(yīng)的兩年期定期存款利率（稅后）
加上利差作為本基金的業(yè)績比較基準符合產(chǎn)品特性，能夠使本基金投資人理性判斷
本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和流動性特征，合理衡量本基金的業(yè)績表現(xiàn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，又或者市場推出更具權(quán)威、且更能夠表征本基金
風(fēng)險收益特征的業(yè)績比較基準，則本基金管理人可與本基金托管人協(xié)商一致后，調(diào)
整或變更本基金的業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（六）風(fēng)險收益特征
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混
合型基金和股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
（八）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)
定。
（九）基金投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
本基金托管人上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年
10月24日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核
內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本報告期為2024年07月01日起至09月30日止。本報告財務(wù)資料未經(jīng)審計師審
計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 12,295,879,638.41 98.77
其中：債券 12,295,879,638.41 98.77
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 153,382,281.24 1.23
8 其他資產(chǎn) 1,338.62 0.00
9 合計 12,449,263,258.27 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
無。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
無。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
無。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 10,412,570,071.19 130.29
其中：政策性金融債 3,450,439,145.26 43.17
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 1,883,309,567.22 23.57
10 合計 12,295,879,638.41 153.86
注：上表中，附息債券的成本包括債券面值和折溢價，貼現(xiàn)式債券的成本包括
債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈 值比例（%）
1 230202 23國開02 22,400,000 2,288,828,612.34 28.64
2 160405 16農(nóng)發(fā)05 11,200,000 1,161,610,532.92 14.54
3 198362 22貴州52 6,900,000 707,647,691.43 8.85
4 2220078 22杭州銀行債02 6,500,000 660,934,871.21 8.27
5 198925 23甘肅45 5,600,000 573,300,563.85 7.17
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
無。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
無。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
無。
9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
無。
9.2本基金投資股指期貨的投資政策
無。
10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.1本期國債期貨投資政策
無。
10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
無。
10.3本期國債期貨投資評價
無。
11、投資組合報告附注
11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
報告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在
報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形披露如下：
2024年01月15日,國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局公示浙金罰決字
[2024]1號行政處罰決定書,給予杭州銀行股份有限公司210萬元人民幣的行政處
罰。
2024年08月15日,國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局公示浙金罰決字
[2024]24號行政處罰決定書,給予杭州銀行股份有限公司110萬元人民幣的行政處
罰。
2023年12月01日,國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局公示甬金罰決字
[2023]26號行政處罰決定書,給予寧波銀行股份有限公司100萬元人民幣的行政處
罰。
2023年12月01日,國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局公示甬金罰決字
[2023]24號行政處罰決定書,給予寧波銀行股份有限公司520萬元人民幣的行政處
罰。
2024年06月21日,國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局公示甬金罰決字
[2024]56號行政處罰決定書,給予寧波銀行股份有限公司65萬元人民幣的行政處
罰。
2023年12月15日,國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局公示深金罰決字
[2023]69號行政處罰決定書,給予平安銀行股份有限公司170萬元人民幣的行政處
罰。
2024年05月17日,國家金融監(jiān)督管理總局公示金罰決字[2024]6號行政處罰
決定書,給予平安銀行股份有限公司罰沒共計6073.98萬元人民幣的行政處罰。
2023年11月17日,國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公示滬金罰決字
[2023]51號行政處罰決定書,給予上海銀行股份有限公司690萬元人民幣的行政處
罰。
2023年11月17日,國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公示滬金罰決字
[2023]52號行政處罰決定書,給予上海銀行股份有限公司690萬元人民幣的行政處
罰。
2023年11月27日,國家外匯管理局上海市分局公示上海匯管罰字
[2023]3111220301號行政處罰決定書,給予上海銀行股份有限公司罰沒共計327.23
萬元人民幣的行政處罰。
2023年12月29日,國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公示滬金罰決字
[2023]81號行政處罰決定書,給予上海銀行股份有限公司145萬元人民幣的行政處
罰。
2024年06月07日,國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局公示滬金罰決字
[2024]43號行政處罰決定書,給予上海銀行股份有限公司80萬元人民幣的行政處
罰。
2024年02月05日,國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局公示浙金罰決字
[2024]4號行政處罰決定書,給予浙商銀行股份有限公司55萬元人民幣的行政處罰。
本基金管理人對證券投資決策程序的說明如下：本基金管理人對證券投資
特別是重倉證券的投資有嚴格的投資決策流程控制，對上述主體發(fā)行證券的投資決
策程序符合公司投資制度的規(guī)定。
除上述主體外，本基金投資的前十名證券的其他發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被
監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
11.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票中，沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫之外的股票。
11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 1,338.62
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 -
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 1,338.62
11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
無。
11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
無。
11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十一、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2024年09月30日，所載財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計師審計。
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來
表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
1、基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
過去三個月 0.54% 0.01% 0.79% 0.01% -0.25% 0.00%
2024上半年 0.94% 0.01% 1.57% 0.01% -0.63% 0.00%
2023年度 2.61% 0.01% 3.14% 0.01% -0.53% 0.00%
2022年度 2.48% 0.01% 3.14% 0.01% -0.66% 0.00%
2021年度 2.77% 0.01% 3.14% 0.01% -0.37% 0.00%
2020年度 2.98% 0.01% 3.15% 0.01% -0.17% 0.00%
2019年度（自基金合同生效日起至2019年12月31日） 0.14% 0.01% 0.19% 0.01% -0.05% 0.00%
2、自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基
準收益率變動的比較
交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金
份額累計凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率的歷史走勢對比圖
（2019年12月10日至2024年09月30日）
注：本基金建倉期為自基金合同生效日起的3個月。截至建倉期結(jié)束，本基金
各項資產(chǎn)配置比例符合基金合同及招募說明書有關(guān)投資比例的約定。
十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款
及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基
金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其他投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或
