鑫元消費(fèi)睿選混合型發(fā)起式證券投資基金（鑫元消費(fèi)睿選混合發(fā)起式A）基金產(chǎn)品資料概要
鑫元消費(fèi)睿選混合型發(fā)起式證券投資基金（鑫元消費(fèi)睿選混合發(fā)起式A）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年07月01日
送出日期：2025年07月02日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鑫元消費(fèi)睿選混合發(fā)起式 基金代碼 024693
下屬基金簡稱 鑫元消費(fèi)睿選混合發(fā)起式A 下屬基金交易代碼 024693
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 姚啟璠 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2017年09月15日
其他 《基金合同》生效之日起3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，且不得通過召開基金持有人大會的方式延續(xù)。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
注：本基金為偏股混合型基金
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金主要投資于消費(fèi)主題相關(guān)股票，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含交易分離可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%），其中投資于本基金界定的消費(fèi)主題相關(guān)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金采用自上而下為主的分析模式、定性分析和定量分析相結(jié)合的研究方式，跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)（GDP增長率、PPI、CPI、工業(yè)增加值、進(jìn)出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等）、宏觀政策導(dǎo)向、市場趨勢和資金流向等多方面因素，評估股票、債券及貨幣市場工具等大類資產(chǎn)的估值水平和投資價(jià)值，在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)運(yùn)用上述大類資產(chǎn)之間的相互關(guān)聯(lián)性制定本基金的大類資產(chǎn)配置比例，并適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證內(nèi)地消費(fèi)主題指數(shù)收益率×60%+中證港股通大消費(fèi)主題指數(shù)（人民幣）收益率×20%+銀行活期存款利率（稅后）*20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。 本基金如果投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M＜100萬元 0.12% 特定投資者
100萬元≤M＜200萬元 0.08% 特定投資者
200萬元≤M＜500萬元 0.05% 特定投資者
M≥500萬元 1,000元/筆 特定投資者
M＜100萬元 1.20% 非特定投資者
100萬元≤M＜200萬元 0.80% 非特定投資者
200萬元≤M＜500萬元 0.50% 非特定投資者
M≥500萬元 1,000元/筆 非特定投資者
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬元 0.15% 特定投資者
100萬元≤M＜200萬元 0.10% 特定投資者
200萬元≤M＜500萬元 0.06% 特定投資者
M≥500萬元 1,000元/筆 特定投資者
M＜100萬元 1.50% 非特定投資者
100萬元≤M＜200萬元 1.00% 非特定投資者
200萬元≤M＜500萬元 0.60% 非特定投資者
M≥500萬元 1,000元/筆 非特定投資者
贖回費(fèi) N＜7天 1.50% -
7天≤N＜30天 0.75% -
30天≤N＜180天 0.50% -
N≥180天 0% -
認(rèn)購費(fèi)
本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在投資人認(rèn)購A類基金份額時(shí)收取，不列入基
金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記等基金募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
申購費(fèi)
A類基金份額的申購費(fèi)用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)。因紅利再投資而產(chǎn)生
的基金份額，不收取相應(yīng)的申購費(fèi)用。
贖回費(fèi)
投資者在贖回本基金A類基金份額時(shí)，贖回費(fèi)由贖回該類基金份額的投資者承擔(dān)，在基金份額持有人贖回
基金份額時(shí)收取。對于持續(xù)持有A類基金份額少于30天的投資者收取的贖回費(fèi)，將全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對
持續(xù)持有A類基金份額不少于30天但少于90天的投資者收取的贖回費(fèi)，將贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)
產(chǎn)；對持續(xù)持有A類基金份額不少于90天但少于180天的投資者收取的贖回費(fèi)，將贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入
基金財(cái)產(chǎn)。未計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
其他費(fèi)用 會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用等
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用（若有）、信息披露費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：一是市場風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、收益
率曲線風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、證券發(fā)行公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等；二是本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)；
三是本基金的其他風(fēng)險(xiǎn)，包括流動性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、基金合同自動終止的風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、基
金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)等。
其中，本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金為混合型基金，投資于股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%（其中投資于港股通標(biāo)的股票
的比例不超過股票資產(chǎn)的50%），其中投資于本基金界定的消費(fèi)主題相關(guān)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)
的80%。本基金主要投資于消費(fèi)主題相關(guān)股票，會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期和公司自身經(jīng)營狀況等因素
的影響。同時(shí)，境內(nèi)股票市場和港股通標(biāo)的股票市場以及債券市場的變化均會影響到基金凈值表現(xiàn)。本基金
