交銀施羅德優(yōu)擇回報靈活配置混合型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
交銀施羅德優(yōu)擇回報靈活配置混合型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-04-28
送出日期：2025-05-09
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀優(yōu)擇回報
基金簡稱靈活配置混合基金代碼519771
C
交銀施羅德基
中信銀行股份有
基金管理人金管理有限公基金托管人
限公司
司
基金合同生效日2016-04-22
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理姜承操開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2024-12-06
證券從業(yè)日期2011-07-11
基金經(jīng)理周珊珊開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期2024-12-10
證券從業(yè)日期2008-07-01
其他《基金合同》生效后，連續(xù)二十個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當在定期報
告中予以披露。連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人提前終止基金合
同，按照相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定進入清算程序，不需召開基金
份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金在控制風險并保持基金資產(chǎn)良好的流動性的前提下，通過靈活的
投資目標資產(chǎn)配置策略和積極主動的投資管理，力爭為投資者提供長期穩(wěn)健的投資回
報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票、存托憑
證）、債券（含國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、
可轉(zhuǎn)債（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債、次級債、中期票據(jù)、
短期融資券、超級短期融資券、中小企業(yè)私募債等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣
投資范圍市場工具、銀行存款、股指期貨、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)0%-
95%，股票資產(chǎn)按照基金所持有的股票市值以及買入、賣出股指期貨合約價
值合計（軋差計算)；權(quán)證的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的3%；每個交易
日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金或者投
資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，
其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；基金在任何交易
日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；基
金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總
市值的20%。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人
在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟周期和
金融市場運行趨勢的基礎(chǔ)上，自上而下靈活調(diào)整基金大類資產(chǎn)配置比例和股
票行業(yè)配置比例，確定債券組合久期和債券類別配置；在嚴謹深入的股票和
主要投資策略債券研究分析基礎(chǔ)上，自下而上精選股票和債券；在保持總體風險水平相對
穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭獲取投資組合的較高回報。
1、大類資產(chǎn)配置；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、權(quán)證投資；
5、股指期貨投資。
業(yè)績比較基準50%×滬深300指數(shù)收益率+50%×中債綜合全價指數(shù)收益率
本基金是一只混合型基金，其風險和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市
場基金，低于股票型基金。屬于承擔較高風險、預(yù)期收益較高的證券投資基
金品種。根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，
風險收益特征基金管理人和銷售機構(gòu)已對本基金重新進行風險評級。風險評級行為不改變
本基金的實質(zhì)性風險收益特征。但由于風險等級分類標準的變化，本基金的
風險等級表述可能有相應(yīng)變化，具體風險評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機
構(gòu)提供的評級結(jié)果為準。
注：詳見《交銀施羅德優(yōu)擇回報靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)的截止日為2024年12月31日。
2、本基金合同于2016年4月22日生效，合同生效當年凈值增長率按實際存續(xù)期計算。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限（N）
N＜7天1.5%
贖回費7天≤N＜30天0.5%
30天≤N 0%
注：1、本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費，請投資人予以關(guān)注。2、銷售機構(gòu)若有其他費
率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費基金管理人和銷售機
0.60%
構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費0.20%銷售機構(gòu)
審計費用30000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120000.00規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金的費用與稅收”
部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。上表中披露的年費用金額為基
金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.08%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露
的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）上市公司經(jīng)營風險、（5）購買力風險
2、管理風險
3、流動性風險
4、信用風險
5、本基金投資策略所特有的風險
本基金屬于混合型基金，通過在股票、債券等各類資產(chǎn)之間進行配置來降低風險，提高收益。如果股票市場
和債券市場同時出現(xiàn)下跌，本基金將不能完全抵御兩個市場同時下跌的風險，基金凈值將出現(xiàn)下降。此外，本基
金在調(diào)整資產(chǎn)配置比例時，可能由于基金經(jīng)理的預(yù)判與市場的實際表現(xiàn)存在較大差異，出現(xiàn)資產(chǎn)配置不合理的風
險，從而對基金收益造成不利影響。
本基金投資中小企業(yè)私募債，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的
債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風險。當發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，受市
場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。
本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制，第六個交易日開始漲跌
幅限制比例為20%。
6、投資股指期貨的特定風險
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評
價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資股指期貨所面臨的風險主要是市場風險、流動性風險、
基差風險、保證金風險、信用風險和操作風險。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標的工具更為劇烈，并且其定價相當復(fù)雜，不適當?shù)墓乐?
也有可能使基金資產(chǎn)面臨損失風險。
7、基金合同提前終止風險
連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人
將提前終止基金合同，按照相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定進入清算程序，不需召開基金份額持有人大會。
8、投資科創(chuàng)板股票的特定風險
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)
投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因
投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、退市風險、系
統(tǒng)性風險、政策風險等。
9、投資存托憑證的特定風險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，與
存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風險可能直接或間接成為本基金風險。
具體風險包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引
發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托
憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；存
托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；境
內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投
資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
10、其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受。基金合同可在基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金
電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后再進行認/申購等交
易。
銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按
照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議
提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相
關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：400-700-5000]
●《交銀施羅德優(yōu)擇回報靈活配置混合型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德優(yōu)擇回報靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德優(yōu)擇回報靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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