泰康申潤(rùn)一年持有期混合型證券投資基金（泰康申潤(rùn)一年持有期混合C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
泰康申潤(rùn)一年持有期混合型證券投資基金（泰康申潤(rùn)一年持有期混合C份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月26日
送出日期：2025年6月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 泰康申潤(rùn)一年持有期混合 基金代碼 009448
下屬基金簡(jiǎn)稱 泰康申潤(rùn)一年持有期混合C 下屬基金交易代碼 009449
基金管理人 泰康基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020年6月30日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 最短持有期基金：每個(gè)開放日開放，每份基金份額設(shè)置1年鎖定持有期，鎖定持有期到期后才可贖回
基金經(jīng)理 任慧娟 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年6月30日
證券從業(yè)日期 2007年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，本基金將根據(jù)《基金合同》的約定進(jìn)入清算程序并終止，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
（請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況）
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)合理配置大類資產(chǎn)和精選投資標(biāo)的，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值，為投資者提供穩(wěn)健的長(zhǎng)期投資工具。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券資產(chǎn)（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、可交換債券、中期票據(jù)、證券公司短期公司債券、永續(xù)債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款和其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、同業(yè)存單、股指期貨、國(guó)債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于股票資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的30%，其中投
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資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于同業(yè)存單的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略：本基金將充分發(fā)揮基金管理人在大類資產(chǎn)配置上的投資研究?jī)?yōu)勢(shì)，全面評(píng)估證券市場(chǎng)當(dāng)期的投資環(huán)境，并對(duì)可以預(yù)見的未來(lái)時(shí)期內(nèi)各大類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況進(jìn)行分析與預(yù)測(cè)。在此基礎(chǔ)上制定本基金在權(quán)益類資產(chǎn)與固定收益類資產(chǎn)上的戰(zhàn)略配置比例，并定期或不定期地進(jìn)行調(diào)整。2、股票投資策略（A股及港股通標(biāo)的股票）：在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，本基金將適度參與權(quán)益類資產(chǎn)的投資。本基金在股票基本面研究的基礎(chǔ)上，將影響股價(jià)的增長(zhǎng)類因素、估值類因素、盈利類因素、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等因素進(jìn)行綜合分析，精選具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和增長(zhǎng)潛力、估值合理的國(guó)內(nèi)A股及港股通標(biāo)的股票。3、債券投資策略：本基金將通過(guò)債券等固定收益類資產(chǎn)的投資力爭(zhēng)獲取平穩(wěn)收益，債券投資策略具體包括久期管理策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、騎乘策略、息差策略、信用策略、個(gè)券精選策略、可轉(zhuǎn)換債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、證券公司短期公司債券投資策略等。4、其他金融工具的投資策略：本基金以避險(xiǎn)保值和有效管理為目標(biāo)，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謹(jǐn)慎適當(dāng)參與股指期貨、國(guó)債期貨、信用衍生品等金融工具的投資。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中債新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率*5%+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款利率（稅后）*5%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金投資范圍涉及法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的特定范圍內(nèi)的港股市場(chǎng)，即本基金是一只涉及跨境證券投資的基金。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、香港市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等港股投資所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：本基金本報(bào)告期末通過(guò)港股通交易機(jī)制投資的港股公允價(jià)值為2,134,566.00元，占期末資產(chǎn)凈值比例
為4.53%。
(三)自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
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注：本基金成立于2020年6月30日，2020年度相關(guān)數(shù)據(jù)的計(jì)算期間為2020年6月30日至2020年12月
31日，圖示業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.50%
30日≤N＜90日 0.10%
N≥90日 0%
注：本基金C份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.80% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.60% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 30,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 80,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他 具體參見《招募說(shuō)明書》“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)
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費(fèi)用
注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
泰康申潤(rùn)一年持有期混合C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.91%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)即證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因
素的影響而引起的波動(dòng)，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險(xiǎn)，本基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于基金股票資產(chǎn)與債券
資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)。信用風(fēng)險(xiǎn)即債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量
降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)，也包括證券交易對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)即基金管
理人未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于特定投資標(biāo)的
流動(dòng)性較差風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)、啟用擺動(dòng)定價(jià)或側(cè)袋機(jī)制等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等）。
本基金根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，存在不投資港股的可能性；如選擇投資港股，
會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金可投
資科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。為對(duì)沖
信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波
動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。本基金還可能面臨投資股指期貨、國(guó)債期貨、參與股票申購(gòu)、證券公司短期公司債券、資產(chǎn)支
持證券、流通受限證券、投資存托憑證所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金每份基金份額設(shè)置1年鎖定持有期，鎖定持有期內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。鎖定持有期到
期后才能辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
此外，本基金可能還面臨管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.tkfunds.com.cn，基金管理人的全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話為
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4001895522。
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
爭(zhēng)議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭(zhēng)議提交華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)為深圳市，仲裁裁決是終局的，并對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲
裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同等法律文件，及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)
性的意見不必然一致，銷售機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)
收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
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