華寶安宜六個月持有期債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶安宜六個月持有期債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年06月12日
送出日期：2025年06月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華寶安宜六個月
基金簡稱基金主代碼015069
持有期債券
華寶安宜六個月
下屬基金簡稱下屬基金代碼015070
持有期債券C
華寶基金管理有中國建設銀行股份有
基金管理人基金托管人
限公司限公司
上市交易所
基金合同生效日2022年05月26日-
及上市時間
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式其他開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2022年05月26日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理李棟梁
證券從業(yè)日期2003年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標在控制投資組合下行風險的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括依法發(fā)行上市的股
票（含創(chuàng)業(yè)板及其他依法發(fā)行、上市的股票、存托憑證）、債券（包括國
債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期
融資券、公開發(fā)行的次級債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府
債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、
銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款等)、國債期貨、貨幣市場工具以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)
投資范圍
定)。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%；投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券合計不超過基金資產(chǎn)的20%；投資于股
票的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；每個交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納
的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。國債期貨及其
他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的主動式投資管理理念，
主要投資策略采用價值分析方法，在分析和判斷財政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經(jīng)濟
運行指標的基礎上，自上而下確定大類資產(chǎn)投資比例和債券的組合目標久
期、期限結(jié)構(gòu)配置及類屬配置；同時，采用“自下而上”的投資理念，在研
究分析信用風險、流動性風險、供求關(guān)系、收益率水平、稅收水平等因素基
礎上，自下而上的精選個券，把握固定收益類金融工具投資機會。
中證綜合債指數(shù)收益率×80%+中證可轉(zhuǎn)換債券指數(shù)收益率×10%+滬深300指
業(yè)績比較基準
數(shù)收益率×10%
本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型基
風險收益特征
金，高于貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收?。?
本基金份額類別不收取申購費。
本基金對每份基金份額設置六個月的最短持有期，即自基金合同生效日（對認購份額而言，下同）
或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起至基金合同生效日或基金份額申購確認日六個
月后的月度對日止的期間，在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當日），投資者不能辦理
該基金份額的贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務，自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當日），投資者可
在開放日辦理該基金份額的贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務，贖回費用為0。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.15%基金托管人
銷售服務費0.30%銷售機構(gòu)
審計費用35,200會計師事務所
信息披露費0規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金
份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基
金的銀行匯劃費用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護
其他費用費用等費用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合相關(guān)服務機構(gòu)
同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明
書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期1.23%
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時
應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應及時關(guān)注基金管理人出具的適當性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當性的意見不必
然一致，基金管理人的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保
證。
基金合同中關(guān)于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資
者應了解基金的風險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風險承受能力謹慎決
策并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1.本基金特有風險
(1)本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風險即
為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)業(yè)政
策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，同時若債券發(fā)行主體信用狀況惡
化、發(fā)債主體或債券信用評級下降，可能導致發(fā)債主體不能按時或全額支付本金和利息，或
者債券價格下降，從而給基金資產(chǎn)帶來損失。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市
場和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
(2)六個月最短持有期風險。本基金對每份基金份額設置六個月的最短持有期，即自基
金合同生效日（對認購份額而言，下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）
起至基金合同生效日或基金份額申購確認日六個月后的月度對日止的期間，在每份基金份額
的最短持有期到期日前（不含當日），投資者不能辦理該基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務，
自每份基金份額的最短持有期到期日起（含當日），投資者可在開放日辦理該基金份額的贖
回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務。
(3)本基金可投資國債期貨，可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。
(4)本基金可投資資產(chǎn)支持證券，將存在信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付
風險、操作風險和法律風險。
(5)存托憑證的投資風險：本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外
基礎證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎證券的相關(guān)風險可能直接或間接成為本基金的
風險。
2.市場風險：證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導致基金收益水平變化，產(chǎn)生風險。主要包括政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風
險、上市公司經(jīng)營風險、債券收益率曲線變動的風險、再投資風險等。
3.本基金還將面臨開放式基金共有的風險，如流動性風險、管理風險、信用風險、操
作或技術(shù)風險、合規(guī)性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可
能不一致的風險以及其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準確獲得基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶安宜六個月持有期債券型證券投資基金基金合同》、《華寶安宜六個月持有期債券
型證券投資基金托管協(xié)議》、《華寶安宜六個月持有期債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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