交銀施羅德中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（A類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（A類(lèi)份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-05-26
送出日期：2025-06-20
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀中債1-3
基金簡(jiǎn)稱(chēng)年政金債指數(shù)基金代碼009315
A
交銀施羅德基
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股
基金管理人金管理有限公基金托管人
份有限公司
司
基金合同生效日2020-08-20
基金類(lèi)型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理張順晨開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2023-08-23
證券從業(yè)日期2016-07-01
基金經(jīng)理蘇建文開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2025-01-23
證券從業(yè)日期2019-07-01
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在定期報(bào)告中予以披露。連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理
人提前終止《基金合同》，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金通過(guò)指數(shù)化投資，爭(zhēng)取在扣除各項(xiàng)費(fèi)用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似
投資目標(biāo)
的總回報(bào)，追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券。為了更好地實(shí)現(xiàn)投資
目標(biāo)，本基金還可以投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
上市的國(guó)債、政策性金融債、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括定期存
款、協(xié)議存款、通知存款等）、貨幣市場(chǎng)工具以及法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。本基金不
投資股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)。
投資范圍
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%，其中投資于剩余期限在1年至3年（包含1年和3年）的標(biāo)的指
數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交
易日日終，現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的投資比例合計(jì)不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金標(biāo)的指數(shù)為中債-1-3年政策性金融債指數(shù)。
本基金為指數(shù)基金，主要采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法，投資于標(biāo)
的指數(shù)中具有代表性和流動(dòng)性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為
替代，構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似的資產(chǎn)組合，以實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的
有效跟蹤。
主要投資策略在正常市場(chǎng)情況下，本基金力爭(zhēng)追求日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過(guò)
0.35%，將年化跟蹤誤差控制在4%以?xún)?nèi)。如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整等其他
原因，導(dǎo)致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過(guò)了上述范圍，基金管理人應(yīng)采取
合理措施，避免跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。具體包括：
1、債券指數(shù)化投資策略；2、其他投資策略。
中債-1-3年政策性金融債指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利率（稅后）
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
*5%
本基金是一只債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，
低于混合型基金和股票型基金。本基金為指數(shù)型基金，主要采用抽樣復(fù)制和
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)、以及標(biāo)的指數(shù)所
代表的債券市場(chǎng)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
注：詳見(jiàn)《交銀施羅德中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2024年12月31日。
2、本基金合同于2020年8月20日生效，合同生效當(dāng)年凈值增長(zhǎng)率按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
3、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持
費(fèi)用類(lèi)型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
M＜50萬(wàn)元0.8%
50萬(wàn)元≤M＜100萬(wàn)元0.6%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元0.5%
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.3%
500萬(wàn)元≤M 1000元每筆
N＜7天1.5%
贖回費(fèi)7天≤N＜30天0.1%
30天≤N 0%
注：1、本基金對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費(fèi)，請(qǐng)投資人予以關(guān)注。2、本基金管理人對(duì)養(yǎng)老
金客戶(hù)實(shí)施特定申購(gòu)費(fèi)率，請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)若有其他費(fèi)率優(yōu)惠請(qǐng)見(jiàn)基金管理人或其他銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)
0.15%
構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)-銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用38000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120000.00規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)“基金的費(fèi)用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費(fèi)用金額為基
金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.28%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）信用風(fēng)險(xiǎn)、（5）購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、（6）債券收益率曲線(xiàn)
變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、（7）再投資風(fēng)險(xiǎn)、（8）債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
4、交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
5、本基金投資策略所特有的指數(shù)化投資風(fēng)險(xiǎn)
（1）標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)
1）標(biāo)的指數(shù)下跌的風(fēng)險(xiǎn)、2）標(biāo)的指數(shù)計(jì)算出錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)、3）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
（2）基金跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)
基金在跟蹤標(biāo)的指數(shù)時(shí)由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績(jī)表現(xiàn)與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)之間可能產(chǎn)生差異。
（3）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與債券市場(chǎng)平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個(gè)債券市場(chǎng)。標(biāo)的指數(shù)成份券的平均回報(bào)率與整個(gè)債券市場(chǎng)的平均回報(bào)率可能存
在偏離。
（4）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
（5）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
（6）成份券停牌或違約的風(fēng)險(xiǎn)
6、本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：
（1）政策性銀行改制后的信用風(fēng)險(xiǎn)，若未來(lái)政策性銀行進(jìn)行改制，政策性金融債的性質(zhì)有可能發(fā)生較大變化，
債券信用等級(jí)也可能相應(yīng)調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風(fēng)險(xiǎn)；
（2）政策性金融債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，政策性金融債市場(chǎng)投資者行為具有一定趨同性，在極端市場(chǎng)環(huán)境下可能集中
買(mǎi)入或賣(mài)出，存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；
（3）投資者集中度風(fēng)險(xiǎn)，政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項(xiàng)變化，可能對(duì)基金凈值表
現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
7、基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因投資債券資產(chǎn)而面臨債券資產(chǎn)
市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)券風(fēng)險(xiǎn)；
（2）基金合同提前終止風(fēng)險(xiǎn)。連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬(wàn)元情形的，基金管理人提前終止基金合同，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
8、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的
概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和其他銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法不同，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資者在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完
成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
9、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)或注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請(qǐng)閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)等交
易。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需按
照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議
提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話(huà)：400-700-5000]
●《交銀施羅德中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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