交銀施羅德主題優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德主題優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-05-26
送出日期：2025-06-20
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀主題優(yōu)選
基金簡(jiǎn)稱基金代碼519700
混合A
交銀施羅德基
中國(guó)建設(shè)銀行股
基金管理人金管理有限公基金托管人
份有限公司
司
基金合同生效日2010-06-30
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
基金經(jīng)理沈楠開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2015-05-05
證券從業(yè)日期2009-06-23
其他基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工作
日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明出
現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。
注：519700（前端），519701（后端）
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金力圖通過(guò)前瞻性的主題優(yōu)選，積極把握行業(yè)和個(gè)股投資機(jī)會(huì)，在
投資目標(biāo)控制風(fēng)險(xiǎn)并保持基金資產(chǎn)良好的流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期
穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（含存托憑證）、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的30%-
投資范圍80%；債券、貨幣市場(chǎng)工具、現(xiàn)金、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他證券品種占基金資產(chǎn)的20%-70%,其中基金保
留的現(xiàn)金以及投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資
產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。在基
金實(shí)際管理過(guò)程中，基金管理人將根據(jù)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)情況和證券市場(chǎng)的階段
性變化，適時(shí)調(diào)整基金資產(chǎn)在股票、債券及貨幣市場(chǎng)工具等之間的配置比例。
主要投資策略本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究?jī)?yōu)勢(shì)，將嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范化的選股方法與
積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)、經(jīng)濟(jì)周期和
市場(chǎng)環(huán)境變化趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合比例，自上而下靈活配置資
產(chǎn)；通過(guò)優(yōu)選主題配置和挖掘預(yù)期具有良好增長(zhǎng)前景的優(yōu)勢(shì)行業(yè)相結(jié)合的方
式，精選個(gè)股，以謀求超額收益。
1、資產(chǎn)配置；2、主題配置；3、行業(yè)選擇和配置；4、股票選擇；5、
債券投資；6、權(quán)證投資策略；7、資產(chǎn)支持證券的投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)60%×滬深300指數(shù)收益率+40%×中證綜合債券指數(shù)收益率
本基金是一只靈活配置的混合型基金，屬于基金中的中高風(fēng)險(xiǎn)品種，本
基金的風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益介于股票型基金和債券型基金之間。根據(jù)2017年7
月1日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征已對(duì)本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)行為不改變本基金的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)收
益特征。但由于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)的變化，本基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)表述可能有相
應(yīng)變化，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。
注：詳見《交銀施羅德主題優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金招募說(shuō)明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2024年12月31日；
2、本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)自2015年10月1日起，由“60%×滬深300指數(shù)收益率+40%×中信標(biāo)普全債指
數(shù)收益率”變更為“60%×滬深300指數(shù)收益率+40%×中證綜合債券指數(shù)收益率”；
3、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
有期限（N）
M＜50萬(wàn)元1.5%
50萬(wàn)元≤M＜100萬(wàn)元1.2%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元0.8%
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.5%
500萬(wàn)元≤M 1,000元每筆
N≤1年1.8%
1年＜N≤3年1.2%
申購(gòu)費(fèi)（后收費(fèi)）
3年＜N≤5年0.6%
5年＜N 0%
N＜7天1.5%
7天≤N＜366天0.5%
贖回費(fèi)
366天≤N＜731天0.2%
731天≤N 0%
注：1、本基金對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費(fèi)，請(qǐng)投資人予以關(guān)注。2、本基金管理人對(duì)養(yǎng)老
金客戶實(shí)施特定申購(gòu)費(fèi)率，請(qǐng)?jiān)斠姳净鹫心颊f(shuō)明書。銷售機(jī)構(gòu)若有其他費(fèi)率優(yōu)惠請(qǐng)見基金管理人或其他銷售機(jī)
構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)基金管理人和銷售機(jī)
1.20%
構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)-銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用38000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120000.00規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用詳見本基金招募說(shuō)明書“基金的費(fèi)用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費(fèi)用金額為基
金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.42%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（5）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
5、本基金投資策略所特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于混合型基金，通過(guò)在股票、債券和現(xiàn)金等各類資產(chǎn)之間進(jìn)行配置來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)，提高收益。如果債
券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)同時(shí)出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響?；痣m然采用自上而下資產(chǎn)配置的投資策
略，但并不能完全抵御兩個(gè)市場(chǎng)同時(shí)下跌的風(fēng)險(xiǎn)。此外，在股市大幅上漲時(shí)也不能完全保證基金凈值能夠完全跟
隨或超越大盤走勢(shì)。
本基金在對(duì)大類資產(chǎn)進(jìn)行靈活配置適時(shí)調(diào)整的前提下，將主要通過(guò)前瞻性的主題優(yōu)選，投資于預(yù)期具有良好
增長(zhǎng)前景的優(yōu)勢(shì)行業(yè)和把握個(gè)股投資機(jī)會(huì)。在選股策略上本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自兩個(gè)方面：一是對(duì)行業(yè)及上
市公司的基本面研究是否準(zhǔn)確、深入，二是對(duì)行業(yè)和股票的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確?；久嫜芯考吧鲜衅髽I(yè)
分析的錯(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目標(biāo)。
本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個(gè)股上市后的前五個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制，第六個(gè)交易日開始漲跌
幅限制比例為20%。
6、投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)
投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因
投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)、系
統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。
7、投資存托憑證的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，與
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。
具體風(fēng)險(xiǎn)包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引
發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托
憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存
托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境
內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
8、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的
概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷
售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資者在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完
成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
9、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)或注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受。基金合同可在基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請(qǐng)閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)等交
易。
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按
照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議
提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德主題優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德主題優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德主題優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金招募說(shuō)明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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