交銀施羅德策略回報靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德策略回報靈活配置混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-05-26
送出日期：2025-06-20
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀策略回報
基金簡稱基金代碼519710
靈活配置混合
交銀施羅德基
中信銀行股份有
基金管理人金管理有限公基金托管人
限公司
司
基金合同生效日2015-06-27
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理韓威俊開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2016-01-20
證券從業(yè)日期2005-07-01
其他交銀施羅德策略回報靈活配置混合型證券投資基金由交銀施羅德榮
安保本混合型證券投資基金轉型而來，上述基金轉型于2015年6月27
日正式實施，自基金轉型實施日起，《交銀施羅德榮安保本混合型證券
投資基金基金合同》失效且《交銀施羅德策略回報靈活配置混合型證券
投資基金基金合同》同時生效，交銀施羅德榮安保本混合型證券投資基
金正式變更為交銀施羅德策略回報靈活配置混合型證券投資基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當在定期報
告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向
中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金根據(jù)對宏觀經(jīng)濟周期和市場環(huán)境的分析研究，自上而下配置資產(chǎn)，
投資目標并通過對類屬資產(chǎn)靈活運用多種投資策略，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增
值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)
行交易的債券、股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的
股票、存托憑證）、貨幣市場工具、權證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基
金投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
投資范圍如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
在正常情況下，本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)（含存托憑證）占
基金資產(chǎn)30%-80%；債券、貨幣市場工具、權證、資產(chǎn)支持證券以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他證券品種占基金資產(chǎn)的20%-70%，其中
基金應保留不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，
現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。在基金實際管理過程
中，基金管理人將根據(jù)中國宏觀經(jīng)濟情況和證券市場的階段性變化，適時調(diào)
整基金資產(chǎn)在股票、債券及貨幣市場工具間的配置比例。
本基金的投資策略主要包括：
主要投資策略1、資產(chǎn)配置策略；2、股票選擇策略；3、債券投資策略；4、權證投資
策略；5、資產(chǎn)支持證券的投資策略。
業(yè)績比較基準60%×滬深300指數(shù)收益率+40%×中證綜合債券指數(shù)收益率
本基金為混合型證券投資基金，其預期收益和風險高于貨幣市場基金、
債券型基金，而低于股票型基金，屬于證券投資基金中的中高風險品種。根
據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人
風險收益特征和銷售機構已對本基金重新進行風險評級。風險評級行為不改變本基金的實
質(zhì)性風險收益特征。但由于風險等級分類標準的變化，本基金的風險等級表
述可能有相應變化，具體風險評級結果應以基金管理人和銷售機構提供的評
級結果為準。
注：詳見《交銀施羅德策略回報靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2024年12月31日。
2、本基金于2015年6月27日轉型，轉型當年凈值增長率按實際存續(xù)期計算。
3、本基金業(yè)績比較基準自2015年10月1日起，由“60%×滬深300指數(shù)收益率+40%×中信標普全債指
數(shù)收益率”變更為“60%×滬深300指數(shù)收益率+40%×中證綜合債券指數(shù)收益率”。
4、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（N）
M＜50萬元1.5%
50萬元≤M＜100萬元1.2%
申購費（前收費）100萬元≤M＜200萬元0.8%
200萬元≤M＜500萬元0.5%
500萬元≤M 1,000元每筆
N＜7天1.5%
7天≤N＜366天0.5%
贖回費
366天≤N＜731天0.2%
731天≤N 0%
注：1、本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費，請投資人予以關注。2、本基金管理人對養(yǎng)老
金客戶實施特定申購費率，請詳見本基金招募說明書。銷售機構若有其他費率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機
構的有關公告或通知。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費基金管理人和銷售機
1.20%
構
托管費0.20%基金托管人
銷售服務費-銷售機構
審計費用30000.00會計師事務所
信息披露費120000.00規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費用金額為基
金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.46%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露
的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）上市公司經(jīng)營風險、（5）購買力風險
2、管理風險
3、流動性風險
4、信用風險
5、本基金投資策略所特有的風險
（1）本基金屬于混合型基金，通過在股票、債券等各類資產(chǎn)之間進行配置來降低風險，提高收益。如果股票
市場和債券市場同時出現(xiàn)下跌，本基金將不能完全抵御兩個市場同時下跌的風險，基金凈值將出現(xiàn)下降。此外，
本基金在調(diào)整資產(chǎn)配置比例時，可能由于基金經(jīng)理的預判與市場的實際表現(xiàn)存在較大差異，出現(xiàn)資產(chǎn)配置不合理
的風險，從而對基金收益造成不利影響。
（2）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設價格漲跌幅限制，第六個交易日開始
漲跌幅限制比例為20%。
6、投資科創(chuàng)板股票的特定風險
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)
投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票?；鹳Y產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因
投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、退市風險、集
中度風險、系統(tǒng)性風險、政策風險等。
7、投資存托憑證的特定風險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，與
存托憑證的境外基礎證券、境外基礎證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相關的風險可能直接或間接成為本基金風險。
具體風險包括：存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引
發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托
憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存
托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；境
內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
8、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的
概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷
售機構）根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法不同，因此銷售機構的風險
等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構的要求完
成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
9、其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交
易。
銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按
照銷售機構的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議
提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相
關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德策略回報靈活配置混合型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德策略回報靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德策略回報靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》
●定期報告,包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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