創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年04月25日
送出日期：2025年04月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱創(chuàng)金合信利元純債債券基金代碼020222
基金簡稱C創(chuàng)金合信利元純債債券C基金代碼C 020223
創(chuàng)金合信基金管理有限廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份
基金管理人基金托管人
公司有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2023年12月26日暫未上市
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金
2023年12月26日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理孫霄宇
證券從業(yè)日期2013年04月29日
開始擔任本基金基金
2025年04月24日
基金經(jīng)理王淦經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2012年06月01日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中
予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作
其他日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，解決方案包括持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作
方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持
有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制投資組合風險的前提下，力求獲得超越業(yè)績比較基準的投資回
投資目標
報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、央行票
據(jù)、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公
司債、公開發(fā)行的次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離
投資范圍
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、
貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但
須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
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本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部
分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金通過綜合分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟態(tài)勢、利率走勢、收益率曲線變化趨勢
等因素，并結(jié)合各種固定收益類資產(chǎn)在特定經(jīng)濟形勢下的估值水平、預期收
益和預期風險特征，在符合本基金相關(guān)投資比例規(guī)定的前提下，決定組合的
久期水平、期限結(jié)構(gòu)和類屬配置，并在此基礎(chǔ)上實施債券投資組合管理，以
獲取較高的投資收益。
2、久期配置策略
3、期限結(jié)構(gòu)配置策略
4、息差策略
5、信用類債券投資策略
對于信用類債券（含資產(chǎn)支持證券，下同），基金管理人將利用行業(yè)和公司
的信用研究力量，對所投資的信用品種進行詳細的分析及風險評估，依據(jù)不
同信用債發(fā)行主體所處行業(yè)未來發(fā)展前景以及自身在行業(yè)內(nèi)的競爭能力，對
不同發(fā)行主體的債券進行內(nèi)部評級分類。在實際投資中，投資人員還將結(jié)合
主要投資策略
個券流動性、到期收益率、稅收因素、市場偏好等多方面因素進行個券選擇，
以平衡信用債投資的風險與收益。
本基金在信用債投資過程中，可投資的信用債信用評級范圍為AA+、AAA級
（有債項評級的以債項評級為準，無債項評級的以主體評級為準，短期融資
券、超短期融資券參照主體評級），前述不同評級信用債券占持倉信用債比
例分別為0-20%、80%-100%。上述信用評級為債項評級，短期融資券、超短
期融資券等短期信用債的信用評級依照評級機構(gòu)出具的主體信用評級，本基
金投資的信用債若無債項評級的，參照主體信用評級。本基金將綜合參考國
內(nèi)依法成立并擁有證券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)所出具的信用評級，評級機構(gòu)以
基金管理人選定為準。基金持有信用債期間，如果其信用等級下降、基金規(guī)
模變動、變現(xiàn)信用債支付贖回款項等使得投資比例不再符合上述約定，應(yīng)在
評級報告發(fā)布之日或不再符合上述約定之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定。
6、跨市場套利策略
7、回購放大策略
中債-1-5年政策性金融債全價（總值）指數(shù)收益率*50%+中債-高信用等級農(nóng)
業(yè)績比較基準
村商業(yè)銀行債券優(yōu)選全價（總值）指數(shù)收益率*50%
本基金為債券型證券投資基金，長期來看，其預期收益和預期風險水平高于
風險收益特征
貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：了解詳細情況請閱讀基金合同及招募說明書"基金的投資"部分。
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（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：1.基金合同生效當年按實際期限計算，不按整個自然年度進行折算。
2.基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?br/>創(chuàng)金合信利元純債債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
0天≤N
贖回費
N≥7天0.00%場外份額
注：特定投資群體適用的費率詳見基金招募說明書等相關(guān)文件。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費C類0.20%銷售機構(gòu)
審計費用58,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
其他費用
以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.58%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險包括證券市場風險、流動性風險、信用風險、管理風險、操作或技
術(shù)風險、特有風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險、
基金管理人職責終止風險及不可抗力風險等。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用
側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將
對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并
關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
本基金的特有風險包括但不限于：
1、主要投資于債券市場的風險
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本基金為債券型基金，將面臨市場利率水平變化導致債券價格變化的風險，債券市場不同期限、
不同類屬債券之間的利差變動導致相應(yīng)期限和類屬債券價格變化的風險。
2、本基金投資資產(chǎn)支持證券的風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險
等風險，本基金管理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資。
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風險主要包括特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風險、現(xiàn)金流預測風險等與基礎(chǔ)資產(chǎn)
相關(guān)的風險。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風險主要包括資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)風險、資產(chǎn)支持證券
的利率風險、資產(chǎn)支持證券的流動性風險、評級風險等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風險。
（3）其他風險主要包括政策風險、稅收風險、發(fā)生不可抗力事件的風險、技術(shù)風險和操作風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交深圳國際仲裁院根據(jù)該院當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁的地點在深圳市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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