商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進行攤
銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基
金資產(chǎn)凈值。
基金管理人根據(jù)《企業(yè)會計準則》的要求，對估值對象的賬面價值進行評估，
若有客觀證據(jù)表明該金融資產(chǎn)發(fā)生減值的，計提減值準備。對于已經(jīng)計提資產(chǎn)減值
準備的資產(chǎn)，如有客觀證券表明該金融資產(chǎn)價值已恢復(fù)，按照《企業(yè)會計準則》對
該金融資產(chǎn)的價值進行轉(zhuǎn)回。
2、債券回購以協(xié)議成本列示，按協(xié)議商定利率在實際持有期內(nèi)逐日計提利
息。
3、銀行存款以本金列示，按銀行實際協(xié)議利率逐日計提利息。
4、當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確
?；鸸乐档墓叫浴?
5、如有確鑿證據(jù)表明本基金在封閉期內(nèi)買入持有至到期的投資策略發(fā)生變化
或其他原因，導(dǎo)致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或負債于開放期內(nèi)
的公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映上述
資產(chǎn)或負債于開放期內(nèi)的公允價值的方法估值。為最大限度保護持有人利益，基金
管理人可采用的風(fēng)險控制手段包括但不限于：處置信用風(fēng)險顯著增加的固定收益品
種、及時評估和計提固定收益品種減值損失、封閉期到期暫停進入下一開放期、于
開放期內(nèi)改按公允價值計算基金份額凈值等。
6、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額
的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。基金管理人可以設(shè)
立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制，具體可參見相關(guān)公告。國家另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
如遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基
金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人依據(jù)基
金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，
視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售
機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、
無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他錯誤
等，因不可抗力原因出現(xiàn)估值錯誤的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該
估值錯誤取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯
誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方
應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享
有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?
還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的
總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人
并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公
告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責(zé)計算，基
金托管人負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資
產(chǎn)凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認
后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對基金凈
值予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、證券經(jīng)紀機構(gòu)及登記結(jié)算公司發(fā)
送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人
雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托
管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十四、基金收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益（若有）和其他收入
扣除相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動（若有）收
益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行
收益分配，具體分配方案以公告為準，若基金合同生效不滿3個月可不進行收益分
配；
2、本基金收益分配方式為現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。
4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披
露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。
法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
十五、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、與基金運作有關(guān)的費用
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
（3）上述“（一）基金費用的種類”中第3－9項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)
協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
2、與基金銷售有關(guān)的費用
（1）申購費
本基金申購費的費率水平、計算公式和收取方式詳見“基金份額的申購與贖
回”一章。
（2）贖回費
本基金贖回費的費率水平、計算公式和收取方式詳見“基金份額的申購與贖
回”一章。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理
費，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳
義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披
露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定
網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。本
基金暫停運作期間或基金終止運作時，基金管理人不再更新招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站
及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。本基金暫停運作期間或基金終止運作時，基金管理人不再
更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日前，將
基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在指定報刊上，將基金
份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)
議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站披露
一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開放期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基
金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日基金份額凈值和基金份額累計凈值。
本基金暫停運作期間，不披露基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售
機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期
報告或者年度報告。本基金暫停運作的期間，不再編制定期報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其
他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動
性風(fēng)險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)因本基金所投資固定收益品種信用風(fēng)險顯著增加而在封閉期內(nèi)
進行了處置或采用計提資產(chǎn)減值準備等應(yīng)對措施的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告披
露相關(guān)處置情況。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的規(guī)定
編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式（不包括本基金封閉期與開放期的轉(zhuǎn)換）、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)
生變更；
（16）基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金進入開放期及開放期的具體時間；
（18）本基金在開放期內(nèi)發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項；
（19）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（20）開放期內(nèi)，發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等
重大事項時；
（21）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（22）本基金增加或調(diào)整基金份額類別；
（23）本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（24）本基金暫停運作；
（25）本基金暫停運作后重新開始運作；
（26）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同約定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有
關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人
對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相
關(guān)信息披露義務(wù)。
10、基金投資資產(chǎn)支持證券情況
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露
其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末所
有的資產(chǎn)支持證券明細。基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證
券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比
