交銀施羅德豐潤(rùn)收益?zhèn)妥C券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德豐潤(rùn)收益?zhèn)妥C券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-03-15
送出日期：2025-03-19
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀豐潤(rùn)收益
基金簡(jiǎn)稱基金代碼519745
債券C
交銀施羅德基
中信銀行股份有
基金管理人金管理有限公基金托管人
限公司
司
基金合同生效日2014-12-15
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理張順晨開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2025-01-09
證券從業(yè)日期2016-07-01
基金經(jīng)理蘇建文開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2025-01-23
證券從業(yè)日期2019-07-01
基金經(jīng)理唐赟開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2025-03-15
證券從業(yè)日期2010-07-05
其他《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于1億元
的，基金管理人可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提前終止基金合同，不需召開(kāi)基
金份額持有人大會(huì)。若基金管理人未依前款規(guī)定提前終止合同的，連續(xù)
二十個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露。連續(xù)六十個(gè)工
作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提前終止基金合同，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,力求獲得高于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行交
易的國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債、次級(jí)債、資產(chǎn)支持證券、短期融資券、中期票據(jù)、債券回購(gòu)、
銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具等固定收益類資產(chǎn)和法律法規(guī)允許投資的其他金融
工具。其中，封閉期內(nèi)，本基金所投企業(yè)債和公司債信用評(píng)級(jí)需在AA級(jí)
投資范圍
(含)以上。本基金不直接在二級(jí)市場(chǎng)買入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，也不參
與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)和新股增發(fā)。同時(shí)本基金不參與可轉(zhuǎn)換債券投資(分離
交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
但在封閉期結(jié)束前三個(gè)月和轉(zhuǎn)開(kāi)放后三個(gè)月內(nèi)，基金投資不受上述債券資產(chǎn)
投資比例限制。
本基金在開(kāi)放期內(nèi)，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收
申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究?jī)?yōu)勢(shì)，融合規(guī)范化的基本面研究和嚴(yán)
謹(jǐn)?shù)男庞梅治觯诜治龊团袛嗪暧^經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的基礎(chǔ)
上，動(dòng)態(tài)調(diào)整大類金融資產(chǎn)比例，自上而下決定類屬資產(chǎn)配置和債券組合久
期、期限結(jié)構(gòu)；在嚴(yán)謹(jǐn)深入的信用分析基礎(chǔ)上，綜合考量信用債券的信用評(píng)
主要投資策略
級(jí)，以及各類債券的流動(dòng)性、供求關(guān)系和收益率水平等，自下而上精選個(gè)
券。本基金采用的主要策略包括：1、久期調(diào)整策略；2、債券的類屬配置策
略；3、期限結(jié)構(gòu)配置策略；4、杠桿放大策略；5、信用債券投資策略；6、
資產(chǎn)支持證券（含資產(chǎn)收益計(jì)劃）投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債綜合全價(jià)指數(shù)
本基金是一只債券型基金，其風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于
混合型基金和股票型基金，屬于證券投資基金中中等風(fēng)險(xiǎn)的品種。根據(jù)
2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和
風(fēng)險(xiǎn)收益特征銷售機(jī)構(gòu)已對(duì)本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)行為不改變本基金的實(shí)質(zhì)
性風(fēng)險(xiǎn)收益特征。但由于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)的變化，本基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)表述
可能有相應(yīng)變化，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)
結(jié)果為準(zhǔn)。
注：詳見(jiàn)《交銀施羅德豐潤(rùn)收益?zhèn)妥C券投資基金招募說(shuō)明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2023年12月31日。
2、本基金合同于2014年12月15日生效，合同生效當(dāng)年凈值增長(zhǎng)率按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
3、本基金自2016年12月16日起轉(zhuǎn)為開(kāi)放式運(yùn)作，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)由“兩年期銀行定期存款稅
后收益率+1.25%”變更為“中債綜合全價(jià)指數(shù)”。
4、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持有
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
期限（N）
N＜7天1.5%
贖回費(fèi)
7天≤N 0%
注：本基金對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費(fèi)，請(qǐng)投資人予以關(guān)注。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)基金管理人和銷售機(jī)
0.30%
構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用70000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120000.00規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書“基金的費(fèi)用與稅收”
部分
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費(fèi)用金額為
基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。2、此處
披露的銷售服務(wù)費(fèi)為最新合同約定費(fèi)率，不含費(fèi)率優(yōu)惠。下文中計(jì)算基金運(yùn)作綜合費(fèi)率時(shí)使用的是基金現(xiàn)行費(fèi)
率，具體請(qǐng)參見(jiàn)公司官網(wǎng)銷售服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠活動(dòng)的公告。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.41%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)、（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、（3）利率風(fēng)險(xiǎn)、（4）信用風(fēng)險(xiǎn)、（5）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、（6）債券收益率曲線
變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、（7）再投資風(fēng)險(xiǎn)、（8）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（9）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、（10）債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
4、交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
5、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因投資固定收益類資產(chǎn)而面臨固
定收益類資產(chǎn)市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)券風(fēng)險(xiǎn)；
（2）對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、政策以及債券市場(chǎng)基本面研究是否準(zhǔn)確、深入，以及對(duì)企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科
學(xué)、準(zhǔn)確將影響本基金的收益?；久嫜芯考捌髽I(yè)債券分析的錯(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金
的預(yù)期目標(biāo)；
（3）特有的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金為封閉兩年運(yùn)作，之后轉(zhuǎn)為開(kāi)放式運(yùn)作（按照基金合同約定提前轉(zhuǎn)換基金運(yùn)
作方式的情形除外）。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易，從而可能無(wú)法滿足投資者的短期流
動(dòng)性需求；
（4）基金合同提前終止風(fēng)險(xiǎn)。基金資產(chǎn)凈值連續(xù)二十個(gè)工作日低于1億元時(shí)，基金管理人可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)
告并提前終止基金合同，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
6、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)或注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤稍诨鸸芾砣司W(wǎng)站（www.fund001.com）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請(qǐng)閱讀本基金法律文件后再進(jìn)行認(rèn)/申購(gòu)等交
易。
銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按
照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議
提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德豐潤(rùn)收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德豐潤(rùn)收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德豐潤(rùn)收益?zhèn)妥C券投資基金招募說(shuō)明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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