創(chuàng)金合信利澤純債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
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編制日期：2025年05月15日
送出日期：2025年06月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱創(chuàng)金合信利澤純債債券基金代碼017309
創(chuàng)金合信利澤純債債券
基金簡稱C基金代碼C 017310
C
創(chuàng)金合信基金管理有限中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份
基金管理人基金托管人
公司有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2022年12月05日暫未上市
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金
2025年04月24日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理王淦
證券從業(yè)日期2012年06月01日
開始擔(dān)任本基金基金
2023年02月07日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理孫霄宇
證券從業(yè)日期2013年04月29日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中
予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工
其他
作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，解決方案包括持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換
運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金
份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回
投資目標(biāo)
報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（國債、央行票
據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公
司債、公開發(fā)行的次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離
投資范圍
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、
貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但
須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。
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本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部
分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、資產(chǎn)配置策略?；鸸芾砣嗽诔浞盅芯亢暧^市場形勢(shì)以及微觀市場主體
的基礎(chǔ)上，采取積極主動(dòng)的投資管理策略，通過定性與定量分析，對(duì)利率變
化趨勢(shì)、債券收益率曲線移動(dòng)方向、信用利差等影響債券價(jià)格的因素進(jìn)行評(píng)
估，對(duì)不同投資品種運(yùn)用不同的投資策略，并充分利用市場的非有效性，把
握投資機(jī)會(huì)。在信用風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，尋求組合流動(dòng)性與收益的最佳配比，
力求持續(xù)取得達(dá)到或超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。
2、債券投資策略。（1）久期配置策略；（2）期限結(jié)構(gòu)配置策略；（3）債券
類別配置策略；（4）信用類債券投資策略；本基金在信用債投資過程中，可
投資的信用債信用評(píng)級(jí)范圍為AA+、AAA級(jí)（有債項(xiàng)評(píng)級(jí)的以債項(xiàng)評(píng)級(jí)為準(zhǔn)，
主要投資策略無債項(xiàng)評(píng)級(jí)的以主體評(píng)級(jí)為準(zhǔn)，短期融資券、超短期融資券參照主體評(píng)級(jí)），
前述不同評(píng)級(jí)信用債券占持倉信用債比例分別為0-50%、50%-100%。上述信
用評(píng)級(jí)為債項(xiàng)評(píng)級(jí)，短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用評(píng)級(jí)依
照評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)，本基金投資的信用債若無債項(xiàng)評(píng)級(jí)的，參
照主體信用評(píng)級(jí)。本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)
級(jí)機(jī)構(gòu)所出具的信用評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)以基金管理人選定為準(zhǔn)。基金持有信用
債期間，如果其信用等級(jí)下降、基金規(guī)模變動(dòng)、變現(xiàn)信用債支付贖回款項(xiàng)等
使得投資比例不再符合上述約定，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日或不再符合上述約
定之日起3個(gè)月內(nèi)調(diào)整至符合約定。（5）跨市場套利策略；（6）回購放大策
略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債新綜合財(cái)富（總值）指數(shù)收益率
本基金為債券型證券投資基金，長期來看，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：了解詳細(xì)情況請(qǐng)閱讀基金合同及招募說明書"基金的投資"部分。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：1.基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際期限計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
2.基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
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0天≤N
贖回費(fèi)
N≥7天0.00%場外份額
注：特定投資群體適用的費(fèi)率詳見基金招募說明書等相關(guān)文件。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C類0.20%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用58,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
其他費(fèi)用
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.60%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次
基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括證券市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)及不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用
側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將
對(duì)基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并
關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
1、本基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)
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等風(fēng)險(xiǎn)，本基金管理人將本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資。
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)等與基礎(chǔ)資產(chǎn)
相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級(jí)措施相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券
的利率風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）其他風(fēng)險(xiǎn)主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍
規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金
管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的
評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不
同，投資人在購買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)
行仲裁。仲裁的地點(diǎn)在北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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