例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
11、實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露
的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自辦公場所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
十八、側(cè)袋機制
（一）側(cè)袋機制的實施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內(nèi)聘請
側(cè)袋機制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進
行審計并披露專項審計意見。
（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按照啟
用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回
申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回
外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬
戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一工作日主袋
賬戶總份額的20%認定。
（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。基金
管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組
合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
（四）實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計核
算應(yīng)符合《企業(yè)會計準則》的相關(guān)要求。
（五）實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基
數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后
方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時
向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。
側(cè)袋機制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當(dāng)
及時向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法
一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及
時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
（七）側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披
露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶
相關(guān)信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師事
務(wù)所對基金年度報告進行審計時，應(yīng)對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關(guān)的會計核算
和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
十九、風(fēng)險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散
投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提
供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資
所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身
的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)
險，即當(dāng)本基金開放期單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一工作日的基金總份額的20%，投資人將可能被延緩支付
贖回款項。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，
投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一
般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。
投資人應(yīng)當(dāng)認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，了解基金
的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷
基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定
額投資是引導(dǎo)投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但
是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也
不是替代儲蓄的等效理財方式。
因拆分、分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值變化，不會改變基金的風(fēng)險收益特征，
不會降低基金投資風(fēng)險或提高基金投資收益。以1元初始面值開展基金募集或因拆
分、分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值調(diào)整至1元初始面值或1元附近，在市場波動等因
素的影響下，基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低于初始面值。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構(gòu)成對
本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在
做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負
擔(dān)。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動，將對基金收益水平產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險。證券市場受宏觀經(jīng)濟運行的影響，而經(jīng)濟運行具有周期性
的特點，宏觀經(jīng)濟運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基金收益造
成影響。
3、利率風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利
率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債
券和債券回購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
4、信用風(fēng)險?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者
不能履行合約規(guī)定的其它義務(wù)，或者其信用等級降低，將會導(dǎo)致債券價格下降，進
而造成基金資產(chǎn)損失，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
5、購買力風(fēng)險?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨
脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收益
下降，影響基金資產(chǎn)的保值增值。
6、債券收益率曲線變動風(fēng)險。是指收益率曲線沒有按預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資
決策出現(xiàn)偏差。
7、再投資風(fēng)險。該風(fēng)險與利率風(fēng)險互為消長。當(dāng)市場利率下降時，基金所持
有的債券價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進行再
投資將獲得較低的收益率，再投資的風(fēng)險加大；反之，當(dāng)市場利率上升時，基金所
持有的債券價格會下降，利率風(fēng)險加大，但是利息的再投資收益會上升。
8、經(jīng)營風(fēng)險。它與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營活動所引起的收入現(xiàn)金流
的不確定性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運營收入變化越大，經(jīng)營風(fēng)險就越大；反之，運
營收入越穩(wěn)定，經(jīng)營風(fēng)險就越小。
9、上市公司經(jīng)營風(fēng)險。上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如管理能力、
財務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變
化。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險，但不能完全規(guī)避。
10、債券回購風(fēng)險。債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在
一定的風(fēng)險。債券回購的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、投資風(fēng)險及波動性加大的風(fēng)險，
其中，信用風(fēng)險指回購交易中交易對手在回購到期時，不能償還全部或部分證券或
價款，造成基金凈值損失的風(fēng)險；投資風(fēng)險是指在進行回購操作時，回購利率大于
債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險以及由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，致使整個組合風(fēng)
險放大的風(fēng)險；而波動性加大的風(fēng)險是指在進行回購操作時，在對基金組合收益進
行放大的同時，也對基金組合的波動性（標準差）進行了放大，即基金組合的風(fēng)險
將會加大?；刭彵壤礁?，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成損失的可能性
也就越大。
（二）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性
較大，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
（三）流動性風(fēng)險
本基金屬于定期開放式基金，在基金的所有開放日，基金管理人都有義務(wù)接受
投資人的贖回。如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時使資金凈值
產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時，如果
基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險，可能影
響基金份額凈值。
1、本基金的申購、贖回安排
本基金以封閉期和開放期滾動的方式運作。
本基金的第一個封閉期為自基金合同生效之日起至兩年后年度對日的前一日為
止。第一個封閉期結(jié)束之后第一個工作日起進入第一個開放期，本基金每個開放期
辦理申購或贖回業(yè)務(wù)的時間分別至少為2個工作日且最長不超過20個工作日，開放
期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。詳細內(nèi)容參見基金合同“第六部分基
金份額的申購與贖回”。
如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放
申購與贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之
日次一工作日起，繼續(xù)計算該開放期時間，直至滿足開放期的時間要求。
2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)
范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的債券和貨幣市場工具等），封閉期內(nèi)采取嚴格的買入持有到期投資策略，投資
于剩余期限（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，開放期內(nèi)保
持適當(dāng)?shù)牧鲃有裕瑫r本基金基于分散投資的原則在個券方面未有高集中度的特
征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
若本基金開放期單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一工作日的基金總份額的20%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或延緩支付贖回款項。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項：當(dāng)基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或
認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波
動時，基金管理人應(yīng)對當(dāng)日全部贖回申請進行確認，但可以延緩支付贖回款項，當(dāng)
日按比例辦理的贖回份額不得低于前一工作日基金總份額的20%，其余贖回申請可
以延緩支付贖回款項，但延緩支付的期限不得超過20個工作日，并在指定媒介上予
以公告。延緩支付的贖回申請以贖回申請確認當(dāng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回
金額。
（3）延期辦理贖回申請：本基金如發(fā)生巨額贖回且單個開放日內(nèi)單個基金份
額持有人申請贖回的基金份額超過前一工作日的基金總份額的20%時，本基金管理
人有權(quán)采取如下措施：
對于該類基金份額持有人當(dāng)日超過20%的贖回申請，可以對其贖回申請延期辦
理。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取
消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日
贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。
對于該類基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前段
“（1）全額贖回”或“（2）延緩支付贖回款項”的約定方式與其他基金份額持有
人的贖回申請一并辦理。
如延期辦理期限超過開放期的，開放期相應(yīng)延長，延長的開放期內(nèi)不辦理申
購，亦不接受新的贖回申請，即基金管理人僅為原開放期內(nèi)因提交贖回申請超過基
金總份額20%以上而被延期辦理贖回的單個基金份額持有人辦理贖回業(yè)務(wù)。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動性風(fēng)險。
如果出現(xiàn)流動性風(fēng)險，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公
平對待的前提下，可實施備用的流動性風(fēng)險管理工具，包括但不限于延期辦理巨額
贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、擺動定價、
暫?；鸸乐?、實施側(cè)袋機制等，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔
助措施，同時基金管理人應(yīng)時刻防范可能產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，對流動性風(fēng)險進行日
常監(jiān)控，保護持有人的利益。當(dāng)實施備用的流動性風(fēng)險管理工具時，有可能無法按
合同約定的時限支付贖回款項。
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔
離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟
用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其
對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能
大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在
基金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資
產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理
人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后
主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考
慮主袋賬戶資產(chǎn)，基金業(yè)績指標應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準，因此本基金披露的業(yè)
績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
（四）交易對手違約風(fēng)險
交易對手違約風(fēng)險是指當(dāng)債券、票據(jù)或債券回購等交易對手違約時，將直接導(dǎo)
致基金資產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r抓住市場機會，對投資收益產(chǎn)生影響。
（五）本基金的特有風(fēng)險
1、本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每
個開放期開始前1個月、開放期及開放期結(jié)束后1個月的期間內(nèi)，基金投資不受該比
例限制），因投資債券資產(chǎn)而面臨債券資產(chǎn)市場的系統(tǒng)性風(fēng)險和個券風(fēng)險；
2、對宏觀經(jīng)濟趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準確、深入，以及對
企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、準確將影響本基金的收益?；久嫜芯考捌髽I(yè)債
券分析的錯誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目標；
3、本基金雖然采用攤余成本法估值，但投資者投資于本基金并不等同于將資
金作為存款放在銀行或存款類金融機構(gòu)，本基金在極端情況下仍然存在計提資產(chǎn)減
值導(dǎo)致的基金份額凈值下跌甚至本金損失的風(fēng)險。本基金采用買入并持有至到期的
投資策略，可能損失一定的交易收益；
4、本基金面臨特定運作方式的風(fēng)險：本基金以封閉期和開放期滾動的方式運
作，投資者需在開放期提出申購、贖回申請，每個開放期辦理申購或贖回業(yè)務(wù)的時
間分別至少為2個工作日且最長不超過20個工作日。在非開放期間將無法按照基金
份額凈值進行申購和贖回?；鸱蓊~持有人面臨封閉期內(nèi)無法贖回的風(fēng)險；
5、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流
動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險，基金管理人將本著謹慎和控制風(fēng)險的原則進行資產(chǎn)支
持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波
動在內(nèi)的各項風(fēng)險；
6、基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導(dǎo)致基金
部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將暫停進入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個工作日，
基金份額應(yīng)全部自動贖回，按已變現(xiàn)的基金財產(chǎn)支付部分贖回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對
應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價格按全部資產(chǎn)最
終變現(xiàn)凈額確定?；鸸芾砣藨?yīng)就上述延緩支付部分贖回款項的原因和安排在封閉
期結(jié)束后的下一個工作日發(fā)布公告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能
存在差異的風(fēng)險。
（六）其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的不
完善產(chǎn)生的風(fēng)險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風(fēng)險；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組
成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管
理基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的
其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違
反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采
取必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施
其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服
務(wù)的外部機構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制定和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理基金份額
的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定
基金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資
料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，將已募集資金并加計銀行同
期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管
基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的
其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合
同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為
基金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保
基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財
產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不
同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金
合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申
購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管
理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)?
措施；
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任
不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得本基金基金份額，即成為本基金份額持有人和
《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為
《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）在開放期內(nèi)，依法并按照基金合同和招募說明書的規(guī)定轉(zhuǎn)讓或者申請贖回
其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限
責(zé)任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)
則；
10）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和補
充，并保證其真實性；
11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
1、召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法
律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（不包括本基金封閉期與開放期的轉(zhuǎn)換）；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有
人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開
基金份額持有人大會；
12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有
人大會的事項。
（2）在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開基金份額持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖
回費率、在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下變更收費方式；
3）因相應(yīng)的法律法規(guī)、登記機構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合
同》進行修改；
4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不
涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5）在法律法規(guī)允許的情況下，且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
6）在符合法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定、并且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不
利影響的前提下，調(diào)整本基金份額類別的設(shè)置；
7）在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，
基金管理人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、收益分
配、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并
書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托
管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理
人應(yīng)當(dāng)配合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收
到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍
認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面
提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基
金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。并告
知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國
證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有
效期限等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到
指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面
通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人
或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效
力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同
時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和
會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若
到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的
二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個
月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以會議
通知載明的形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的
地址或系統(tǒng)。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金
份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持
有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持
有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表基金總份額三分之一以上
（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意
見；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表
決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符；
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金可采用
網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他非書面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進行授權(quán)；本
基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)
合的方式召開基金份額持有人大會并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通
知中列明，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并
（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）、法律法規(guī)及《基金合同》
規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人或代理人作為該次基金份
額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人
大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基
金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并（法律法規(guī)、
《基金合同》和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)
當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持
有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有
人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托
管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會
議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸?
理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公
布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清
點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會
的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ?
決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒
介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須
將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)
基金份額10%以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
（4）在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會
召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會
應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參
與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人或代理人作為該次基金份額持有人大會的
主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
10、本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件
等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消
或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)
容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基
金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告
出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并
公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由
基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁
委員會，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地
點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)
定，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
（五）基金合同存放及投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱，但應(yīng)以《基金合同》正本為準。
二十二、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
法定代表人：張宏良
成立時間：2005年8月4日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]128號
注冊資本：2億元人民幣
組織形式:有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（021）61055050
2、基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：鄭楊
成立日期：1992年10月19日
基金托管業(yè)務(wù)資格批準機關(guān)：中國證監(jiān)會
基金托管業(yè)務(wù)資格文號：證監(jiān)基金字[2003]105號
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：人民幣293.52億元
經(jīng)營期限：永久存續(xù)
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、金融
債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期
融資券、超短期融資券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、
貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合
中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。本基金不投資于股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可
轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
《基金合同》已明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標準的，基金管理人應(yīng)按照
基金托管人要求的格式提供投資品種，以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金
實際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的
事項進行核查。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資
工具。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投融資比例進行監(jiān)督：
1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例
為：
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，但應(yīng)開放期流動性需要，為保護基金份額持有人利益，在每個開放期開始前1
個月、開放期及開放期結(jié)束后1個月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。在開
放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計不低于基
金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；在封
閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
因基金規(guī)模或市場變化等因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)
在合理的期限內(nèi)調(diào)整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)定
時，從其規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許本基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投
資范圍。
2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投
資限制：
a）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；但在每個開放期開始
前1個月、開放期及開放期結(jié)束后1個月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；
b）在封閉期內(nèi)，本基金投資的各類金融工具的到期日（或回售日）不得晚于
該封閉期的最后一日；
c）在開放期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款
等；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；
d）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
e）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)定
的比例限制；
f）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10％；
g）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
h）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
i）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
j）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告
發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
k）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資
產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回購
到期后不得展期；
l）開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金
資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基
金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
m）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
n）在開放期內(nèi)，本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；在封閉期內(nèi)，
本基金的資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的200%；
o）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
基金托管人對上述指標的監(jiān)督義務(wù)，僅限于監(jiān)督由基金管理人管理且由托管人
托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)
管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。
基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自本托管協(xié)議生效之日起開始。
3）法律法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
除上述c）、j）、l）、m）情形之外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金
規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個封閉期開始之日起3個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金
合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日
正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能的變動規(guī)模和公司應(yīng)對措施，便于基金托管人
實施交易監(jiān)督。
4）相關(guān)法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他比例限制。
基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自本托管協(xié)議生效之日起開始。
法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則
本基金投資不再受相關(guān)限制。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
（4）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關(guān)
聯(lián)投資限制進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
如法律、法規(guī)或《基金合同》有關(guān)于基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和
基金托管人事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)
系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券清單,加蓋公章并書面提交?；鸸芾砣擞?
責(zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、準確性、完整性，并負責(zé)及時將更新后的名單發(fā)
送給基金托管人。名單變更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人確
認后，新的關(guān)聯(lián)交易名單開始生效?；鹜泄苋藘H按基金管理人提供的基金關(guān)聯(lián)方
名單為限,進行監(jiān)督。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人
仍違規(guī)進行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
（5）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金托管人根據(jù)基金管理人提供的銀行間債券市場交易對手名單進行監(jiān)督。
（6）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金銀
行存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)當(dāng)加強對基金投資銀行存款風(fēng)險的評估與研究，嚴格測算與控制
投資銀行存款的風(fēng)險敞口，針對不同類型存款銀行建立相關(guān)投資限制制度。對于基
金投資的銀行存款，由于存款銀行發(fā)生信用風(fēng)險事件而造成損失時，如果基金托管
人在運作過程中遵循有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定監(jiān)督流程，則對于
由于存款銀行信用風(fēng)險引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。
（7）基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督責(zé)任僅限于依據(jù)本協(xié)議相關(guān)規(guī)定
對投資比例和投資限制進行事后監(jiān)督；除此外，無其它監(jiān)督責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)異常情
況，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人
進行監(jiān)督和核查。基金因投資中期票據(jù)導(dǎo)致的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險，基金托管人
不承擔(dān)任何責(zé)任。如因基金管理人原因?qū)е禄鸪霈F(xiàn)損失的，基金托管人不承擔(dān)任
何責(zé)任。
基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)
管部門的規(guī)定，制定嚴格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)險處置預(yù)
案，管理人在此承諾將嚴格執(zhí)行該風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)險處置預(yù)案。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資
產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金
收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督
和核查。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金
合同》、基金托管協(xié)議等有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管
人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告
中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托
管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)的監(jiān)督和核查，對基金托管人發(fā)出的書面提示，必須在規(guī)定時間
內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人
按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報
告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序已經(jīng)生
效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定
的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣说纳鲜鲞`規(guī)失信行
為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，由基金管理人承擔(dān)。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指
令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)
立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人
提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限于
基金托管人是否安全保管基金財產(chǎn)、是否分別開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
及投資所需其他賬戶、是否復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、
是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、進行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等
行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書
面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式
向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督
促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正
的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，
應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料
以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人
提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指
令，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)（基金托管人主動扣收的匯劃費除
外）。基金托管人不對處于自身實際控制之外的賬戶及財產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。
（3）基金托管人按照規(guī)定為托管的基金財產(chǎn)開設(shè)資金賬戶和證券賬戶及投資
所需其他賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。
（5）對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管
理人負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達
基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基
金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對基
金管理人的追償行為應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合，但對基金財產(chǎn)的損失不承擔(dān)責(zé)任。
2、募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理人
在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的“交銀施羅德基金管理有限公司基金認購專
戶”。該賬戶由基金管理人或基金管理人委托的登記機構(gòu)開立并管理。基金募集期
滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人
人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券
業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資
的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)將募
集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，并
確保劃入的資金與驗資金額相一致?；鹜泄苋耸盏接行дJ購資金當(dāng)日以書面形式
確認資金到賬情況，并及時將資金到賬憑證傳真給基金管理人，雙方進行賬務(wù)處
理。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》備案的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、基金資產(chǎn)托管專戶的開立和管理
基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，并根據(jù)基金管理人
合法合規(guī)的有效指令辦理資金收付。基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)及托管行的相關(guān)要
求，提供開戶所需的資料并提供其他必要協(xié)助。本基金的資產(chǎn)托管專戶的預(yù)留印鑒
的印章由基金托管人刻制、保管和使用。
本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人或基金的資產(chǎn)托管專戶進
行。基金的資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。除因本
基金業(yè)務(wù)需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行
賬戶；亦不得使用以基金名義開立的銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行
條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司上海分公司/深圳分公司開立專門的證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用
本基金的任何證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金證券賬戶的開立和原始開戶材料的保管由基金托管人負責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管
理和運用由基金管理人負責(zé)?；鹜泄苋艘曰鹜泄苋说拿x在中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司開立結(jié)算備付金賬戶，基金托管人代表所托
管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管理人
應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有
限責(zé)任公司的規(guī)定和基金托管人為履行結(jié)算參與人的義務(wù)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
5、銀行間市場債券托管和資金結(jié)算專戶的開立和管理及市場準入備案
《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機構(gòu)要求的情況下，基金管理人負責(zé)以基金
的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交
易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場
清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代
表基金進行銀行間市場債券交易的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)共同負責(zé)完成
銀行間債券市場準入備案。
6、其他賬戶的開設(shè)和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負責(zé)為基金開
立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2）法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
7、基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應(yīng)比照相關(guān)規(guī)定，就本基金
投資銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議。
存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加
蓋預(yù)留印鑒及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確
存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理等細則。
為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立
定期對賬機制，確保基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核對的真實、準確。
8、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中
實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代
保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于
基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此
產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。基金托管人對基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制
或保管的實物證券、銀行定期存款存單對應(yīng)的財產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
9、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管
人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有
關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管
人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后30個工作日內(nèi)通過專人送
達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管
理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供與合同原件
核對一致的并加蓋基金管理人公章的合同傳真件或復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合
同原件不得轉(zhuǎn)移。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計算日
基金資產(chǎn)凈值除以該計算日基金份額總份額后的數(shù)值?；鸱蓊~凈值的計算保留到
小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)?；鸸芾?
人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制，具體可參見相關(guān)公告。國家
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日，基金管理人應(yīng)對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會計
核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后
計算當(dāng)日的基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人。
基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管
理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金凈值信息，基金托管人復(fù)核、審
查基金管理人計算的基金凈值信息`。本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本
基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的
意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)
管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
2、基金資產(chǎn)估值
（1）本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率
或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進行
攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算
基金資產(chǎn)凈值。
基金管理人根據(jù)《企業(yè)會計準則》的要求，對估值對象的賬面價值進行評估，
若有客觀證據(jù)表明該金融資產(chǎn)發(fā)生減值的，計提減值準備。對于已經(jīng)計提資產(chǎn)減值
準備的資產(chǎn)，如有客觀證券表明該金融資產(chǎn)價值已恢復(fù)，按照《企業(yè)會計準則》對
該金融資產(chǎn)的價值進行轉(zhuǎn)回。
（2）債券回購以協(xié)議成本列示，按協(xié)議商定利率在實際持有期內(nèi)逐日計提利
息。
（3）銀行存款以本金列示，按銀行實際協(xié)議利率逐日計提利息。
（4）當(dāng)發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫浴?
（5）如有確鑿證據(jù)表明本基金在封閉期內(nèi)買入持有至到期的投資策略發(fā)生變
化或其他原因，導(dǎo)致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產(chǎn)或負債于開放期
內(nèi)的公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映上
述資產(chǎn)或負債于開放期內(nèi)的公允價值的方法估值。為最大限度保護持有人利益，基
金管理人可采用的風(fēng)險控制手段包括但不限于：處置信用風(fēng)險顯著增加的固定收益
品種、及時評估和計提固定收益品種減值損失、封閉期到期暫停進入下一開放期、
于開放期內(nèi)改按公允價值計算基金份額凈值等。
（6）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
3、估值錯誤處理
（1）當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯時，視為基金份額
凈值錯誤；基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托
管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基
金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)發(fā)生凈值計算
錯誤時，由基金管理人負責(zé)處理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，應(yīng)由
基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償，基金托管
人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（2）當(dāng)因基金管理人和基金托管人原因致使基金份額凈值計算差錯給基金和
基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情
況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償：
1）本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的直接損失，由基金管理人負責(zé)賠付。
2）若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認后公告，而且
基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明的，在基金份額凈值
出錯且造成基金份額持有人直接損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對基金份額持有人
或基金支付賠償金，對于向基金份額持有人或基金支付的賠償金額，基金管理人與
基金托管人按照各自收取的管理費和托管費的比例承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
3）如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計
算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金
管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的直接損失，由基
金管理人負責(zé)賠付。
4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
導(dǎo)致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管
理人負責(zé)賠付。
（3）由于不可抗力原因，或由于證券交易所、證券經(jīng)紀機構(gòu)及登記結(jié)算公司
發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管
人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的
基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金
托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結(jié)果為準。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另
有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
4、暫停估值與公告基金份額凈值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值
時；
（3）當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
（4）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和《基金合同》認定的其他情形。
5、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一
記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相
關(guān)各方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會
計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查
明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日核對不符，暫
時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的
賬冊為準。
6、基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。
在《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書
其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。本基金暫停運作期間或基金
終止運作時，基金管理人不再更新招募說明書。基金管理人在每個季度結(jié)束之日起
15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成中期報
告編制并公告；每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成年度報告編制并公告。
基金管理人在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報告，在月度報告完成當(dāng)日，
對報告加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核；基金托管人
在3個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?
