交銀施羅德國企改革靈活配置混合型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德國企改革靈活配置混合型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-05-26
送出日期：2025-06-20
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀國企改革
基金簡稱靈活配置混合基金代碼519756
A
交銀施羅德基
中國農(nóng)業(yè)銀行股
基金管理人金管理有限公基金托管人
份有限公司
司
基金合同生效日2015-06-10
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理沈楠開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期2015-06-10
證券從業(yè)日期2009-06-23
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在定期報告中予以披露。連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金主要投資受益于國企改革紅利的上市公司股票，通過積極主動的
投資目標(biāo)投資管理，在合理控制投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增
值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票、存托憑
證）、債券、中期票據(jù)、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、股指期貨以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)
會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
投資范圍
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的0%-
95%，其余資產(chǎn)投資于債券、中期票據(jù)、貨幣市場工具、現(xiàn)金、權(quán)證、資產(chǎn)
支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他證券品種；本基金
投資受益于國企改革相關(guān)上市公司證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%；本基金保留的現(xiàn)金或者投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合
計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和
應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟周期和
金融市場運行趨勢的基礎(chǔ)上，運用修正后的投資時鐘分析框架，自上而下調(diào)
整基金大類資產(chǎn)配置和股票行業(yè)配置策略，確定債券組合久期和債券類別配
置；在嚴(yán)謹(jǐn)深入的股票和債券研究分析基礎(chǔ)上，自下而上精選個券。其中，
主要投資策略
本基金股票投資重點關(guān)注直接受益于國企改革紅利、或在國企改革推動下盈
利水平長期顯著提升的其他上市公司。
1、資產(chǎn)配置；2、行業(yè)配置；3、股票投資；4、債券投資；5、權(quán)證投
資；6、資產(chǎn)支持證券投資；7、股指期貨投資。
業(yè)績比較基準(zhǔn)60%×滬深300指數(shù)+40%×中證綜合債券指數(shù)
本基金是一只混合型基金，其風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市
場基金，低于股票型基金。屬于承擔(dān)較高風(fēng)險、預(yù)期收益較高的證券投資基
金品種。根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，
風(fēng)險收益特征基金管理人和銷售機構(gòu)已對本基金重新進行風(fēng)險評級。風(fēng)險評級行為不改變
本基金的實質(zhì)性風(fēng)險收益特征。但由于風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)的變化，本基金的
風(fēng)險等級表述可能有相應(yīng)變化，具體風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機
構(gòu)提供的評級結(jié)果為準(zhǔn)。
注：詳見《交銀施羅德國企改革靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2024年12月31日。
2、本基金合同于2015年6月10日生效，合同生效當(dāng)年凈值增長率按實際存續(xù)期計算。
3、本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)自2015年10月1日起，由“60%×滬深300指數(shù)+40%×中信標(biāo)普全債指數(shù)”變
更為“60%×滬深300指數(shù)+40%×中證綜合債券指數(shù)”。詳情見本基金管理人于2015年9月28日發(fā)布的《交
銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金業(yè)績比較基準(zhǔn)變更并修改基金合同相關(guān)內(nèi)容的公告》。
4、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（N）
M＜50萬元1.5%
50萬元≤M＜100萬元1.2%
申購費（前收費）100萬元≤M＜200萬元0.8%
200萬元≤M＜500萬元0.5%
500萬元≤M 1,000元每筆
N＜7天1.5%
7天≤N＜30天0.75%
贖回費30天≤N＜365天0.5%
365天≤N＜730天0.25%
730天≤N 0%
注：1、本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費，請投資人予以關(guān)注。2、本基金管理人對養(yǎng)老
金客戶實施特定申購費率，請詳見本基金招募說明書。銷售機構(gòu)若有其他費率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機
構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費基金管理人和銷售機
1.20%
構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費-銷售機構(gòu)
審計費用50000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120000.00規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費用金額為基
金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.41%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
1、市場風(fēng)險
（1）政策風(fēng)險、（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險、（3）利率風(fēng)險、（4）上市公司經(jīng)營風(fēng)險、（5）購買力風(fēng)險
2、管理風(fēng)險
3、流動性風(fēng)險
4、信用風(fēng)險
5、本基金投資策略所特有的風(fēng)險
（1）本基金屬于混合型基金，通過在股票、債券等各類資產(chǎn)之間進行配置來降低風(fēng)險，提高收益。如果股票
市場和債券市場同時出現(xiàn)下跌，本基金將不能完全抵御兩個市場同時下跌的風(fēng)險，基金凈值將出現(xiàn)下降。此外，
本基金在調(diào)整資產(chǎn)配置比例時，可能由于基金經(jīng)理的預(yù)判與市場的實際表現(xiàn)存在較大差異，出現(xiàn)資產(chǎn)配置不合理
的風(fēng)險，從而對基金收益造成不利影響。
（2）投資主題風(fēng)險
本基金投資于核心資產(chǎn)主題相關(guān)證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，因此本基金的股票投資業(yè)績與本
基金界定的具有核心資產(chǎn)的公司發(fā)行證券的相關(guān)性較大，需承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險。
（3）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制，第六個交易日開始
漲跌幅限制比例為20%。
6、投資股指期貨的特定風(fēng)險
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評
價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資股指期貨所面臨的風(fēng)險主要是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為劇烈，并且其定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐?
也有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。
7、投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)
投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因
投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、退市風(fēng)險、系
統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險等。
8、投資存托憑證的特定風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，與
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風(fēng)險可能直接或間接成為本基金風(fēng)險。
具體風(fēng)險包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引
發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托
憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存
托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境
內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
9、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)律等做出的
概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷
售機構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險
等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資者在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完
成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
10、其他風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受。基金合同可在基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交
易。
銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按
照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議
提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德國企改革靈活配置混合型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德國企改革靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德國企改革靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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