易方達悅鑫一年持有期混合型證券投資基金（易方達悅鑫一年持有混合C）基金產品資料概要更新
易方達悅鑫一年持有期混合型證券投資基金（易方達
悅鑫一年持有混合C）基金產品資料概要更新
編制日期：2025年5月15日
送出日期：2025年5月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
易方達悅鑫一年持有混
基金簡稱基金代碼015125
合
易方達悅鑫一年持有混
下屬基金簡稱下屬基金代碼015126
合C
易方達基金管理有限公中國農業(yè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
司公司
基金合同生效日2022-05-06
基金類型混合型交易幣種人民幣
每個開放日申購，但對于
運作方式其他開放式開放頻率每份基金份額設定一年
最短持有期限
開始擔任本基金
2022-05-06
基金經理的日期
基金經理王成
證券從業(yè)日期2008-07-20
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
二百人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，本基金將在出現(xiàn)前
其他
述情形后按照基金合同的約定終止基金合同，無需召開基金份額持有
人大會。
注：本基金類型為混合型（偏債混合型）。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標本基金在控制風險的前提下，追求基金資產的穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括國內依法發(fā)行上市的股票（含創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板
及其他依法發(fā)行、上市的股票、存托憑證）、內地與香港股票市場交
易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票（以下簡稱“港股通股
票”）、國內依法發(fā)行、上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政
府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、
投資范圍
超短期融資券、政府支持機構債券、可轉換債券、可交換債券等）、
資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股
指期貨、國債期貨、股票期權、信用衍生品及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，經履行適當程序，
本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票資產的比例不高于基金資
產的40%（其中港股通股票不超過股票資產的50%）；本基金投資同
業(yè)存單的比例不超過基金資產的20%；每個交易日日終，扣除股指期
貨、國債期貨、股票期權合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日
在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，現(xiàn)金不包括結算備
付金、存出保證金、應收申購款等。股指期貨、國債期貨、股票期權
及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。
1、本基金將密切關注宏觀經濟走勢，綜合考量各類資產的市場容量等
因素，確定資產的配置比例。2、本基金在債券投資上主要通過久期配
置、類屬配置、期限結構配置和個券選擇四個層次進行投資管理；本
基金將選擇具有較高投資價值的可轉換債券、可交換債券進行投資；
本基金投資資產支持證券將采取自上而下和自下而上相結合的投資策
略；本基金將對資金面進行綜合分析的基礎上，比較債券收益率、存
主要投資策略款利率和融資成本，判斷利差空間，力爭通過杠桿操作提高組合收益。
3、本基金將在行業(yè)分析、公司基本面分析及估值水平分析的基礎上，
進行股票組合的構建。4、本基金可選擇投資價值高的存托憑證進行投
資。5、本基金將根據(jù)風險管理的原則，主要選擇流動性好、交易活躍
的股指期貨、國債期貨、股票期權合約進行交易,以對沖投資組合的風
險等。6、若本基金投資于信用衍生品，將按照風險管理的原則，以風
險對沖為主要目的，遵守證券交易所或銀行間市場的相關規(guī)定。
中債新綜合指數(shù)（財富）收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×15%+
業(yè)績比較基準
中證港股通綜合指數(shù)收益率×5%
本基金為混合型基金，理論上其預期風險與預期收益水平低于股票型
基金，高于債券型基金和貨幣市場基金。
本基金可通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券
市場，除了需要承擔與境內證券投資基金類似的市場波動風險等一般
風險收益特征
投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、投資于香港證券市場的風險、
以及通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風險等特有風
險。本基金通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風險詳
見招募說明書。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：基金合同生效當年期間的相關數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算?；鸬倪^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）收費方式
費用類型備注
/持有期限（N）/費率
贖回費N≥365天0.00%
注：1、本基金C類基金份額在投資者申購時不收取申購費用，在持有期間收取銷售服務費。
2、本基金對投資者認購或申購的每份基金份額設有一年（一年按365天計算）的最短持有
期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，不收取贖回費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率0.80%基金管理人、銷售機構
托管費年費率0.15%基金托管人
銷售服務費年費率0.40%銷售機構
審計費用年費用金額25,000.00元會計師事務所
信息披露費年費用金額80,000.00元規(guī)定披露報刊
詳見招募說明書的基金費用與稅收
其他費用
章節(jié)。
注：1.上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年費用金額為預估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
2.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.54%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率+其他運作費用合計占基金
每日平均資產凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費
率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少一年以上且不上市交易，因此投資者持有
本基金將面臨在一年最短持有期內贖回無法確認的流動性風險。投資本基金還可能遇到的特
有風險包括：（1）本基金的資產配置風險；（2）投資范圍包括內地與香港股票市場交易互
聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票而面臨的香港股票市場及港股通機制帶來的風險；
（3）本基金投資范圍包括股指期貨、國債期貨、股票期權等金融衍生品而面臨的其他額外
風險；（4）本基金投資范圍包括信用衍生品而面臨的風險；（5）本基金投資范圍包括資產
支持證券而面臨的風險；（6）本基金投資范圍包括存托憑證而面臨的風險；（7）本基金基
金合同直接終止的風險。此外，本基金還將面臨市場風險、流動性風險（包括但不限于特定
投資標的流動性較差風險、巨額贖回風險、啟用擺動定價或側袋機制等流動性風險管理工具
帶來的風險等）、管理風險、本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構對基金
的風險評級可能不一致的風險、稅收風險等其他一般風險。本基金的具體運作特點詳見基金
合同和招募說明書的約定。本基金的一般風險及特有風險詳見招募說明書的“風險揭示”部
分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的
原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。各方當事人因《基金合
同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議應盡量通過協(xié)商、調解途徑解決，如經友好
協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
易方達悅鑫一年持有期混合型證券投資基金（易方達悅鑫一年持有混合C）基金產品資料概要更新.pdf