交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-01-23
送出日期：2025-01-24
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀裕泰兩年
基金簡稱基金代碼008223
定期開放債券
交銀施羅德基
上海浦東發(fā)展銀
基金管理人金管理有限公基金托管人
行股份有限公司
司
基金合同生效日2019-12-10
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式定期開放式開放頻率每兩年開放一次
基金經(jīng)理張順晨開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2023-06-09
證券從業(yè)日期2016-07-01
基金經(jīng)理蘇建文開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2025-01-23
證券從業(yè)日期2019-07-01
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)
作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月
內(nèi)召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)基金合同約定的情況的，本基金
可以暫?；鸬倪\(yùn)作，且無須召開基金份額持有人大會(huì)；基金暫停運(yùn)作
期間，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，可以決定終止基金合同，報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案并公告，無須召開基金份額持有人大會(huì)。具體請(qǐng)見基金
合同第三部分“十、基金的暫停運(yùn)作”。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金封閉期內(nèi)采取嚴(yán)格的買入持有到期投資策略，投資于剩余期限
投資目標(biāo)（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力爭基金資產(chǎn)的
穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券(含國債、
金融債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、公司債、中期
票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分)
投資范圍、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款(包括定期存款、協(xié)議存
款、通知存款等)、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資
的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。本基金不投資于股票、權(quán)
證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除
外)、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例
為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但應(yīng)開放期流動(dòng)
性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每個(gè)開放期開始前1個(gè)月、開放
期及開放期結(jié)束后1個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。在開放
期內(nèi)，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例合計(jì)不低
于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申
購款等；在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。如果法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)
整上述投資品種的投資比例。
一、封閉期投資策略：本基金以封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作。在封閉期
內(nèi)，本基金將在堅(jiān)持組合久期與封閉期基本匹配的原則下，采用持有到期策
略構(gòu)建投資組合，基本保持大類品種配置的比例恒定，所投資金融資產(chǎn)以收
取合同現(xiàn)金流量為目的，并持有到期，所投資資產(chǎn)到期日（或回售日）不晚
于封閉期的到期日。本基金投資含回售權(quán)的債券時(shí)，應(yīng)在投資該債券前，確
定行使回售權(quán)或持有至到期的時(shí)間；債券到期日晚于封閉期到期日的，基金
管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持有至到期日。
主要投資策略
基金管理人可以基于持有人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》
的前提下，對(duì)尚未到期的固定收益類品種進(jìn)行處置。
1、信用債券投資策略；2、杠桿放大策略；3、資產(chǎn)支持證券投資策略；
4、現(xiàn)金管理策略。
二、開放期投資策略：開放期內(nèi)，本基金為保持較高的流動(dòng)性，在遵守
本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，主要配置高流動(dòng)性的投資品種，
防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，滿足開放期流動(dòng)性的需求。
在每個(gè)封閉期，本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為該封閉期起始日的中國人民銀
業(yè)績比較基準(zhǔn)
行公布并執(zhí)行的金融機(jī)構(gòu)兩年期定期存款利率（稅后）+1%。
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2023年12月31日。
2、本基金合同于2019年12月10日生效，合同生效當(dāng)年凈值增長率按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
M＜50萬元0.8%
50萬元≤M＜100萬元0.6%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）100萬元≤M＜200萬元0.5%
200萬元≤M＜500萬元0.3%
500萬元≤M 1000元每筆
N＜7天1.5%
贖回費(fèi)
7天≤N 0%
注：1、本基金對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費(fèi)，請(qǐng)投資人予以關(guān)注。2、本基金管理人對(duì)養(yǎng)老
金客戶實(shí)施特定申購費(fèi)率，請(qǐng)?jiān)斠姳净鹫心颊f明書。銷售機(jī)構(gòu)若有其他費(fèi)率優(yōu)惠請(qǐng)見基金管理人或其他銷售機(jī)
構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)基金管理人和銷售機(jī)
0.15%
構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)-銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用80000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120000.00規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書“基金的費(fèi)用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費(fèi)用金額為基
金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.20%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）信用風(fēng)險(xiǎn)、（5）購買力風(fēng)險(xiǎn)、（6）債券收益率曲線
變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、（7）再投資風(fēng)險(xiǎn)、（8）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、（9）上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、（10）債券回購風(fēng)險(xiǎn)
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
4、交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
5、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%（在每個(gè)開放期開始前1個(gè)月、開
放期及開放期結(jié)束后1個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受該比例限制），因投資債券資產(chǎn)而面臨債券資產(chǎn)市場(chǎng)的系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)券風(fēng)險(xiǎn)；
（2）對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、政策以及債券市場(chǎng)基本面研究是否準(zhǔn)確、深入，以及對(duì)企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科
學(xué)、準(zhǔn)確將影響本基金的收益?；久嫜芯考捌髽I(yè)債券分析的錯(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金
的預(yù)期目標(biāo)；
（3）本基金雖然采用攤余成本法估值，但投資者投資于本基金并不等同于將資金作為存款放在銀行或存款類
金融機(jī)構(gòu)，本基金在極端情況下仍然存在計(jì)提資產(chǎn)減值導(dǎo)致的基金份額凈值下跌甚至本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。本基金采
用買入并持有至到期的投資策略，可能損失一定的交易收益；
（4）本基金面臨特定運(yùn)作方式的風(fēng)險(xiǎn)：本基金以封閉期和開放期滾動(dòng)的方式運(yùn)作，投資者需在開放期提出申
購、贖回申請(qǐng)，每個(gè)開放期辦理申購或贖回業(yè)務(wù)的時(shí)間分別至少為2個(gè)工作日且最長不超過20個(gè)工作日。在非開
放期間將無法按照基金份額凈值進(jìn)行申購和贖回。基金份額持有人面臨封閉期內(nèi)無法贖回的風(fēng)險(xiǎn)；
（5）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，
基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，請(qǐng)基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券
可能導(dǎo)致的基金凈值波動(dòng)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)；
（6）基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未變現(xiàn)的，基金將
暫停進(jìn)入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個(gè)工作日，基金份額應(yīng)全部自動(dòng)贖回，按已變現(xiàn)的基金財(cái)產(chǎn)支付部分贖
回款項(xiàng)，未變現(xiàn)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)贖回款延緩支付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價(jià)格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)
凈額確定。基金管理人應(yīng)就上述延緩支付部分贖回款項(xiàng)的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一個(gè)工作日發(fā)布公告并
提示最終贖回價(jià)格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)。
6、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)或注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會(huì)基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請(qǐng)閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購等交
易。
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時(shí)需按
照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議
提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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