每季度結(jié)束后7個工作日內(nèi)完成季度報告，在季度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供
基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后7個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面
通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诨饡嬆甓惹傲鶄€月結(jié)束后30日內(nèi)完成中期報
告，在中期報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后
30日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在基金會計年度
結(jié)束后45日內(nèi)完成年度報告，在年度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)
核，基金托管人在收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報表存在不符時，基金管理人和基
金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認可的賬務(wù)處理方式為準。
核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋印鑒或者出具加蓋托管業(yè)
務(wù)部門業(yè)務(wù)章的復(fù)核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管
人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制
的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)會計報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，需蓋章確認
或出具相應(yīng)的復(fù)核確認書，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其
他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動
性風(fēng)險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)因本基金所投資固定收益品種信用風(fēng)險顯著增加而在封閉期內(nèi)
進行了處置或采用計提資產(chǎn)減值準備等應(yīng)對措施的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告披
露相關(guān)處置情況。
（六）基金份額持有人名冊的保管
基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基
金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和
持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管，基金管理人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采
用電子或文檔的形式。保管期限為15年，法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
在基金托管人編制半年報和年報前，基金管理人應(yīng)將每年6月30日、12月31日
的基金持有人名冊送交基金托管人，文件方式可以采用電子或文檔的形式并且保證
其的真實、準確、完整?；鹜泄苋藨?yīng)妥善保管，不得將持有人名冊用于基金托管
業(yè)務(wù)以外的其他用途。
（七）適用法律及爭議解決方式
1、本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律），并從其解釋。
2、相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除
經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效
的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有
約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有
人的合法權(quán)益。
（八）基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、托管協(xié)議的變更與終止
（1）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)
議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突，并需經(jīng)基金管理人、基金托管
人加蓋公章或合同專用章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字（或蓋章）確認。
基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
（2）基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
1）《基金合同》終止；
2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
2、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基
金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告
出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（6）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（7）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
3、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
4、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份
額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）持有人交易資料的寄送服務(wù)
1、基金合同生效后的每次交易結(jié)束后，投資人可在T+2個工作日后通過銷售機
構(gòu)的網(wǎng)點查詢和打印確認單；
2、本基金管理人將向持有人提供電子或紙質(zhì)對賬單，需要訂閱或取消的客戶
可與本基金管理人客戶服務(wù)中心（400-700-5000，021-61055000）聯(lián)系。
（二）網(wǎng)上直銷服務(wù)
本基金管理人已開通基金網(wǎng)上直銷服務(wù)，個人投資者可以直接通過本基金管理
人的網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶，本基金申購、贖回等業(yè)務(wù)。通過網(wǎng)上直銷交易平
臺辦理本基金基金份額申購業(yè)務(wù)的個人投資者將享受申購費率的優(yōu)惠，其他費率標
準不變。具體優(yōu)惠費率請參見公司網(wǎng)站列示的網(wǎng)上直銷交易平臺申購費率表或相關(guān)
公告?；鹁W(wǎng)上直銷交易平臺已開通的銀行卡及各銀行卡交易金額限額請參閱本基
金管理人網(wǎng)站。
在條件成熟的時候，本基金管理人將根據(jù)基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r，適時
調(diào)整可用于網(wǎng)上直銷交易平臺的銀行卡種類，敬請投資人留意相關(guān)公告。
（三）信息咨詢、查詢服務(wù)
投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、分紅方式狀態(tài)、基金賬戶余額、基
金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，請撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話（400-700-5000，021-
61055000）或登錄本基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）進行咨詢、查詢。
本基金管理人為投資人預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資人開戶
證件號碼的后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補足?；鸩樵兠艽a用于投
資人通過客戶服務(wù)電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在其知曉基金
賬號后，及時撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話修改基金查詢密碼。
投資人可以撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話投訴直銷機構(gòu)的人員和服務(wù)。
（四）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
在條件成熟時，本基金管理人可通過銷售機構(gòu)為投資人提供基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)服
務(wù)，具體實施方法另行公告。
（五）定期定額投資計劃
待技術(shù)條件成熟時，基金管理人可通過銷售機構(gòu)為投資人提供定期定額投資的
服務(wù)。通過定期定額投資計劃，投資人可以定期定額申購基金份額，具體實施方法
另行公告。
服務(wù)聯(lián)系方式：
本基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址及電子信箱
網(wǎng)址：www.fund001.com
電子信箱：services@jysld.com
投資者也可登錄本基金管理人網(wǎng)站，直接提出有關(guān)本基金的問題和建議。
（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十四、其他應(yīng)披露事項
基金合同如有未盡事宜，由基金合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)協(xié)商解決。
本招募說明書更新期間基金披露的其他重要事項
序號 公告事項 法定披露方式 法定披露日期
1 交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金(更新)招募說明書(2023年第2號) 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-11-24
2 交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2023年第2號) 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-11-24
3 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于交銀施羅德資產(chǎn)管理（香港）有限公司解散的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-12-29
4 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金于第二個開放期辦理申購、贖回業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-01-08
5 交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金2023年第4季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-01-20
6 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加中國郵政儲蓄銀行股份有限公司為旗下基金的銷售機構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-02-20
7 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金分紅公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-03-20
8 交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金2023年年度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-03-29
9 交銀施羅德基金管理有限公司高級管理人員任職公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-03-30
10 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-04-12
11 交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金(更新)招募說明書(2024年第1號) 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-04-17
12 交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新(2024年第1號) 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-04-17
13 交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金2024年第1季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-04-20
14 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于終止上海鉅派鈺茂基金銷售有限公司辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-05-23
15 交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-06-27
16 交銀施羅德基金管理有限公司旗下全部基金2024年第二季度報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-18
17 交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金2024年第2季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-18
18 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于董事長離任及代任董事長（法定代表人）的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-17
19 交銀施羅德基金管理有限公司旗下全部基金2024年中期報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-30
20 交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金2024年中期報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-30
21 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于董事長（法定代表人）任職的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-10-25
22 交銀施羅德基金管理有限公司高級管理人員任職公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-10-25
23 交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金2024年第3季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-10-25
二十五、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)
場所，投資人可在辦公時間查閱；投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上
述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理
人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.fund001.com）查閱和下載招
募說明書。
二十六、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金募集
注冊的文件
（二）《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金基金合同》
（三）《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請募集注冊交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金的
法律意見書
交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金招募說明書(更新).pdf