管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強(qiáng)對宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、各大類資產(chǎn)市場和上市公司基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)
化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金投資港股通標(biāo)的股票的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）市場風(fēng)險(xiǎn)
本基金如果投資港股通標(biāo)的股票將受到香港市場宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、產(chǎn)業(yè)景氣循環(huán)周期、貨幣政策、財(cái)
政政策、產(chǎn)業(yè)政策等多種因素的影響，上述因素的波動和變化可能會使基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險(xiǎn)。此外，香港
證券市場對于負(fù)面的特定事件、特有的政治因素、法律法規(guī)、市場狀況、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢的反應(yīng)較A股證券市
場可能有諸多不同，從而帶來市場風(fēng)險(xiǎn)的增加。
（2）交易規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)
香港市場交易規(guī)則與A股市場交易規(guī)則有明顯的區(qū)別，因此參與香港股票投資可能面臨以下因交易規(guī)
則差異而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)：
1）香港市場的證券交易價(jià)格無漲跌幅上下限的規(guī)定，因此每日漲跌幅空間相對較大，且實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)
交易機(jī)制，當(dāng)日買入的股票，在交收前可以于當(dāng)日賣出。
2）香港出現(xiàn)香港聯(lián)交所規(guī)定的情形時(shí)，香港聯(lián)交所將可能停市，本基金將面臨在停市期間無法進(jìn)行交
易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)境內(nèi)交易所證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，境內(nèi)交易所證券交易服務(wù)公司將可能
暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)。
3）本基金因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票
以外的香港聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，交易所另有規(guī)定的除外；因港股通股票權(quán)
益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利并上市的，可以通過港股通賣出，但不得行
權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非香港聯(lián)交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)
益，但不得通過港股通買入或賣出。
（3）匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不
等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按成交
金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)。
（4）港股通額度限制
港股通業(yè)務(wù)設(shè)有每日額度上限的限制，本基金可能因?yàn)楦酃赏ㄊ袌雒咳疹~度不足面臨不能通過港股通
進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
香港地區(qū)在稅務(wù)方面的法律法規(guī)與境內(nèi)存在一定差異，基金投資香港市場可能會就股息、利息、資本利
得等收益向當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)構(gòu)繳納稅金，該行為可能會使基金收益受到一定影響。此外，香港地區(qū)的稅收規(guī)定可
能發(fā)生變化，或者實(shí)施具有追溯力的修訂，可能導(dǎo)致本基金向香港地區(qū)繳納在基金銷售、估值或者出售投資
當(dāng)日并未預(yù)計(jì)的額外稅項(xiàng)。
（6）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)
的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
3、投資股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要以套期保值為目的或投資于股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品，其作為金融衍生
品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。投資金融衍生品所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證
金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
4、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資
產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為
信用評級風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
5、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金
還可能面臨中國存托憑證價(jià)格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)
險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)
險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動約束存托憑
證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；
存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)
險(xiǎn)；境內(nèi)外證券交易機(jī)制、法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商或者調(diào)解
未能解決的，任何一方應(yīng)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照該會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲
裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，并對各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)
用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，
維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地
區(qū)法律）管轄并從其解釋。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188（免長途話
費(fèi)）]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
鑫元消費(fèi)睿選混合型發(fā)起式證券投資基金（鑫元消費(fèi)睿選混合發(fā)起式A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf